ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) αριθ. 468/2014 ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ της 16ης Απριλίου 2014 που θεσπίζει το πλαίσιο συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, των εθνικών αρμόδιων αρχών και των εθνικών εντεταλμένων αρχών εντός του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού (κανονισμός για το πλαίσιο ΕΕΜ) (ΕΚΤ/2014/17)

(1)

Ο κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 (εφεξής «ο κανονισμός ΕΕΜ») θεσπίζει τον ενιαίο εποπτικό μηχανισμό (ΕΕΜ), ο οποίος αποτελείται από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) και τις εθνικές αρμόδιες αρχές (ΕΑΑ) των συμμετεχόντων κρατών μελών.

(2)

Στο πλαίσιο των διατάξεων του άρθρου 6 του κανονισμού ΕΕΜ, η ΕΚΤ είναι αποκλειστικά αρμόδια να εκτελεί τα μακροπροληπτικά καθήκοντα που της ανατίθενται βάσει του άρθρου 4 του εν λόγω κανονισμού σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα στα συμμετέχοντα κράτη μέλη. Η ΕΚΤ είναι υπεύθυνη για την αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ΕΕΜ και για την επίβλεψη της λειτουργίας του συστήματος με βάση τις αρμοδιότητες και διαδικασίες που προβλέπονται στο άρθρο 6 του κανονισμού ΕΕΜ.

(3)

Υπό την επιφύλαξη της ευθύνης και της λογοδοσίας της ΕΚΤ για τα καθήκοντα που της ανατίθενται με τον κανονισμό ΕΕΜ, οι ΕΑΑ τη συνδράμουν, όποτε κρίνεται σκόπιμο και υπό τις προϋποθέσεις που καθορίζονται στον ως άνω και στον παρόντα κανονισμό, κατά την προπαρασκευή και διεκπεραίωση ενεργειών που αφορούν τα καθήκοντα του άρθρου 4 του κανονισμού ΕΕΜ σε σχέση με οποιοδήποτε πιστωτικό ίδρυμα, περιλαμβανομένων των δραστηριοτήτων εξακρίβωσης. Για τον σκοπό αυτό, κατά την εκτέλεση των καθηκόντων του άρθρου 4 του κανονισμού ΕΕΜ, οι ΕΑΑ θα πρέπει να ακολουθούν τις οδηγίες που παρέχει η ΕΚΤ.

(4)

Η ΕΚΤ, οι ΕΑΑ και οι εθνικές εντεταλμένες αρχές (ΕΕΑ) οφείλουν να εκτελούν τα μακροπροληπτικά καθήκοντα του άρθρου 5 του κανονισμού ΕΕΜ και να τηρούν τις διαδικασίες συντονισμού που προβλέπονται στον εν λόγω κανονισμό, στον παρόντα κανονισμό και στη σχετική νομοθεσία της Ένωσης, υπό την επιφύλαξη των καθηκόντων του Ευρωσυστήματος και του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου.

(5)

Οι εποπτικές αρμοδιότητες της ΕΚΤ και των ΕΑΑ εντός του ΕΕΜ κατανέμονται με βάση τη σημασία των οντοτήτων που υπάγονται σε αυτόν. Ο παρών κανονισμός καθορίζει, ειδικότερα, τη μέθοδο αξιολόγησης της ως άνω σημασίας σύμφωνα με τις επιταγές του άρθρου 6 παράγραφος 7 του κανονισμού ΕΕΜ. Η ΕΚΤ διαθέτει άμεση εποπτική αρμοδιότητα σε σχέση, αφενός, με εγκατεστημένα σε συμμετέχοντα κράτη μέλη πιστωτικά ιδρύματα, χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών και μεικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών και, αφετέρου, με υποκαταστήματα πιστωτικών ιδρυμάτων εγκατεστημένων σε μη συμμετέχοντα κράτη μέλη, τα οποία λειτουργούν στην επικράτεια συμμετεχόντων κρατών μελών, εφόσον οι ως άνω οντότητες είναι σημαντικές. Οι ΕΑΑ είναι υπεύθυνες για την άμεση εποπτεία των λιγότερο σημαντικών οντοτήτων, υπό την επιφύλαξη της εξουσίας που διαθέτει η ΕΚΤ σε ορισμένες περιπτώσεις να αποφασίζει ότι θα ασκεί η ίδια την άμεση εποπτεία τους, εφόσον τούτο κρίνεται απαραίτητο για τη συνεπή εφαρμογή των εποπτικών κανόνων.

(6)

Προκειμένου να ληφθούν υπόψη οι πρόσφατες εξελίξεις στη νομοθεσία της Ένωσης στον τομέα των κυρώσεων και η νομολογία του Ευρωπαϊκού Δικαστηρίου των Δικαιωμάτων του Ανθρώπου όσον αφορά την αρχή της διάκρισης του σταδίου της έρευνας από το στάδιο της λήψης απόφασης, η ΕΚΤ θα συστήσει ανεξάρτητη μονάδα έρευνας που θα ενεργεί αυτόνομα, ερευνώντας παραβάσεις των εποπτικών κανόνων και αποφάσεων.

(7)

Κατά το άρθρο 6 παράγραφος 7 του κανονισμού ΕΕΜ, η ΕΚΤ οφείλει, σε διαβούλευση με τις ΕΑΑ και βάσει πρότασης του εποπτικού συμβουλίου, να θεσπίσει και να κοινοποιήσει το πλαίσιο οργάνωσης των πρακτικών λεπτομερειών για τη συνεργασία μεταξύ της ίδιας και των ΕΑΑ εντός του ΕΕΜ.

(8)

Κατά το άρθρο 33 παράγραφος 2 του κανονισμού ΕΕΜ, η ΕΚΤ οφείλει να δημοσιεύει, με κανονισμούς και αποφάσεις, τις αναλυτικές επιχειρησιακές ρυθμίσεις για την εκτέλεση των καθηκόντων που της ανατίθενται με τον ως άνω κανονισμό. Ο παρών κανονισμός περιέχει τις διατάξεις εφαρμογής του άρθρου 33 παράγραφος 2 όσον αφορά τη συνεργασία μεταξύ της ΕΚΤ και των ΕΑΑ εντός του ΕΕΜ.

(9)

Έτσι, ο παρών κανονισμός αναπτύσσει περαιτέρω και εξειδικεύει τις διαδικασίες που θεσπίζει ο κανονισμός ΕΕΜ για τη συνεργασία μεταξύ της ΕΚΤ και των ΕΑΑ εντός του ΕΕΜ και, κατά περίπτωση, για τη συνεργασία με τις εθνικές εντεταλμένες αρχές, διασφαλίζοντας την αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ΕΕΜ.

(10)

Η ΕΚΤ προσδίδει μεγάλη σημασία στη συνολική αξιολόγηση των πιστωτικών ιδρυμάτων, περιλαμβανομένης της αξιολόγησης των ισολογισμών τους, την οποία οφείλει να διενεργεί πριν από την ανάληψη των καθηκόντων της. Αυτό αφορά και κράτη μέλη που εντάσσονται στη ζώνη του ευρώ και, κατά συνέπεια, στον ΕΕΜ μετά την ημερομηνία έναρξης της εποπτείας κατά το άρθρο 33 παράγραφος 2 του κανονισμού ΕΕΜ.

(11)

Για την ομαλή λειτουργία του ΕΕΜ είναι σημαντικό να υπάρχει πλήρης συνεργασία μεταξύ της ΕΚΤ και των ΕΑΑ, καθώς και μεταξύ τους ανταλλαγή όλων των πληροφοριών που μπορεί να έχουν αντίκτυπο στα καθήκοντα καθεμιάς από αυτές, ιδίως εκείνων των πληροφοριών τις οποίες μπορεί να διαθέτουν οι ΕΑΑ σχετικά με διαδικασίες που ενδεχομένως επηρεάζουν την ασφάλεια και την ευρωστία των εποπτευόμενων οντοτήτων ή αλληλεπιδρούν με τις εποπτικές διαδικασίες που αφορούν τις εν λόγω οντότητες,