+ПРИЛОЖЕНИЕ II ОПИТНИ ИНВЕСТИТОРИ ЗА ЦЕЛИТЕ НА НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ

ПРИЛОЖЕНИЕ II ОПИТНИ ИНВЕСТИТОРИ ЗА ЦЕЛИТЕ НА НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ

ПРИЛОЖЕНИЕ II

ОПИТНИ ИНВЕСТИТОРИ ЗА ЦЕЛИТЕ НА НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ

I.   Критерии за установяване

Опитен инвеститор е инвеститор, който осъзнава рисковете, свързани с инвестирането на капиталовите пазари, и разполага с подходящи ресурси за поемане на тези рискове, без да се излага на прекомерни финансови последици. Опитните инвеститори могат да бъдат категоризирани като такива, ако отговарят на критериите за установяване, посочени в настоящия раздел и ако се следва процедурата, посочена в раздел II.

Следните физически и юридически лица се считат за опитни инвеститори по отношение на всички услуги, предлагани от доставчици на услуги за колективно финансиране, в съответствие с настоящия регламент:

1)

Юридически лица, които отговарят на най-малко един от следните критерии:

а)

собствен капитал в размер на най-малко 100 000 EUR;

б)

нетен оборот в размер на най-малко 2 000 000 EUR;

в)

балансово число в размер на най-малко 1 000 000 EUR.

2)

Физически лица, които отговарят на най-малко два от следните критерии:

а)

лични брутни доходи в размер на най-малко 60 000 EUR за финансова година или портфейл от финансови инструменти, който включва по определение парични депозити и финансови активи, чийто размер надхвърля 100 000 EUR;

б)

инвеститорът работи или е работил в продължение на най-малко една година на професионална длъжност във финансовия сектор, която изисква познаване на предвижданите трансакции или услуги, или е заемал ръководна длъжност в продължение на най-малко 12 месеца в юридическо лице, посочено в точка 1);

в)

през предходните четири тримесечия инвеститорът е извършвал на капиталовите пазари средно на тримесечие по 10 трансакции със значителен размер.

II.   Искане за третиране като професионален инвеститор

Доставчиците на услуги за колективно финансиране предоставят на своите инвеститори образец, който те могат да използват, за да представят искане да бъдат разглеждани като опитни инвеститори. Образецът съдържа критериите за установяване, изложени в раздел I, и ясно предупреждение, в което се посочва защитата на инвеститорите, която опитният инвеститор ще загуби поради класификацията си като такъв.

В искането да бъде разглеждан за опитен инвеститор се съдържа следното:

1)

удостоверение, в което се посочват критериите за установяване, посочени в раздел I, на които отговаря отправилият искането инвеститор;

2)

декларация, че отправилият искането инвеститор е наясно с последствията от загубата на защитата на инвеститорите, свързана със статута на неопитен инвеститор;

3)

декларация, че отправилият искането инвеститор остава отговорен за верността на информацията, предоставена в искането.

Доставчикът на услуги за колективно финансиране предприема разумни мерки, за да гарантира, че инвеститорът отговаря на условията за опитен инвеститор, и прилага подходящи вътрешни писмени политики за категоризиране на инвеститорите. Доставчикът на услуги за колективно финансиране одобрява искането, освен ако има основателно съмнение относно верността на предоставената в искането информация. Доставчикът на услуги за колективно финансиране изрично уведомява инвеститорите, когато статутът им бъде потвърден.

Одобрението, посочено в трета алинея, е с валидност две години. Инвеститорите, които желаят да запазят своя статут на опитен инвеститор, след изтичането на срока на валидност представят ново искане пред доставчика на услуги за колективно финансиране.

Опитните инвеститори са отговорни за информирането на доставчика на услуги за колективно финансиране за всяка промяна, която би могла да засегне тяхната категоризация. Ако доставчикът на услуги за колективно финансиране установи, че инвеститорът вече не отговаря на първоначалните условия, съгласно които е било допустимо инвеститорът да бъде считан за опитен инвеститор, доставчикът на услуги за колективно финансиране информира инвеститора, че ще бъде разглеждан като неопитен инвеститор.

III.   Опитни инвеститори, които са професионални клиенти

Чрез дерогация от процедурата, посочена в раздел II от настоящото приложение, субектите, посочени в раздел I, точки 1—4 на приложение II към Директива 2014/65/ЕС, се разглеждат като опитни инвеститори, ако представят доказателство за своя статут на професионални клиенти на доставчика на услуги за колективно финансиране.

1. Преглед

,

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти