ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2025/420 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ της 16ης Δεκεμβρίου 2024 για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των κριτηρίων για τον καθορισμό της σύνθεσης της κοινής εξεταστικής ομάδας, ώστε να διασφαλίζεται η ισόρροπη συμμετοχή των μελών του προσωπικού των ΕΕΑ και των σχετικών αρμόδιων αρχών, ο ορισμός τους, τα καθήκοντά τους και οι ρυθμίσεις εργασίας τους (Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

(1)

Το πλαίσιο εποπτείας που θεσπίστηκε με τον κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 θα πρέπει να βασίζεται σε διαρθρωμένη και συνεχή συνεργασία μεταξύ των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (ΕΕΑ) και των αρμόδιων αρχών μέσω του φόρουμ εποπτείας και των κοινών εξεταστικών ομάδων.

(2)

Οι αρχές που αναφέρονται στο άρθρο 40 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι τα μέλη του προσωπικού τους που πρόκειται να διοριστούν ως μέλη της κοινής εξεταστικής ομάδας που αναφέρεται στο άρθρο 40 παράγραφος 1 του εν λόγω κανονισμού διαθέτουν την τεχνική εμπειρογνωσία που ορίζεται στα προφίλ που χρειάζονται οι κοινές εξεταστικές ομάδες. Εφόσον αποδεικνύεται ότι μια αρχή δεν διαθέτει προσωπικό με την ειδική τεχνική εμπειρογνωσία που απαιτείται στις κοινές εξεταστικές ομάδες, ο κύριος εποπτικός φορέας θα πρέπει να θεωρήσει αυτό το στοιχείο λόγο για να απαλλάξει, τη συγκεκριμένη χρονική στιγμή, τις αρχές από την υποχρέωσή τους να διορίσουν μέλη του προσωπικού στις κοινές εξεταστικές ομάδες. Ωστόσο, στην περίπτωση αυτήν, η αρχή θα πρέπει να δεσμευτεί, επιδεικνύοντας τη μέγιστη δυνατή επιμέλεια, ώστε να αντιμετωπίσει την εν λόγω έλλειψη εμπειρογνωσίας και να προσπαθήσει να ενισχύσει τις ικανότητές της για να συμβάλει στις κοινές εξεταστικές ομάδες στο πλαίσιο της επόμενης διαδικασίας διορισμού.

(3)

Τα μέλη του προσωπικού των αρχών που αναφέρονται στο άρθρο 40 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, τα οποία ορίζονται ως μέλη κοινής εξεταστικής ομάδας, όπως αναφέρεται στο άρθρο 40 παράγραφος 1 του εν λόγω κανονισμού, θα πρέπει να συνεχίσουν να είναι υπάλληλοι της ορίζουσας αρχής και συνεπώς να υπόκεινται σε ωράριο εργασίας και μόνιμο τόπο εργασίας, όπως προβλέπεται στις συμβάσεις εργασίας τους.

(4)

Για να διασφαλιστεί η αποτελεσματικότερη χρήση πόρων κατά την εκτέλεση των δραστηριοτήτων εποπτείας, τα μέλη των κοινών εξεταστικών ομάδων θα πρέπει να είναι σε θέση να συμμετέχουν σε διάφορες κοινές εξεταστικές ομάδες και να επιβλέπουν πολλαπλούς κρίσιμους τρίτους παρόχους υπηρεσιών ΤΠΕ. Όσον αφορά τον αριθμό των κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ που πρόκειται να ανατεθούν σε συγκεκριμένο μέλος της κοινής εξεταστικής ομάδας και τις συνολικές ανάγκες στελέχωσης των κοινών εξεταστικών ομάδων, θα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη το προφίλ κινδύνου των κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ και το προβλεπόμενο επίπεδο έντασης των δραστηριοτήτων εποπτείας. Η εν λόγω δυνατότητα εποπτείας πολλαπλών κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ λαμβάνεται υπόψη στο στρατηγικό πολυετές σχέδιο εποπτείας, το οποίο επικαιροποιείται ετησίως από τους κύριους εποπτικούς φορείς στον βαθμό που είναι αναγκαίο, και αποτυπώνεται στο εξατομικευμένο ετήσιο σχέδιο εποπτείας. Για να διασφαλιστεί η αξιοπιστία της προγραμματισμένης και συνεχούς δέσμευσης για στελέχωση των κοινών εξεταστικών ομάδων από τις ορίζουσες αρχές, ο κύριος εποπτικός φορέας θα πρέπει να διαβουλεύεται τόσο με το δίκτυο κοινής εποπτείας όσο και με το φόρουμ εποπτείας σχετικά με το στρατηγικό πολυετές σχέδιο εποπτείας.

(5)

Κατά τον προσδιορισμό του αριθμού των μελών του προσωπικού σε κάθε κοινή εξεταστική ομάδα και της συνακόλουθης σύνθεσης, ο κύριος εποπτικός φορέας θα πρέπει να εφαρμόζει συνδυασμό κριτηρίων και αρχών. Δεδομένου του διαφορετικού τεχνολογικού και γεωγραφικού αποτυπώματος και της χρήσης κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ από διάφορες χρηματοοικονομικές οντότητες, στα εν λόγω κριτήρια και αρχές θα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη ο τεχνικός χαρακτήρας των καθηκόντων εποπτείας, ο διαφορετικός βαθμός εξάρτησης των χρηματοοικονομικών οντοτήτων από τις υπηρεσίες που παρέχουν οι κρίσιμοι τρίτοι πάροχοι υπηρεσιών ΤΠΕ, η γεωγραφική κατανομή, το μέγεθος και ο αριθμός των χρηματοοικονομικών οντοτήτων που βασίζονται στις εν λόγω υπηρεσίες και, όπου είναι δυνατόν, η αναλογική διατομεακή εκπροσώπηση. Κατά την εκτέλεση του εν λόγω καθήκοντος, ο κύριος εποπτικός φορέας θα πρέπει να βασίζεται στις πληροφορίες που παρέχουν οι αρμόδιες αρχές στο πλαίσιο του ορισμού των κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ, συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών που απαιτούνται για όλα τα επιμέρους κριτήρια που ορίζονται στον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2024/1502 της Επιτροπής (2), και να λαμβάνει υπόψη την κρισιμότητα των κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών ΤΠΕ για την παροχή συγκεκριμένων χρηματοοικονομικών υπηρεσιών τόσο σε επίπεδο κρατών μελών όσο και σε επίπεδο Ένωσης.

(6)

Για να διασφαλιστεί ότι η δομή και η σύνθεση των κοινών εξεταστικών ομάδων είναι κατάλληλες για τον επιδιωκόμενο σκοπό και για να διασφαλίζονται αδιάλειπτα η αποδοτικότητα και η αποτελεσματικότητα του πλαισίου εποπτείας, ο κύριος εποπτικός φορέας και τα μέλη των κοινών εξεταστικών ομάδων θα πρέπει να αξιολογούν περιοδικά τα επιτεύγματα των κοινών εξεταστικών ομάδων. Ο κύριος εποπτικός φορέας και οι ορίζουσες αρχές θα πρέπει να χρησιμοποιούν τις εν λόγω αξιολογήσεις για να επαληθεύουν αν τα μέλη των κοινών εξεταστικών ομάδων παραμένουν κατάλληλα για την εκτέλεση των καθηκόντων τους και να πραγματοποιούν αλλαγές στη σύνθεση της κοινής εξεταστικής ομάδας, εφόσον απαιτείται.

(7)

Προκειμένου να διασφαλιστεί ότι τα μέλη των κοινών εξεταστικών ομάδων εργάζονται ως ενιαία ομάδα και ότι οι δραστηριότητες εποπτείας διεξάγονται με συνεκτικό τρόπο, οι ΕΕΑ θα πρέπει να προσδιορίζουν τις διαδικασίες εποπτείας που πρέπει να ακολουθούν τα μέλη των κοινών εξεταστικών ομάδων και ο συντονιστής του κύριου εποπτικού φορέα κατά την εκτέλεση των καθηκόντων τους.

(8)

Δεδομένου ότι τα καθήκοντα εποπτείας περιλαμβάνουν την επεξεργασία εμπιστευτικών πληροφοριών, ο κύριος εποπτικός φορέας θα πρέπει να παρέχει στα μέλη της κοινής εξεταστικής ομάδας πρόσβαση στις εν λόγω πληροφορίες και στους σχετικούς πόρους ΤΠ (συμπεριλαμβανομένων εργαλείων, εφαρμογών και συνόλων δεδομένων) και στους πόρους εκτός ΤΠ (συμπεριλαμβανομένων της πολιτικής, των διαδικασιών και της τεκμηρίωσης), μόνο με βάση την ανάγκη για γνώση και εντός του καθορισμένου πεδίου των ανατεθειμένων καθηκόντων τους, εάν αυτό είναι απαραίτητο για να συνδράμουν τα μέλη της κοινής εξεταστικής ομάδας τον κύριο εποπτικό φορέα στην εκπλήρωση των προβλεπόμενων εργασιών ή καθηκόντων του. Κατά τη θέσπιση ρυθμίσεων μεταξύ του κύριου εποπτικού φορέα και των αρμόδιων αρχών για την εφαρμογή του παρόντος κανονισμού, σύμφωνα με τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2024/1505 της Επιτροπής (3), ο κύριος εποπτικός φορέας, για να διασφαλίσει την ορθή χρηματοδότηση των δαπανών που συνδέονται με τους πόρους που παρέχουν οι ορίζουσες αρχές, θα πρέπει να περιλαμβάνει στις εν λόγω ρυθμίσεις ενότητα στην οποία θα περιγράφεται λεπτομερώς η διαδικασία επιστροφής των άμεσων και έμμεσων δαπανών που πραγματοποιούν όλες οι ορίζουσες αρχές οι οποίες συμμετέχουν στις κοινές εξεταστικές ομάδες. Επιπλέον, για να διασφαλιστεί η διαφανής και αξιόπιστη εκτέλεση των δραστηριοτήτων εποπτείας, οι εν λόγω ρυθμίσεις θα πρέπει επίσης να διασφαλίζουν ότι τα μέλη των κοινών εξεταστικών ομάδων είναι απαλλαγμένα από οποιαδήποτε σύγκρουση συμφερόντων κατά την εκτέλεση των καθηκόντων τους.

(9)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στο σχέδιο ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υποβλήθηκε στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή από την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, την Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων και την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών.

(10)

Η μεικτή επιτροπή των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών που αναφέρεται στο άρθρο 54 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4), στο άρθρο 54 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1094/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (5) και στο άρθρο 54 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6) διενήργησε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε το δυνητικό κόστος και τα οφέλη των προτεινόμενων προτύπων και ζήτησε συμβουλές από την ομάδα τραπεζικών συμφεροντούχων που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, την ομάδα συμφεροντούχων ασφαλίσεων και αντασφαλίσεων και την ομάδα συμφεροντούχων ταμείων επαγγελματικών συνταξιοδοτικών παροχών που συστάθηκαν σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1094/2010 και την ομάδα συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010,