CRD – Άρθρο 91 Διοικητικό όργανο και αξιολόγηση καταλληλότητας

Άρθρο 91 1.

Τα ιδρύματα και οι χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών, καθώς και οι μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών, που έχουν λάβει έγκριση σύμφωνα με το άρθρο 21α παράγραφος 1 («οντότητες»), έχουν την πρωταρχική ευθύνη να διασφαλίζουν ότι τα μέλη του διοικητικού οργάνου έχουν ανά πάσα στιγμή επαρκώς καλή φήμη, ενεργούν με ειλικρίνεια, ακεραιότητα και ανεξάρτητη βούληση, και διαθέτουν επαρκείς γνώσεις, δεξιότητες και εμπειρία για την εκτέλεση των καθηκόντων τους, καθώς και ότι πληρούν τα κριτήρια και τις απαιτήσεις που ορίζονται στις παραγράφους 2 έως 6 του παρόντος άρθρου, εξαιρουμένων των περιπτώσεων των προσωρινών διαχειριστών που διορίζονται από τις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με το άρθρο 29 παράγραφος 1 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ και των ειδικών διαχειριστών που διορίζονται από τις αρχές εξυγίανσης σύμφωνα με το άρθρο 35 παράγραφος 1 της εν λόγω οδηγίας. Η απουσία ποινικής καταδίκης ή εν εξελίξει διώξεων για ποινικό αδίκημα δεν αρκεί αφ’ εαυτής για την εκπλήρωση της απαίτησης περί καλής φήμης, ειλικρίνειας και ακεραιότητας.

Article 91 1a.

The entities shall ensure that members of the management body fulfil at all times the criteria and requirements set out in paragraphs 2 to 6 and shall assess the suitability of members of the management body taking into account supervisory expectations, before they take up their position and periodically, as laid down in applicable laws and regulations, guidelines and internal suitability policies.

However, where the majority of the members of the management body is to be replaced at the same time by newly appointed members and the application of the first subparagraph would lead to a situation where the suitability assessment of the incoming members would be carried out by the outgoing members, Member States may allow the assessment to take place after the newly appointed members have taken up their position. When submitting the application to the competent authority, in accordance with paragraph 1f, the entity shall also confirm the existence of those conditions.

Article 91 1b.

Where the entities conclude, based on the internal suitability assessment referred to in paragraph 1a, that the member or the prospective member concerned does not fulfil the criteria and requirements set out in paragraph 1, the entities shall:

(a)

ensure that the prospective member concerned does not take up the position under consideration where that assessment is completed before the prospective member takes up that position;

(b)

remove such a member from the management body, in a timely manner; or

(c)

take the additional measures, in a timely manner, necessary to ensure that such a member is or becomes suitable for the position concerned.

Article 91 1c.

The entities shall ensure that information about the suitability of the members of the management body remains up-to-date. The entities shall, upon request, provide that information to the competent authority through means determined by the competent authority.

Article 91 1d.

Member States shall at least ensure that for the following entities, the competent authority receives a suitability application without undue delay, and as soon as there is a clear intention to appoint a member of the management body in its management function or the chair of the management body in its supervisory function, and, in any event, at the latest 30 working days before the prospective members take up their position:

(a)

EU parent institutions that qualify as large institutions;

(b)

parent institutions in a Member State that qualify as large institutions, except where they are affiliated to a central body;

(c)

central bodies that qualify as large institutions or that supervise large institutions affiliated to them;

(d)

stand-alone institutions in the Union that qualify as large institutions;

(e)

large subsidiaries, as defined in Article 4(1), point (147), of Regulation (EU) No 575/2013;

(f)

parent financial holding companies in a Member State, parent mixed financial holding companies in a Member State, EU parent financial holding companies and EU parent mixed financial holding companies, having large institutions within their group, except those falling under Article 21a(4) of this Directive.

Article 91 1e.

The suitability application referred to in paragraph 1d shall be accompanied by:

(a)

a suitability questionnaire and a curriculum vitae;

(b)

the internal suitability assessment referred to in paragraph 1a, unless the second subparagraph of that paragraph applies;

(c)

criminal records, as soon as they become available;

(d)

any other documents required under national law, as soon as they become available;

(e)

any other documents listed by the competent authority, as soon as they become available; and

(f)

an indication of the date of appointment and the date on which the duties will be effectively taken up.

The entities shall provide the suitability application and the accompanying documents to the competent authority through means determined by the competent authority.

Where a competent authority does not have sufficient information to conduct the suitability assessment based on the items listed in the first subparagraph of this paragraph, it may require that the prospective member does not take up the position before the required information has been provided, unless the competent authority is satisfied that it is not possible for such information to be provided.

Where the competent authority has concerns as to whether the prospective member fulfils the criteria and requirements set out in paragraphs 2 to 6 of this Article, it shall engage in an enhanced dialogue with the institution to address the identified concerns with a view to ensuring that the prospective member is or becomes suitable when taking up the position.

EBA shall issue guidelines, in accordance with Article 16 of Regulation (EU) No 1093/2010, to specify how the enhanced dialogue to address suitability concerns is to be carried out.

Article 91 1f.

Member States shall ensure that competent authorities assess whether the members of the management body fulfil at all times the criteria and requirements set out in paragraphs 2 to 6. The entities shall provide the suitability application and other information necessary for assessing the suitability of members of their management body to the competent authority through means determined by the competent authority.

Competent authorities may request additional information or documentation, including interviews or hearings.

Article 91 1g.

The competent authorities shall, in particular, verify whether the criteria and requirements set out in paragraphs 2 to 6 of this Article are still fulfilled where there are reasonable grounds to suspect that money laundering or terrorist financing within the meaning of Article 1 of Directive (EU) 2015/849 is being or has been committed or attempted, or that there is an increased risk thereof, in connection with the entity.

Article 91 1h.

Where members of the management body do not at all times fulfil the criteria and requirements set out in paragraphs 2 to 6, Member States shall ensure that competent authorities have the necessary powers to:

(a)

in the case of ex ante assessment, prevent such members from being part of, or remove them from, the management body;

(b)

in the case of ex post assessment, remove such members from the management body; or

(c)

require the entities concerned to take additional measures necessary to ensure that such members are or become suitable for the position concerned.

As soon as any new facts or other circumstances that could affect the suitability of the members of the management body become known, the entities shall reassess the suitability of those members and shall inform without undue delay the competent authority thereof.

Where the competent authority becomes aware that the relevant information concerning the suitability of the members of the management body has changed and such change could affect the suitability of the members concerned, the competent authority shall reassess their suitability.

Competent authorities shall not be required to reassess the suitability of the members of the management body when their mandate is renewed unless relevant information that is known to competent authorities has changed and such change could affect the suitability of the member concerned.

Article 91 1i.

Competent authorities may request the authority responsible for the supervision of anti-money laundering or counter-terrorist financing in accordance with Directive (EU) 2015/849 to consult, in the context of their verifications, and on a risk-sensitive basis, the relevant information concerning the members of the management body. Competent authorities may also request access to the central AML/CFT database referred to in Regulation (EU) 2024/1620 of the European Parliament and of the Council ( 32 ). The Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism established by that Regulation (the ‘Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism’) shall decide whether to grant such access.

Article 91 1j.

At least with respect to the appointment of members of the management body for a position in the entities referred to in paragraph 1d, competent authorities shall duly consider setting a maximum period for concluding the suitability assessment. That maximum period may be extended, where appropriate.

Άρθρο 91 2.

Κάθε μέλος του διοικητικού οργάνου πρέπει να αφιερώνει επαρκή χρόνο στην εκτέλεση των καθηκόντων του στις οντότητες.

Article 91 2a.

Each member of the management body shall be of good repute, act with honesty, integrity and independence of mind to effectively assess and challenge the decisions of the management body where necessary and to effectively oversee and monitor management decision-making. Being a member of the management body of a credit institution permanently affiliated to a central body shall not in itself constitute an obstacle for acting with independence of mind.

Article 91 2b.

The management body shall possess adequate collective knowledge, skills and experience to be able to understand the entity’s activities, as well as the associated risks it is exposed to, and the impacts it creates in the short, medium and long term, taking into account ESG factors. The overall composition of the management body shall be sufficiently diversified to reflect an adequately broad range of experience.

Άρθρο 91 3.

Στον αριθμό των θέσεων σε διοικητικά συμβούλια που ένα μέλος του διοικητικού οργάνου μπορεί να κατέχει ταυτόχρονα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη οι ιδιαίτερες συνθήκες και η φύση, το μέγεθος και η πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων της οντότητας. Με εξαίρεση όταν μέλη του διοικητικού οργάνου εκπροσωπούν τα συμφέροντα ενός κράτους μέλους, τα μέλη του διοικητικού οργάνου οντότητας η οποία είναι σημαντική από πλευράς του μεγέθους της, της εσωτερικής της οργάνωσης και της φύσης, του εύρους και της πολυπλοκότητας των δραστηριοτήτων της δεν κατέχουν, από την 1η Ιουλίου 2014, περισσότερες από μία από τον ακόλουθο συνδυασμό θέσεων σε διοικητικά συμβούλια ταυτόχρονα:

α)

μία θέση εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου και δύο θέσεις μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου·

β)

τέσσερις θέσεις μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου.

Άρθρο 91 4.

Για τους σκοπούς της παραγράφου 3, τα ακόλουθα υπολογίζονται ως μία θέση διοικητικού συμβουλίου:

α)

θέσεις εκτελεστικού ή μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου που κατέχονται εντός του ιδίου ομίλου·

β)

θέσεις εκτελεστικού ή μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου στο πλαίσιο:

i)

οντοτήτων που είναι μέλη του ίδιου θεσμικού συστήματος προστασίας, εφόσον πληρούνται οι προϋποθέσεις που καθορίζονται στο άρθρο 113 παράγραφος 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, ή οντοτήτων όπου το ίδιο θεσμικό σύστημα προστασίας κατέχει ειδική συμμετοχή·

ii)

επιχειρήσεων (συμπεριλαμβανομένων μη χρηματοοικονομικών οντοτήτων) στις οποίες η οντότητα κατέχει ειδική συμμετοχή.

Για τους σκοπούς της παρούσας παραγράφου πρώτο εδάφιο στοιχείο α), ως όμιλος νοείται ένας όμιλος επιχειρήσεων που συνδέονται μεταξύ τους, όπως περιγράφεται στο άρθρο 22 της οδηγίας 2013/34/ΕΕ, ή ένας όμιλος επιχειρήσεων που είναι θυγατρικές της ίδιας χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών.

Άρθρο 91 5.

Οι θέσεις μέλους διοικητικού συμβουλίου σε οργανώσεις που δεν επιδιώκουν πρωτίστως εμπορικούς στόχους δεν λαμβάνονται υπόψη για τους σκοπούς της παραγράφου 3.

Άρθρο 91 6.

Οι αρμόδιες αρχές δύνανται να επιτρέπουν σε μέλη του διοικητικού οργάνου να διατηρούν μια πρόσθετη θέση μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου.

Άρθρο 91 7.

Οι οντότητες αφιερώνουν επαρκές προσωπικό και οικονομικούς πόρους για την εισαγωγική κατάρτιση και εκπαίδευση των μελών του διοικητικού οργάνου, μεταξύ άλλων όσον αφορά τους κινδύνους και αντικτύπους ΠΚΔ και τους κινδύνους ΤΠΕ, όπως ορίζονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 52γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

Άρθρο 91 8.

Τα κράτη μέλη ή οι αρμόδιες αρχές απαιτούν από τις οντότητες και τις αντίστοιχες επιτροπές ανάδειξης υποψηφίων, εάν έχουν συσταθεί, να εξασφαλίζουν ευρύ φάσμα προσόντων και δεξιοτήτων κατά την πρόσληψη μελών και να προωθούν αναλογικά την ποικιλότητα και την ισόρροπη εκπροσώπηση των φύλων στο διοικητικό όργανο. Προς τον σκοπό αυτό, οι οντότητες θέτουν σε εφαρμογή μια πολιτική που προάγει την ποικιλότητα στο διοικητικό όργανο.

Άρθρο 91 9.

Οι αρμόδιες αρχές συλλέγουν τις πληροφορίες που κοινοποιούνται σύμφωνα με το άρθρο 435 παράγραφος 2 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και χρησιμοποιούν αυτές τις πληροφορίες για τη συγκριτική αξιολόγηση των πρακτικών ποικιλότητας. Οι αρμόδιες αρχές παρέχουν αυτές τις πληροφορίες στην ΕΑΤ. Η ΕΑΤ χρησιμοποιεί αυτές τις πληροφορίες για τη συγκριτική αξιολόγηση των πρακτικών ποικιλότητας σε επίπεδο Ένωσης.

Άρθρο 91 10.

Για τους σκοπούς του παρόντος άρθρου και του άρθρου 91α, η ΕΑΤ καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων για τις οντότητες που απαριθμούνται στην παράγραφο 1δ του παρόντος άρθρου, προκειμένου να προσδιοριστεί περαιτέρω το ελάχιστο περιεχόμενο του ερωτηματολογίου περί καταλληλότητας, του βιογραφικού σημειώματος και της εσωτερικής αξιολόγησης καταλληλότητας που πρέπει να υποβάλλονται στις αρμόδιες αρχές για τη διενέργεια της αξιολόγησης καταλληλότητας που αναφέρεται στην παράγραφο 1στ του παρόντος άρθρου και στο άρθρο 91α παράγραφος 5.

Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι καταρτίζονται κατάλληλα πρότυπα για οντότητες άλλες από εκείνες που αναφέρονται στην παράγραφο 1δ του παρόντος άρθρου.

Η ΕΑΤ υποβάλλει τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο στην Επιτροπή έως τις 10 Ιουλίου 2026.

Η Επιτροπή εξουσιοδοτείται να συμπληρώσει την παρούσα οδηγία εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου, σύμφωνα με τις διατάξεις των άρθρων 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.

Άρθρο 91 11.

Έως τις 10 Ιουλίου 2026, η ΕΑΤ εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές, σύμφωνα με το άρθρο 16 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, σχετικά με τα εξής:

α)

την έννοια της αφιέρωσης επαρκούς χρόνου από ένα μέλος του διοικητικού οργάνου για την άσκηση των καθηκόντων του, σε σχέση με τις ιδιαίτερες συνθήκες και τη φύση, το μέγεθος και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων της οντότητας·

β)

τις έννοιες της καλής φήμης, της ειλικρίνειας, της ακεραιότητας και της ανεξάρτητης βούλησης ενός μέλους του διοικητικού οργάνου σύμφωνα με την παράγραφο 2α·

γ)

την έννοια των επαρκών συλλογικών γνώσεων, δεξιοτήτων και εμπειρίας του διοικητικού οργάνου σύμφωνα με την παράγραφο 2β·

δ)

την έννοια του επαρκούς προσωπικού και των επαρκών οικονομικών πόρων που αφιερώνονται για την εισαγωγική κατάρτιση και εκπαίδευση των μελών του διοικητικού οργάνου, σύμφωνα με την παράγραφο 7·

ε)

την έννοια της ποικιλότητας που πρέπει να λαμβάνεται υπόψη κατά την επιλογή των μελών του διοικητικού οργάνου, σύμφωνα με την παράγραφο 8·

στ)

τα κριτήρια για να προσδιοριστεί αν υπάρχουν βάσιμοι λόγοι υπόνοιας ότι διαπράττεται ή έχει διαπραχθεί, επιχειρείται ή έχει επιχειρηθεί να διαπραχθεί νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, κατά την έννοια του άρθρου 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, ή υπάρχει αυξημένος τέτοιου είδους κίνδυνος σε σχέση με την οντότητα.

Για τους σκοπούς του πρώτου εδαφίου στοιχείο στ), η ΕΑΤ συνεργάζεται στενά με την ΕΑΚΑΑ και με την Αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Άρθρο 91 12.

Έως τις 31 Δεκεμβρίου 2029, η ΕΑΤ, σε στενή συνεργασία με την ΕΚΤ, επανεξετάζει και υποβάλλει έκθεση σχετικά με την εφαρμογή των παραγράφων 1δ έως 1ι και σχετικά με την αποτελεσματικότητά τους όσον αφορά τη διασφάλιση ότι το πλαίσιο καταλληλότητας ενδείκνυται για τον επιδιωκόμενο σκοπό, λαμβάνοντας υπόψη την αρχή της αναλογικότητας. Η ΕΑΤ διαβιβάζει την εν λόγω έκθεση στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο. Με βάση την εν λόγω έκθεση, η Επιτροπή υποβάλλει νομοθετική πρόταση, εάν κριθεί σκόπιμο.

Άρθρο 91 13.

Το παρόν άρθρο και το άρθρο 91α δεν θίγουν τις διατάξεις των κρατών μελών σχετικά με την εκπροσώπηση των εργαζομένων στο διοικητικό όργανο.

Άρθρο 91 14.

Το παρόν άρθρο και το άρθρο 91α ισχύουν με την επιφύλαξη των διατάξεων των κρατών μελών σχετικά με τον διορισμό μελών του διοικητικού οργάνου με εποπτική αρμοδιότητα από περιφερειακά ή τοπικά εκλεγμένα όργανα ή σχετικά με διορισμούς, όταν το διοικητικό όργανο δεν έχει καμία αρμοδιότητα στη διαδικασία επιλογής και διορισμού των μελών του. Στις περιπτώσεις αυτές, θεσπίζονται κατάλληλες εγγυήσεις για τη διασφάλιση της καταλληλότητας των εν λόγω μελών του διοικητικού οργάνου.

Άρθρο 91 Διοικητικό όργανο και αξιολόγηση καταλληλότητας

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα