+ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2018/1672 ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ της 23ης Οκτωβρίου 2018 σχετικά με τους ελέγχους ρευστών διαθεσίμων που εισέρχονται ή εξέρχονται από την Ένωση και την κατάργηση του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1889/2005
---+Άρθρο 1 Αντικείμενο
---+Άρθρο 2 Ορισμοί
------+Άρθρο 2 1.
------+Άρθρο 2 2.
---+Άρθρο 3 Υποχρέωση δήλωσης συνοδευόμενων ρευστών διαθεσίμων
------+Άρθρο 3 1.
------+Άρθρο 3 2.
------+Άρθρο 3 3.
---+Άρθρο 4 Υποχρέωση γνωστοποίησης ασυνόδευτων ρευστών διαθεσίμων
------+Άρθρο 4 1.
------+Άρθρο 4 2.
------+Άρθρο 4 3.
---+Άρθρο 5 Εξουσίες των αρμόδιων αρχών
------+Άρθρο 5 1.
------+Άρθρο 5 2.
------+Άρθρο 5 3.
------+Άρθρο 5 4.
------+Άρθρο 5 5.
---+Άρθρο 6 Ποσά μικρότερα από το κατώτατο όριο για τα οποία υπάρχουν υπόνοιες ότι συνδέονται με εγκληματική δραστηριότητα
------+Άρθρο 6 1.
------+Άρθρο 6 2.
---+Άρθρο 7 Προσωρινή δέσμευση ρευστών διαθεσίμων από τις αρμόδιες αρχές
------+Άρθρο 7 1.
------+Άρθρο 7 2.
------+Άρθρο 7 3.
---+Άρθρο 8 Εκστρατείες ενημέρωσης
---+Άρθρο 9 Παροχή πληροφοριών στη FIU
------+Άρθρο 9 1.
------+Άρθρο 9 2.
------+Άρθρο 9 3.
---+Άρθρο 10 Ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων αρχών και με την Επιτροπή
------+Άρθρο 10 1.
------+Άρθρο 10 2.
------+Άρθρο 10 3.
------+Άρθρο 10 4.
------+Άρθρο 10 5.
---+Άρθρο 11 Ανταλλαγή πληροφοριών με τρίτες χώρες
------+Άρθρο 11 1.
------+Άρθρο 11 2.
---+Άρθρο 12 Επαγγελματικό απόρρητο και εμπιστευτικότητα και ασφάλεια των δεδομένων
------+Άρθρο 12 1.
------+Άρθρο 12 2.
---+Άρθρο 13 Προστασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και περίοδοι διατήρησής τους
------+Άρθρο 13 1.
------+Άρθρο 13 2.
------+Άρθρο 13 3.
------+Άρθρο 13 4.
------+Άρθρο 13 5.
---+Άρθρο 14 Κυρώσεις
---+Άρθρο 15 Άσκηση της εξουσιοδότησης
------+Άρθρο 15 1.
------+Άρθρο 15 2.
------+Άρθρο 15 3.
------+Άρθρο 15 4.
------+Άρθρο 15 5.
------+Άρθρο 15 6.
---+Άρθρο 16 Εκτελεστικές αρμοδιότητες
------+Άρθρο 16 1.
------+Άρθρο 16 2.
---+Άρθρο 17 Διαδικασία επιτροπής
------+Άρθρο 17 1.
------+Άρθρο 17 2.
---+Άρθρο 18 Διαβίβαση πληροφοριών σχετικά με την εφαρμογή του παρόντος κανονισμού
------+Άρθρο 18 1.
------+Άρθρο 18 2.
------+Άρθρο 18 3.
------+Άρθρο 18 4.
---+Άρθρο 19 Αξιολόγηση
------+Άρθρο 19 1.
------+Άρθρο 19 2.
---+Άρθρο 20 Κατάργηση του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1889/2005
---+Άρθρο 21 Έναρξη ισχύος και εφαρμογή
---+ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I
---+ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II
 English - European Union - Financial Industry - Anti-Money Laundering -

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2018/1672 ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ της 23ης Οκτωβρίου 2018 σχετικά με τους ελέγχους ρευστών διαθεσίμων που εισέρχονται ή εξέρχονται από την Ένωση και την κατάργηση του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1889/2005

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2018/1672 ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ

της 23ης Οκτωβρίου 2018

σχετικά με τους ελέγχους ρευστών διαθεσίμων που εισέρχονται ή εξέρχονται από την Ένωση και την κατάργηση του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1889/2005

1. Επισκόπηση

,
Άρθρο 1 Αντικείμενο

Άρθρο 1

Αντικείμενο

Ο παρών κανονισμός προβλέπει τη θέσπιση συστήματος ελέγχων όσον αφορά τα ρευστά διαθέσιμα που εισέρχονται ή εξέρχονται από την Ένωση, με σκοπό τη συμπλήρωση του νομικού πλαισίου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προβλέπεται στην οδηγία (ΕΕ) 2015/849.
Άρθρο 2 Ορισμοί

Ορισμοί
Άρθρο 3 Υποχρέωση δήλωσης συνοδευόμενων ρευστών διαθεσίμων

Υποχρέωση δήλωσης συνοδευόμενων ρευστών διαθεσίμων
Άρθρο 4 Υποχρέωση γνωστοποίησης ασυνόδευτων ρευστών διαθεσίμων

Υποχρέωση γνωστοποίησης ασυνόδευτων ρευστών διαθεσίμων
Άρθρο 5 Εξουσίες των αρμόδιων αρχών

Εξουσίες των αρμόδιων αρχών
Άρθρο 6 Ποσά μικρότερα από το κατώτατο όριο για τα οποία υπάρχουν υπόνοιες ότι συνδέονται με εγκληματική δραστηριότητα

Ποσά μικρότερα από το κατώτατο όριο για τα οποία υπάρχουν υπόνοιες ότι συνδέονται με εγκληματική δραστηριότητα
Άρθρο 7 Προσωρινή δέσμευση ρευστών διαθεσίμων από τις αρμόδιες αρχές

Προσωρινή δέσμευση ρευστών διαθεσίμων από τις αρμόδιες αρχές
Άρθρο 8 Εκστρατείες ενημέρωσης

Άρθρο 8

Εκστρατείες ενημέρωσης

Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι τα πρόσωπα που εισέρχονται ή φεύγουν από την Ένωση ή τα πρόσωπα που αποστέλλουν ασυνόδευτα ρευστά διαθέσιμα από την Ένωση ή λαμβάνουν ασυνόδευτα ρευστά διαθέσιμα στην Ένωση είναι ενήμερα για τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις τους δυνάμει του παρόντος κανονισμού και, σε συνεργασία με την Επιτροπή, καταρτίζουν κατάλληλο ενημερωτικό υλικό που απευθύνεται στα εν λόγω πρόσωπα.

Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι διατίθεται επαρκής χρηματοδότηση για τις εν λόγω εκστρατείες ενημέρωσης.
Άρθρο 9 Παροχή πληροφοριών στη FIU

Παροχή πληροφοριών στη FIU
Άρθρο 10 Ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων αρχών και με την Επιτροπή

Ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων αρχών και με την Επιτροπή
Άρθρο 11 Ανταλλαγή πληροφοριών με τρίτες χώρες

Ανταλλαγή πληροφοριών με τρίτες χώρες
Άρθρο 12 Επαγγελματικό απόρρητο και εμπιστευτικότητα και ασφάλεια των δεδομένων

Επαγγελματικό απόρρητο και εμπιστευτικότητα και ασφάλεια των δεδομένων
Άρθρο 13 Προστασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και περίοδοι διατήρησής τους

Προστασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και περίοδοι διατήρησής τους
Άρθρο 14 Κυρώσεις

Άρθρο 14

Κυρώσεις

Κάθε κράτος μέλος θεσπίζει κυρώσεις που εφαρμόζονται στις περιπτώσεις μη συμμόρφωσης προς την υποχρέωση δήλωσης συνοδευόμενων ρευστών διαθεσίμων όπως προβλέπεται στο άρθρο 3 ή την υποχρέωση γνωστοποίησης ασυνόδευτων ρευστών διαθεσίμων όπως προβλέπεται στο άρθρο 4. Οι κυρώσεις αυτές είναι αποτελεσματικές, αναλογικές και αποτρεπτικές.
Άρθρο 15 Άσκηση της εξουσιοδότησης

Άσκηση της εξουσιοδότησης
Άρθρο 16 Εκτελεστικές αρμοδιότητες

Εκτελεστικές αρμοδιότητες
Άρθρο 17 Διαδικασία επιτροπής

Διαδικασία επιτροπής
Άρθρο 18 Διαβίβαση πληροφοριών σχετικά με την εφαρμογή του παρόντος κανονισμού

Διαβίβαση πληροφοριών σχετικά με την εφαρμογή του παρόντος κανονισμού
Άρθρο 19 Αξιολόγηση

Αξιολόγηση
Άρθρο 20 Κατάργηση του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1889/2005

Άρθρο 20

Κατάργηση του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1889/2005

Ο κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 1889/2005 καταργείται.

Οι παραπομπές στον καταργούμενο κανονισμό νοούνται ως παραπομπές στον παρόντα κανονισμό και διαβάζονται σύμφωνα με τον πίνακα αντιστοιχίας του παραρτήματος II.
Άρθρο 21 Έναρξη ισχύος και εφαρμογή

Άρθρο 21

Έναρξη ισχύος και εφαρμογή

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από την ημερομηνία δημοσίευσής του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Εφαρμόζεται από τις 3 Ιουνίου 2021. Ωστόσο, το άρθρο 16 εφαρμόζεται από τις 2 Δεκεμβρίου 2018.

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.
ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I

Αγαθά που χρησιμοποιούνται ως ιδιαίτερα ρευστοποιήσιμα μέσα αποθήκευσης αξίας και προπληρωμένες κάρτες, τα οποία θεωρούνται ρευστά διαθέσιμα σύμφωνα με το άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο α) σημεία iii) και iv)

1. Αγαθά που χρησιμοποιούνται ως ιδιαίτερα ρευστοποιήσιμα μέσα αποθήκευσης αξίας:

α) 

τα κέρματα με περιεκτικότητα σε χρυσό τουλάχιστον 90 %, και

β) 

οι ράβδοι χρυσού, όπως πλάκες, ψήγματα ή βώλοι με περιεκτικότητα σε χρυσό τουλάχιστον 99,5 %.

2. Προπληρωμένες κάρτες: P.M.
ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II

ΠΙΝΑΚΑΣ ΑΝΤΙΣΤΟΙΧΙΑΣ


Κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 1889/2005

Παρών κανονισμός

Άρθρο 1

Άρθρο 1

Άρθρο 2

Άρθρο 2

Άρθρο 3

Άρθρο 3

—

Άρθρο 4

Άρθρο 4 παράγραφος 1

Άρθρο 5

Άρθρο 5 παράγραφος 2

Άρθρο 6

Άρθρο 4 παράγραφος 2

Άρθρο 7

—

Άρθρο 8

Άρθρο 5 παράγραφος 1

Άρθρο 9

Άρθρο 6

Άρθρο 10

Άρθρο 7

Άρθρο 11

Άρθρο 8

Άρθρο 12

—

Άρθρο 13

Άρθρο 9

Άρθρο 14

—

Άρθρο 15

—

Άρθρο 16

—

Άρθρο 17

—

Άρθρο 18

Άρθρο 10

Άρθρο 19

—

Άρθρο 20

Άρθρο 11

Άρθρο 21

—

Παράρτημα I

—

Παράρτημα II

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα