Wytyczne w sprawie ustanowienia i prowadzenia krajowych wykazów lub rejestrów podmiotów obsługujących kredyty na podstawie dyrektywy (UE) 2021/2167 (EBA/GL/2024/02)

1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze

2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje

3. Wdrożenie

4. Wytyczne dotyczące krajowych wykazów lub rejestrów podmiotów obsługujących kredyty

Sekcja 1: Powiadomienie o podmiocie obsługującym kredyty prowadzącym lub zamierzającym prowadzić działalność w zakresie obsługi Rodzaj kredytów w przyjmującym państwie członkowskim (wybierz jedno): powiadomienia 1. Pierwsze powiadomienie 2. Aktualizacja 3. Pilne powiadomienie o cofnięciu zezwolenia na prowadzenie działalności w zakresie obsługi kredytów 4. Pilne powiadomienie o cofnięciu zezwolenia na otrzymywanie i przechowywanie środków finansowych od kredytobiorców 5. Powiadomienie o tym, że podmiot obsługujący kredyty zaprzestaje lub zamierza zaprzestać prowadzenia działalności w zakresie obsługi kredytów w przyjmującym państwie członkowskim Sekcja 2: Informacje wymagane do wpisania do wykazu lub rejestru podmiotów obsługujących kredyty prowadzone przez przyjmujące Podmiot państwo członkowskie obsługujący kredyty Macierzyste państwo członkowskie, w którym podmiot obsługujący kredyty uzyskał zezwolenie Przyjmujące państwo członkowskie, które jest powiadamiane o tym, że podmiot obsługujący kredyty prowadzi lub zamierza prowadzić działalność w zakresie obsługi kredytów w jego jurysdykcji Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) (jeśli jest dostępny) Krajowy niepowtarzalny numer identyfikacyjny nadany przez właściwy organ macierzystego państwa członkowskiego Nazwa prawna (w tym forma prawna)/ + nazwa handlowa, jeśli różni się od nazwy prawnej (literami alfabetu łacińskiego) Nazwa prawna (w tym forma prawna)/ + nazwa handlowa, jeśli różni się od nazwy prawnej (niełacińska – jeśli dotyczy)

Adres głównego biura lub siedziby statutowej podmiotu obsługującego kredyty w macierzystym państwie członkowskim Państwo Miejscowość Kod pocztowy Ulica Numer budynku Adres oddziału w przyjmującym państwie członkowskim, w którym podmiot obsługujący kredyty prowadzi lub zamierza prowadzić działalność w zakresie obsługi kredytów (w stosownych przypadkach) Państwo Miejscowość Kod pocztowy Ulica Numer budynku Dane kontaktowe podmiotu obsługującego kredyty właściwego dla przyjmującego państwa członkowskiego (należy podać co najmniej jeden, możliwe jest podanie kilku): Adres e-mail Formularz internetowy Adres pocztowy Nr telefonu Dane kontaktowe do celów zarządzania skargami konsumentów właściwymi dla przyjmującego państwa członkowskiego przez podmiot obsługujący kredyty zgodnie z art. 24 ust. 1 dyrektywy (UE) 2021/2167 (należy podać co najmniej jeden, możliwe jest podanie kilku): Adres e-mail Formularz internetowy Adres pocztowy Nr telefonu Status zezwolenia („ważne” lub „cofnięte”) na prowadzenie działalności w zakresie obsługi kredytów, w tym pierwsza zarejestrowana data zezwolenia oraz data cofnięcia zezwolenia (w stosownych przypadkach). Status zezwolenia („udzielone”, „zakazane dla tego podmiotu obsługującego kredyty” lub „ogólnie zakazane dla podmiotów obsługujących kredyty z siedzibą w [nazwa państwa członkowskiego]”) na otrzymywanie i przechowywanie środków pieniężnych od kredytobiorców zgodnie z art. 6 dyrektywy (UE) 2021/2167, w tym pierwsza zarejestrowana data zezwolenia oraz data cofnięcia zezwolen ia (w stosownych przypadkach) na świadczenie tej usługi. Sekcja 3: Dodatkowe informacje na temat podmiotu obsługującego kredyty zgodnie z art. 13 ust. 2 dyrektywy (UE) 2021/2167, które nie są Podmiot przeznaczone do publikacji w wykazie lub rejestrze właściwego organu przyjmującego, ale są istotne dla ustalenia dnia, do którego podmiot obsługujący kredyty obsługujący kredyty może rozpocząć działalność w zakresie obsługi kredytów w przyjmującym państwie członkowskim Data pierwszego powiadomienia właściwego organu przyjmującego przez właściwy organ przyjmującego państwa członkowskiego o zam iarze prowadzenia przez podmiot obsługujący kredyty działalności w zakresie obsługi kredytów w tym przyjmującym państwie członkowsk im Tożsamość i adres dostawcy usług obsługi kredytów w przyjmującym państwie członkowskim (w stosownych przypadkach, możliwe jest podanie kilku): Nazwa Państwo

Miejscowość

Kod pocztowy

Ulica

Numer budynku

Tożsamość osoby odpowiedzialnej lub osób odpowiedzialnych w podmiocie obsługującym kredyt za zarządzanie działalnością w zakresie obsługi kredytów w przyjmującym państwie członkowskim W stosownych przypadkach opis środków podjętych w celu dostosowania procedur wewnętrznych, zasad zarządzania i mechanizmów kontroli wewnętrznej podmiotu obsługującego kredyty w celu zapewnienia zgodności z przepisami mającymi zastosowanie do praw kredytodaw cy wynikających z umowy o kredyt lub do samej umowy o kredyt. Opis procedury ustanowionej w celu zapewnienia zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finanso waniu terroryzmu, zgodnie z którą prawo krajowe przyjmującego państwa członkowskiego transponującego dyrektywę (UE) 2015/849 wyznac za podmioty obsługujące kredyty jako podmioty zobowiązane do celów zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zwalczania tych zjawisk. Dowód, że podmiot obsługujący kredyty dysponuje odpowiednimi środkami komunikacji w języku przyjmującego państwa członkowskiego lub w języku umowy o kredyt W przypadku gdy informacje te są już znane podmiotowi obsługującemu kredyty, państwo członkowskie, w którym udzielono kredytu, jeżeli jest to inne państwo niż przyjmujące i macierzyste państwo członkowskie