+91 artikla Ylin hallintoelin ja soveltuvuusarviointi
---+91 artikla 1.
---+Article 91 1a.
---+Article 91 1b.
---+Article 91 1c.
---+Article 91 1d.
---+Article 91 1e.
---+Article 91 1f.
---+Article 91 1g.
---+Article 91 1h.
---+Article 91 1i.
---+Article 91 1j.
---+91 artikla 2.
---+Article 91 2a.
---+Article 91 2b.
---+91 artikla 3.
---+91 artikla 4.
---+91 artikla 5.
---+91 artikla 6.
---+91 artikla 7.
---+91 artikla 8.
---+91 artikla 9.
---+91 artikla 10.
---+91 artikla 11.
---+91 artikla 12.
---+91 artikla 13.
---+91 artikla 14.

91 artikla Ylin hallintoelin ja soveltuvuusarviointi

1. Yleiskatsaus

,
91 artikla 1.
Laitokset sekä rahoitusalan holdingyhtiöt ja rahoitusalan sekaholdingyhtiöt, joille on myönnetty hyväksyntä tämän direktiivin 21 a artiklan 1 kohdan mukaisesti, jäljempänä ”yhteisöt”, ovat ensisijaisesti vastuussa sen varmistamisesta, että ylimmän hallintoelimen jäsenet ovat aina riittävän hyvämaineisia, toimivat rehellisesti, lahjomattomasti ja riippumattomasti, että heillä on tehtäviensä suorittamiseen riittävä tietämys, taidot ja kokemus ja että he täyttävät tämän artiklan 2–6 kohdassa vahvistetut vaatimukset, lukuun ottamatta direktiivin 2014/59/EU 29 artiklan 1 kohdan mukaisia toimivaltaisten viranomaisten nimeämiä väliaikaisia hallinnonhoitajia ja kyseisen direktiivin 35 artiklan 1 kohdan mukaisia kriisinratkaisuviranomaisten nimeämiä erityisjohtajia. Se, että henkilöä ei ole tuomittu rikoksesta ja että häntä vastaan ei ole meneillään syytetoimia, ei sinänsä riitä täyttämään vaatimusta hyvämaineisuudesta ja rehellisestä ja lahjomattomasta toiminnasta.
Article 91 1a.
The entities shall ensure that members of the management body fulfil at all times the criteria and requirements set out in paragraphs 2 to 6 and shall assess the suitability of members of the management body taking into account supervisory expectations, before they take up their position and periodically, as laid down in applicable laws and regulations, guidelines and internal suitability policies.

However, where the majority of the members of the management body is to be replaced at the same time by newly appointed members and the application of the first subparagraph would lead to a situation where the suitability assessment of the incoming members would be carried out by the outgoing members, Member States may allow the assessment to take place after the newly appointed members have taken up their position. When submitting the application to the competent authority, in accordance with paragraph 1f, the entity shall also confirm the existence of those conditions.
Article 91 1b.

Where the entities conclude, based on the internal suitability assessment referred to in paragraph 1a, that the member or the prospective member concerned does not fulfil the criteria and requirements set out in paragraph 1, the entities shall:

(a) 

ensure that the prospective member concerned does not take up the position under consideration where that assessment is completed before the prospective member takes up that position;

(b) 

remove such a member from the management body, in a timely manner; or

(c) 

take the additional measures, in a timely manner, necessary to ensure that such a member is or becomes suitable for the position concerned.
Article 91 1c.
The entities shall ensure that information about the suitability of the members of the management body remains up-to-date. The entities shall, upon request, provide that information to the competent authority through means determined by the competent authority.
Article 91 1d.

Member States shall at least ensure that for the following entities, the competent authority receives a suitability application without undue delay, and as soon as there is a clear intention to appoint a member of the management body in its management function or the chair of the management body in its supervisory function, and, in any event, at the latest 30 working days before the prospective members take up their position:

(a) 

EU parent institutions that qualify as large institutions;

(b) 

parent institutions in a Member State that qualify as large institutions, except where they are affiliated to a central body;

(c) 

central bodies that qualify as large institutions or that supervise large institutions affiliated to them;

(d) 

stand-alone institutions in the Union that qualify as large institutions;

(e) 

large subsidiaries, as defined in Article 4(1), point (147), of Regulation (EU) No 575/2013;

(f) 

parent financial holding companies in a Member State, parent mixed financial holding companies in a Member State, EU parent financial holding companies and EU parent mixed financial holding companies, having large institutions within their group, except those falling under Article 21a(4) of this Directive.
Article 91 1e.

The suitability application referred to in paragraph 1d shall be accompanied by:

(a) 

a suitability questionnaire and a curriculum vitae;

(b) 

the internal suitability assessment referred to in paragraph 1a, unless the second subparagraph of that paragraph applies;

(c) 

criminal records, as soon as they become available;

(d) 

any other documents required under national law, as soon as they become available;

(e) 

any other documents listed by the competent authority, as soon as they become available; and

(f) 

an indication of the date of appointment and the date on which the duties will be effectively taken up.

The entities shall provide the suitability application and the accompanying documents to the competent authority through means determined by the competent authority.

Where a competent authority does not have sufficient information to conduct the suitability assessment based on the items listed in the first subparagraph of this paragraph, it may require that the prospective member does not take up the position before the required information has been provided, unless the competent authority is satisfied that it is not possible for such information to be provided.

Where the competent authority has concerns as to whether the prospective member fulfils the criteria and requirements set out in paragraphs 2 to 6 of this Article, it shall engage in an enhanced dialogue with the institution to address the identified concerns with a view to ensuring that the prospective member is or becomes suitable when taking up the position.

EBA shall issue guidelines, in accordance with Article 16 of Regulation (EU) No 1093/2010, to specify how the enhanced dialogue to address suitability concerns is to be carried out.
Article 91 1f.
Member States shall ensure that competent authorities assess whether the members of the management body fulfil at all times the criteria and requirements set out in paragraphs 2 to 6. The entities shall provide the suitability application and other information necessary for assessing the suitability of members of their management body to the competent authority through means determined by the competent authority.

Competent authorities may request additional information or documentation, including interviews or hearings.
Article 91 1g.
The competent authorities shall, in particular, verify whether the criteria and requirements set out in paragraphs 2 to 6 of this Article are still fulfilled where there are reasonable grounds to suspect that money laundering or terrorist financing within the meaning of Article 1 of Directive (EU) 2015/849 is being or has been committed or attempted, or that there is an increased risk thereof, in connection with the entity.
Article 91 1h.

Where members of the management body do not at all times fulfil the criteria and requirements set out in paragraphs 2 to 6, Member States shall ensure that competent authorities have the necessary powers to:

(a) 

in the case of ex ante assessment, prevent such members from being part of, or remove them from, the management body;

(b) 

in the case of ex post assessment, remove such members from the management body; or

(c) 

require the entities concerned to take additional measures necessary to ensure that such members are or become suitable for the position concerned.

As soon as any new facts or other circumstances that could affect the suitability of the members of the management body become known, the entities shall reassess the suitability of those members and shall inform without undue delay the competent authority thereof.

Where the competent authority becomes aware that the relevant information concerning the suitability of the members of the management body has changed and such change could affect the suitability of the members concerned, the competent authority shall reassess their suitability.

Competent authorities shall not be required to reassess the suitability of the members of the management body when their mandate is renewed unless relevant information that is known to competent authorities has changed and such change could affect the suitability of the member concerned.
Article 91 1i.
Competent authorities may request the authority responsible for the supervision of anti-money laundering or counter-terrorist financing in accordance with Directive (EU) 2015/849 to consult, in the context of their verifications, and on a risk-sensitive basis, the relevant information concerning the members of the management body. Competent authorities may also request access to the central AML/CFT database referred to in Regulation (EU) 2024/1620 of the European Parliament and of the Council ( 32 ). The Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism established by that Regulation (the ‘Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism’) shall decide whether to grant such access.
Article 91 1j.
At least with respect to the appointment of members of the management body for a position in the entities referred to in paragraph 1d, competent authorities shall duly consider setting a maximum period for concluding the suitability assessment. That maximum period may be extended, where appropriate.
91 artikla 2.
Ylimmän hallintoelimen kunkin jäsenen on käytettävä riittävästi aikaa tehtäviensä hoitamiseen yhteisöissä.
Article 91 2a.
Each member of the management body shall be of good repute, act with honesty, integrity and independence of mind to effectively assess and challenge the decisions of the management body where necessary and to effectively oversee and monitor management decision-making. Being a member of the management body of a credit institution permanently affiliated to a central body shall not in itself constitute an obstacle for acting with independence of mind.
Article 91 2b.
The management body shall possess adequate collective knowledge, skills and experience to be able to understand the entity’s activities, as well as the associated risks it is exposed to, and the impacts it creates in the short, medium and long term, taking into account ESG factors. The overall composition of the management body shall be sufficiently diversified to reflect an adequately broad range of experience.
91 artikla 3.

Ylimmän hallintoelimen jäsenen samanaikaisesti hoitamien johtotehtävien lukumäärässä on otettava huomioon yksilölliset olosuhteet sekä yhteisön toiminnan luonne, laajuus ja monimuotoisuus. Lukuun ottamatta tapauksia, joissa ylimmän hallintoelimen jäsenet edustavat jäsenvaltion etuja, sellaisen yhteisön ylimmän hallintoelimen jäsenet, jotka ovat kokonsa, sisäisen organisaationsa sekä toimintansa luonteen, laajuuden ja monimuotoisuuden vuoksi merkittäviä, eivät saa hoitaa 1 päivästä heinäkuuta 2014 alkaen samanaikaisesti enempää kuin yhtä seuraavista johtotehtävien yhdistelmistä:

a) 

yhden liikkeenjohtoon osallistuvan johtajan ja kahden liikkeenjohtoon osallistumattoman johtajan tehtävän yhdistelmä;

b) 

neljän liikkeenjohtoon osallistumattoman johtajan tehtävät.
91 artikla 4.

Sovellettaessa 3 kohtaa seuraavat lasketaan yhdeksi johtajan tehtäväksi:

a) 

saman konsernin sisällä hoidettavat liikkeenjohtoon osallistuvan tai osallistumattoman johtajan tehtävät;

b) 

liikkeenjohtoon osallistuvan tai osallistumattoman johtajan tehtävät, jotka hoidetaan jommassakummassa seuraavista:

i) 

yhteisöissä, jotka ovat saman laitosten suojajärjestelmän jäseniä edellyttäen, että asetuksen (EU) N:o 575/2013 113 artiklan 7 kohdassa säädetyt edellytykset täyttyvät, tai yhteisöissä, joissa samalla laitosten suojajärjestelmällä on huomattava omistusosuus;

ii) 

yrityksissä, mukaan lukien muut kuin finanssialan yhteisöt, joissa yhteisöllä on huomattava omistusosuus.

Sovellettaessa tämän kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohtaa konsernilla tarkoitetaan ryhmää, johon kuuluvat yritykset ovat sidoksissa toisiinsa direktiivin 2013/34/EU 22 artiklassa kuvaillulla tavalla tai sellaisten yritysten ryhmää, jotka ovat saman rahoitusalan holdingyhtiön tai saman rahoitusalan sekaholdingyhtiön tytäryrityksiä.
91 artikla 5.
Johtotehtäviä organisaatioissa, joiden tavoitteet eivät ole pääasiallisesti kaupallisia, ei oteta lukuun 3 kohtaa sovellettaessa.
91 artikla 6.
Toimivaltaiset viranomaiset voivat antaa ylimmän hallintoelimen jäsenille luvan hoitaa lisäksi yhtä liikkeenjohtoon osallistumattoman johtotehtävää.
91 artikla 7.
Yhteisöjen on osoitettava riittävät henkilöresurssit ja taloudelliset resurssit ylimmän hallintoelimen jäsenten perehdyttämiseen ja koulutukseen, mukaan lukien koulutus ja perehdytys, joka koskee ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyviä riskejä ja vaikutuksia sekä tieto- ja viestintätekniikkaan liittyviä riskejä, sellaisina kuin ne määritellään asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 52 c alakohdassa.
91 artikla 8.
Jäsenvaltioiden tai toimivaltaisten viranomaisten on vaadittava yhteisöjä ja niiden nimityskomiteoita, jos niitä on perustettu, ottamaan huomioon laaja-alaiset ominaisuudet ja taidot ylimmän hallintoelimen jäseniä rekrytoitaessa sekä edistämään oikeassa suhteessa monipuolisuutta ja sukupuolten tasapuolista edustusta ylimmässä hallintoelimessä. Tätä varten yhteisöjen on otettava käyttöön toimintaperiaatteet, joilla edistetään monipuolisuutta ylimmässä hallintoelimessä.
91 artikla 9.
Toimivaltaisten viranomaisten on kerättävä asetuksen (EU) N:o 575/2013 435 artiklan 2 kohdan c alakohdan mukaisesti julkistetut tiedot ja käytettävä kyseisiä tietoja monipuolisuutta koskevien käytäntöjen vertailuun. Toimivaltaisten viranomaisten on toimitettava kyseiset tiedot EPV:lle. EPV käyttää kyseisiä tietoja monipuolisuutta edistävien käytäntöjen vertailuun unionin tasolla.
91 artikla 10.
Tämän artiklan ja 91 a artiklan soveltamiseksi EPV laatii tämän artiklan 1 d kohdassa luetelluille yhteisöille teknisten sääntelystandardien luonnokset, joissa täsmennetään toimivaltaisille viranomaisille tämän artiklan 1 f kohdassa ja 91 a artiklan 5 kohdassa tarkoitetun soveltuvuusarvioinnin suorittamista varten toimitettavan soveltuvuutta koskevan kyselylomakkeen, ansioluetteloiden ja sisäisen soveltuvuusarvioinnin vähimmäissisältö.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että muille kuin tämän artiklan 1 d kohdassa tarkoitetuille yhteisöille laaditaan asianmukaiset standardit.

EPV toimittaa kyseisten teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2026.

Siirretään komissiolle valta täydentää tätä direktiiviä hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
91 artikla 11.

EPV antaa viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2026 asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan mukaisesti ohjeita seuraavista:

a) 

se, mikä on riittävä aika, jonka ylimmän hallintoelimen jäsen yksilölliset olosuhteet ja yhteisön toiminnan luonne, laajuus ja monimuotoisuus huomioon ottaen tarvitsee tehtäviensä hoitamiseen;

b) 

se, mitä ovat 2 a kohdassa tarkoitetut ylimmän hallintoelimen jäsenen hyvämaineisuus, rehellisyys, lahjomattomuus ja riippumattomuus;

c) 

se, mitä ovat 2 b kohdassa tarkoitetut ylimmän hallintoelimen riittävä tietämys, taidot ja kokemus;

d) 

se, mitä ovat 7 kohdassa tarkoitetut riittävät henkilöstöresurssit ja taloudelliset resurssit ylimmän hallintoelimen jäsenten tehtävään asettamiseen ja koulutukseen;

e) 

se, mitä tarkoittaa 8 kohdassa tarkoitettu monipuolisuus, joka on otettava huomioon valittaessa ylimmän hallintoelimen jäseniä;

f) 

perusteet sen määrittämiseksi, onko perusteltua syytä epäillä, että jonkin yhteisön yhteydessä syyllistytään tai pyritään tai on syyllistytty tai pyritty direktiivin (EU) 2015/849 1 artiklassa tarkoitettuun rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen tai että näiden riski on kasvanut.

EPV tekee ensimmäisen alakohdan f alakohdan soveltamiseksi tiivistä yhteistyötä ESMAn ja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomaisen kanssa.
91 artikla 12.
EPV tarkastelee tiiviissä yhteistyössä EKP:n kanssa 1 d–1 j kohdan soveltamista ja niiden tehokkuutta sen varmistamisessa, että sopivuutta ja luotettavuutta koskeva kehys on tarkoituksenmukainen ottaen huomioon suhteellisuusperiaate, ja laatii asiasta kertomuksen 31 päivään joulukuuta 2029 mennessä. EPV toimittaa kyseisen kertomuksen Euroopan parlamentille ja neuvostolle. Komissio voi kyseisen kertomuksen perusteella tehdä tarvittaessa lainsäädäntöehdotuksen.
91 artikla 13.
Tämän artiklan ja 91 a artiklan soveltaminen ei rajoita työntekijöiden edustusta ylimmässä hallintoelimessä koskevien jäsenvaltioiden säännösten soveltamista.
91 artikla 14.
Tämän artiklan ja 91 a artiklan soveltaminen ei rajoita sellaisten jäsenvaltioiden säännösten soveltamista, jotka koskevat vaaleilla valittujen alueellisten tai paikallisten elinten tekemiä valvontatehtäväänsä hoitavan ylimmän hallintoelimen jäsenten nimityksiä tai nimityksiä, joissa ylimmällä hallintoelimellä ei ole toimivaltaa jäsentensä valinta- ja nimitysprosessissa. Kyseisissä tapauksissa on toteutettava asianmukaiset suojatoimenpiteet kyseisten ylimmän hallintoelimen jäsenten soveltuvuuden varmistamiseksi.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit