+67 artikla Muut säännökset
---+67 artikla 1.
---+67 artikla 2.
---+67 artikla 3.
---+67 artikla 4.

67 artikla Muut säännökset

1. Yleiskatsaus

,
67 artikla 1.

Tätä artiklaa sovelletaan ainakin seuraavissa tilanteissa:

a) 

laitos on saanut toimiluvan antamalla virheellisiä tietoja tai muutoin säännösten vastaisella tavalla;

b) 

laitos ei heti asiasta tiedon saatuaan ilmoita toimivaltaisille viranomaisille sellaisista sen omaa pääomaa koskevista omistusosuuksien hankinnoista tai niistä luopumisista, joiden vuoksi kyseinen omistusosuus muodostuu 22 artiklan 1 kohdassa tai 25 artiklassa tarkoitettuja raja-arvoja suuremmaksi tai pienemmäksi, rikkoen siten 26 artiklan 1 kohdan ensimmäistä alakohtaa;

▼C5

c) 

laitos on listattu EAMV:n direktiivin 2004/39/EY 47 artiklan mukaisesti julkistamassa luettelossa mainituilla säännellyillä markkinoilla, ja se ei ilmoita vähintään vuosittain toimivaltaisille viranomaisille huomattavia omistusosuuksia omistavien osakkaiden ja jäsenten nimiä sekä näillä olevien omistusosuuksien suuruuksia ja rikkoo siten tämän direktiivin 26 artiklan 1 kohdan toista alakohtaa;

▼M11

d) 

laitoksella ei ole käytössä ohjaus- ja hallintajärjestelmiä ja sukupuolineutraaleja palkitsemisjärjestelmiä, joita toimivaltaiset viranomaiset edellyttävät 74 artiklan mukaisesti;

▼M11 —————

▼B

g) 

laitos ei ilmoita toimivaltaisille viranomaisille tietoja suuresta riskikeskittymästä taikka antaa epätäydellisiä tai epätarkkoja tietoja, rikkoen siten asetuksen (EU) N:o 575/2013 394 artiklan 1 kohtaa;

h) 

laitos ei ilmoita toimivaltaisille viranomaisille tietoja maksuvalmiudesta taikka antaa epätäydellisiä tai epätarkkoja tietoja, rikkoen siten asetuksen (EU) N:o 575/2013 415 artiklan 1 ja 2 kohtaa;

▼M11 —————

▼M11

j) 

laitos ei pysty ylläpitämään pysyvän varainhankinnan vaatimusta asetuksen (EU) N:o 575/2013 413 tai 428 b artiklan vastaisesti tai sillä ei ole likvidejä varoja toistuvasti ja jatkuvasti mainitun asetuksen 412 artiklan vastaisesti;

▼M11 —————

▼B

m) 

laitos ei ilmoita tietoja taikka antaa epätäydellisiä tai epätarkkoja tietoja rikkoen asetuksen (EU) N:o 575/2013 431 artiklan 1, 2 ja 3 kohtaa tai 451 artiklan 1 kohtaa;

n) 

laitos suorittaa maksun laitoksen omiin varoihin sisältyvien välineiden haltijoille tämän direktiivin 141 artiklan vastaisesti ►C2  tai tapauksissa, joissa asetuksen (EU) N:o 575/2013 28, 52 tai 63 artiklassa kielletään tällaiset maksut omiin varoihin sisältyvien välineiden haltijoille; ◄

o) 

laitoksen todetaan rikkoneen vakavalla tavalla direktiivin 2005/60/EY nojalla annettuja kansallisia säännöksiä;

p) 

laitos sallii sen, että yksi tai useampi henkilö ei noudata 91 artiklan säännöksiä ylimmän hallintoelimen jäseneksi tulemisesta tai jäsenenä pysymisestä.;

▼M5

q) 

emoyrityksenä toimiva laitos, emoyrityksenä toimiva rahoitusalan holdingyhtiö tai emoyrityksenä toimiva rahoitusalan sekaholdingyhtiö ei toteuta toimia, joita voidaan edellyttää sen varmistamiseksi, että noudatetaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 kolmannessa, neljännessä, kuudennessa tai seitsemännessä osassa tai tämän direktiivin 104 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tai 105 artiklassa säädettyjä vakavaraisuusvaatimuksia konsolidoinnin perusteella tai alakonsolidointiryhmän tasolla;

▼M11

r) 

laitos ei täytä asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 1 kohdassa säädettyjä omien varojen vaatimuksia;

s) 

laitos tai luonnollinen henkilö toistuvasti ei noudata päätöstä, jonka toimivaltainen viranomainen on tehnyt niiden kansallisten säännösten mukaisesti, joilla tämä direktiivi saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä, tai asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaisesti;

t) 

laitos ei noudata tämän direktiivin 92, 94 ja 95 artiklassa säädettyjä palkitsemisvaatimuksia;

u) 

laitos toimii ilman toimivaltaisen viranomaisen ennakkosuostumusta, jos tämän direktiivin tai asetuksen (EU) N:o 575/2013 saattamiseksi osaksi kansallista lainsäädäntöä annetuissa kansallisissa säännöksissä edellytetään, että laitos hankkii tällaisen ennakkoluvan, tai jos laitos on hankkinut tällaisen luvan virheellisten ilmoitusten perusteella taikka ei täytä ehtoja, joiden mukaisesti tällainen lupa on myönnetty;

v) 

laitos ei täytä asetuksen (EU) N:o 575/2013 toisessa osassa säädettyjä omiin varoihin liittyviä koostumusta, edellytyksiä, oikaisuja ja vähennyksiä koskevia vaatimuksia;

w) 

laitos ei täytä asetuksen (EU) N:o 575/2013 neljännessä osassa säädettyjä vaatimuksia, jotka koskevat sen asiakasta tai keskenään sidossuhteessa olevien asiakkaiden ryhmää koskevia suuria asiakasriskejä;

x) 

laitos ei täytä vähimmäisomavaraisuusasteen laskentaa koskevia vaatimuksia, mukaan lukien asetuksen (EU) N:o 575/2013 seitsemännessä osassa säädettyjen poikkeusten soveltaminen;

y) 

laitos ei ilmoita tietoja tai antaa epätäydellisiä tai epätarkkoja tietoja toimivaltaiselle viranomaiselle asetuksen (EU) N:o 575/2013 430 artiklan 1–3 kohdassa sekä 430 a artiklassa tarkoitettujen tietojen osalta;

z) 

laitos ei noudata asetuksen (EU) N:o 575/2013 kolmannen osan III osaston 2 luvussa säädettyjä tiedonkeruuta ja ohjausta ja hallintaa koskevia vaatimuksia;

a a) 

laitos ei täytä riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärän tai omien varojen vaatimusten laskentaa koskevia vaatimuksia tai ei ole ottanut käyttöön asetuksen (EU) N:o 575/2013 kolmannen osan II–VI osastossa säädettyjä ohjaus- ja hallintajärjestelmiä;

a b) 

laitos ei täytä maksuvalmiusvaatimuksen tai pysyvän varainhankinnan vaatimuksen laskentaa koskevia vaatimuksia, joista säädetään asetuksen (EU) N:o 575/2013 kuudennen osan I ja IV osastossa ja delegoidussa asetuksessa (EU) 2015/61.
67 artikla 2.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että 1 kohdassa tarkoitetuissa tapauksissa toimenpiteisiin, joita voidaan soveltaa, sisältyvät vähintään seuraavat:

a) 

hallinnolliset seuraamukset:

i) 

oikeushenkilön tapauksessa hallinnolliset taloudelliset seuraamukset 10 prosenttiin saakka yrityksen vuotuisesta kokonaisnettoliikevaihdosta;

ii) 

kun on kyse luonnollisesta henkilöstä, hallinnolliset taloudelliset seuraamukset viiteen miljoonaan euroon saakka tai niissä jäsenvaltioissa, joiden valuutta ei ole euro, vastaava arvo kansallisena valuuttana 17 päivänä heinäkuuta 2013;

iii) 

hallinnolliset taloudelliset seuraamukset, jotka ovat enintään kaksi kertaa suuremmat kuin rikkomuksesta saatujen voittojen tai vältettyjen tappioiden määrät, jos kyseiset saadut voitot tai vältetyt tappiot voidaan määrittää;

b) 

uhkasakot:

i) 

jos kyseessä on oikeushenkilö, uhkasakot, jotka ovat enintään 5 prosenttia keskimääräisestä päiväkohtaisesta nettoliikevaihdosta ja jotka oikeushenkilön on jatkuvan rikkomisen tapauksessa maksettava kultakin rikkomispäivältä, kunnes velvoitteen noudattaminen on palautettu; uhkasakko voidaan määrätä enintään kuuden kuukauden ajaksi siitä päivästä, joka on vahvistettu toimivaltaisen viranomaisen päätöksessä, jossa vaaditaan rikkomisen lopettamista ja uhkasakon määräämistä;

ii) 

kun on kyse luonnollisesta henkilöstä, uhkasakot, jotka ovat enintään 50 000 euroa, tai jäsenvaltioissa, joiden valuutta ei ole euro, vastaava arvo kansallisena valuuttana 9 päivänä heinäkuuta 2024, ja jotka luonnollinen henkilö on jatkuvan rikkomisen tapauksessa velvollinen maksamaan jokaiselta rikkomispäivältä, kunnes velvoitteen noudattaminen on taas varmistettu; uhkasakko voidaan määrätä enintään kuuden kuukauden ajaksi siitä päivästä, joka on vahvistettu toimivaltaisen viranomaisen päätöksessä, jossa vaaditaan rikkomisen lopettamista ja uhkasakon määräämistä;

c) 

muut hallinnolliset toimenpiteet:

i) 

julkinen ilmoitus, jossa yksilöidään rikkomisesta vastuussa oleva luonnollinen henkilö, laitos, rahoitusalan holdingyhtiö, rahoitusalan sekaholdingyhtiö tai väliyhtiönä toimiva EU-emoyritys ja rikkomisen luonne;

ii) 

määräys, jossa vastuussa olevaa luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä vaaditaan lopettamaan rikkominen ja olemaan toistamatta sitä;

iii) 

kun on kyse laitoksesta, 18 artiklan mukainen laitoksen toimiluvan peruuttaminen;

iv) 

jollei 65 artiklan 2 kohdasta muuta johdu, väliaikainen kielto, jolla ylimmän hallintoelimen jäsentä tai muuta luonnollista henkilöä, jonka katsotaan olevan vastuussa rikkomisesta, kielletään hoitamasta tehtäviä laitoksissa.

Ensimmäisen alakohdan b alakohdan soveltamiseksi jäsenvaltiot voivat asettaa korkeamman enimmäismäärän uhkasakoille, joita sovelletaan rikkomisen osalta päiväkohtaisesti.

Poiketen siitä, mitä ensimmäisen alakohdan b alakohdassa säädetään, jäsenvaltiot voivat soveltaa uhkasakkoja viikko- tai kuukausikohtaisesti. Kyseisessä tapauksessa niiden uhkasakkojen enimmäismäärä, joita sovelletaan sinä viikoittaisena tai kuukausittaisena ajanjaksona, jona rikkominen tapahtuu, ei saa ylittää niiden uhkasakkojen enimmäismäärää, joita sovellettaisiin kyseisen alakohdan mukaisesti päiväkohtaisesti kyseisenä ajanjaksona.

Uhkasakkoja voidaan määrätä tiettynä päivänä, ja niiden soveltaminen voi alkaa jonakin myöhempänä päivänä.
67 artikla 3.

Tämän artiklan 2 kohdan a alakohdan i alakohdassa tarkoitettu vuotuinen kokonaisnettoliikevaihto on täytäntöönpanoasetuksen (EU) 2021/451 liitteiden III ja IV mukaisesti määritellysti seuraavien erien summa:

a) 

korkotuotot;

b) 

korkokulut;

c) 

vaadittaessa takaisin maksettavasta osakepääomasta aiheutuvat kulut;

d) 

osinkotuotot;

e) 

palkkiotuotot;

f) 

palkkiokulut;

g) 

voitot tai tappiot kaupankäyntitarkoituksessa pidettävistä rahoitusvaroista ja veloista, netto;

h) 

voitot tai tappiot rahoitusvaroista ja -veloista, jotka kirjataan käypään arvoon tulosvaikutteisesti, netto;

i) 

voitot tai tappiot suojauslaskennasta, netto;

j) 

kurssierot (voitto tai tappio), netto;

k) 

muut liiketoiminnan tuotot;

l) 

muut liiketoiminnan kulut.

Tämän artiklan soveltamiseksi laskentaperusteena on käytettävä uusimpia valvontaan liittyviä vuotuisia rahoitustietoja, jotka tuottavat nollaa suuremman indikaattorin. Jos tämän artiklan 2 kohdassa tarkoitettuun oikeushenkilöön ei sovelleta täytäntöönpanoasetusta (EU) 2021/451, asiaankuuluva vuotuinen kokonaisnettoliikevaihto on vuotuinen kokonaisnettoliikevaihto tai vastaavan tyyppiset tulot sovellettavan tilinpäätöskehyksen mukaisesti. Jos asianomainen yritys kuuluu ryhmään, asiaankuuluva vuotuinen kokonaisnettoliikevaihto on perimmäisen emoyrityksen konsolidoidun tilinpäätöksen mukainen vuotuinen kokonaisnettoliikevaihto.
67 artikla 4.
Edellä 2 kohdan b alakohdan i alakohdassa tarkoitettu keskimääräinen päivävaihto on 3 kohdassa tarkoitettu vuotuinen kokonaisnettoliikevaihto jaettuna 365:llä.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit