ПРИЛОЖЕНИЕ III Рискови фактори, обуславящи по-висок риск

a)

деловите взаимоотношения или случайната сделка се провеждат при необичайни обстоятелства;

б)

клиенти, пребиваващи във високорисковите географски зони, посочени в точка 3;

в)

юридически лица или правни форми, които се използват за държане на лични активи;

г)

търговски дружества, които имат номинални акционери/съдружници или акции на приносител;

д)

стопански дейности, в които разплащанията се извършват предимно в парични средства;

е)

структурата на собственост на дружеството изглежда необичайна или прекомерно усложнена предвид естеството на дейността му;

ж)

клиентът е гражданин на трета държава, който подава заявление за право на пребиваване в държава членка в замяна на всякакъв вид инвестиции, включително капиталови трансфери, покупка или наемане на имоти, инвестиции в държавни облигации, инвестиции в търговски дружества, даряване или предоставяне на средства за дейност, допринасяща за общественото благо, и вноски в държавния бюджет;

з)

клиентът е правно образувание или правна форма, учредена или създадена в юрисдикция, в която няма реална икономическа дейност, значително икономическо присъствие или привидна икономическа обосновка;

и)

клиентът е пряко или непряко притежаван от едно или няколко образувания или форми съгласно буква з);

a)

частно банкиране;

б)

продукти или сделки, които може да предразполагат към анонимност;

в)

плащане, получено от непознати или несвързани трети лица;

г)

нови продукти и нови стопански практики, включително нови механизми за доставка, както и използването на нови или новоразработвани технологии във връзка както с нови, така и с вече съществуващи продукти;

д)

сделки, свързани с нефт, оръжия, ценни метали или скъпоценни камъни, тютюневи изделия, културни артефакти и други предмети от археологическо, историческо, културно и религиозно значение или с рядка научна стойност, както и слонова кост и защитени биологични видове;

a)

трети държави, които са обект на засилено наблюдение или са набелязани по друг начин от FATF поради слабости по отношение на спазването на изискванията в техните системи за БИП/БФТ;

б)

трети държави, за които е установено чрез надеждни източници/признати процеси, като взаимни оценки, подробни доклади за оценка или публикувани доклади за последващи мерки, че нямат ефективни системи за БИП/БФТ;

в)

трети държави, за които чрез надеждни източници/признати процеси е установено, че имат значителни равнища на корупция или друга престъпна дейност;

г)

трети държави, на които са наложени санкции, ембарго или подобни мерки, например от Съюза или от ООН;

д)

трети държави, които предоставят финансиране или подкрепа за терористични дейности или в които действат признати за терористични организации.

е)

трети държави, определени от надеждни източници или в съответствие с признати процеси като способстващи за финансова тайна чрез: