+Член 2 Общи изисквания за установяване на идентичността
---+Член 2 1.
---+Член 2 2.

Член 2 Общи изисквания за установяване на идентичността

1. Преглед

,
Член 2 1.
С оглед прилагането на мерките за сигурност, посочени в член 1, букви а) и б), доставчиците на платежни услуги трябва да разполагат с действащи механизми за мониторинг на операциите, които им дават възможност да откриват неразрешените платежни операции или платежните операции с цел измама.

Тези механизми се основават на анализ на платежните операции, като се вземат под внимание елементите, които са типични за ползвателя на платежни услуги в условията на обичайно ползване на персонализираните средства за сигурност.
Член 2 2.

Доставчиците на платежни услуги гарантират, че механизмите за мониторинг на операциите отчитат като минимум всеки от следните основани на риска фактори:

а) 

списъци на компрометирани или откраднати елементи за установяване на идентичността;

б) 

стойността на всяка платежна операция;

в) 

известни сценарии на измама при предоставянето на платежни услуги;

г) 

признаци на заразяване със опасен софтуер при предаването на информация за процедурата по установяване на идентичността;

д) 

ако устройството за достъп или софтуерът се предоставят от доставчика на платежни услуги — запис в дневника за използването на устройството за достъп или софтуера, предоставени на ползвателя на платежни услуги, и на необичайно използване на устройството за достъп или софтуера.

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти