11.1 Политика относно конфликтите на интереси в контекста на кредити и други сделки с членове на ръководния орган и свързаните с тях лица

Като част от своите политики срещу конфликтите на интереси на персонала (раздел 11), и управлението на конфликти на интереси на членовете на ръководния орган, както е посочено в точка 107, ръководният орган следва да определи рамка за установяване и управление на конфликти на интереси в контекста на отпускането на кредити и сключването на други сделки, напр. първично публично предлагане, споразумения за предоставяне на услуги или споразумения за възлагане на дейности на външни изпълнители с членове на ръководния орган и свързаните с тях лица.

Инвестиционните посредници следва да разглеждат допълнителни категории свързани лица, за които прилагат изцяло или частично своята рамка за конфликтите на интереси по отношение на кредити и сделки.

Рамката за конфликтите на интереси следва да гарантира, че решенията относно кредити и сключването на други сделки с членове на ръководния орган и свързаните с тях лица се вземат обективно, без неправомерно влияние от конфликти на интереси и като общ принцип се провеждат при справедливи пазарни условия.

Ръководният орган следва да определи приложимите процеси на вземане на решения за отпускане на кредити и сключване на други сделки с членове на ръководния орган и свързаните с тях лица. Тази рамка може да предвижда разграничение между стандартните търговски сделки²⁵ , сключени в хода на обичайната дейност и сключени при нормални пазарни условия и сделките с персонала, които са предмет на условия, достъпни за всеки от тях. Освен това в рамката за конфликти на интереси и в процеса на вземане на решения може да се прави разграничение между кредити или други съществени сделки със съществен и несъществен размер, различни видове кредити и други сделки и равнището на действителни или потенциални конфликти на интереси, които те могат да породят.

²⁵ Търговските сделки включват отпускане на кредити и други сделки, напр. лизинг, факторинг, услуги в контекста на първично публично предлагане (ППП), сливания и придобивания, както и закупуване, и продажба на имущество.

Като част от рамката за конфликтите на интереси ръководният орган следва да определи подходящи прагове (напр. за всеки вид продукт или в зависимост от условията), над които сделката с член на ръководния орган или свързаните с него лица винаги се нуждаят от одобрение на ръководния орган. Решенията за кредити и други сделки със съществен размер с членове на ръководния орган, които не се сключват при нормални пазарни условия, а при условия, достъпни за целия персонал, следва винаги да се вземат от ръководния орган.

Членът на ръководния орган, който се възползва от такъв кредит или друга сделка със съществен размер, или членът, който е свързан с контрагента, не следва да участва в процеса на вземане на решения.

Когато взима решение относно кредит или друга сделка с член на ръководния орган или свързани с него лица, преди да вземе решение, инвестиционните посредници следва да оценят риска, на който може да бъдат изложени в резултат на сделката.

За да гарантират спазването на своите политики в областта на конфликтите на интереси, инвестиционните посредници следва да гарантират, че всички съответни процедури за вътрешен контрол се прилагат изцяло по отношение на кредити и други сделки с членове на ръководния орган или свързани с тях лица и че на нивото на ръководния орган в надзорната му функция е въведена подходяща рамка за контрол.