+Artikel 91a Personer med nøglefunktioner og egnethedsvurdering
---+Artikel 91a 1.
---+Artikel 91a 2.
---+Artikel 91a 3.
---+Artikel 91a 4.
---+Artikel 91a 5.
---+Artikel 91a 6.
---+Artikel 91a 7.
---+Artikel 91a 8.

Artikel 91a Personer med nøglefunktioner og egnethedsvurdering

1. Oversigt

,
Artikel 91a 1.
De i artikel 91, stk. 1, omhandlede enheder har hovedansvaret for at sikre, at personer med nøglefunktioner til enhver tid har et tilstrækkeligt godt omdømme, udviser hæderlighed og integritet og besidder den tilstrækkelige viden, faglige kompetence og erfaring, der er nødvendig for, at de kan varetage deres opgaver. Fraværet af en straffedom eller igangværende retsforfølgning for en strafbar handling er ikke i sig selv tilstrækkeligt til at opfylde kravet om at have et godt omdømme og udvise hæderlighed og integritet.
Artikel 91a 2.
Enhederne sikrer, at personer med nøglefunktioner til enhver tid opfylder kriterierne og kravene i stk. 1, og vurderer egnetheden af personer med nøglefunktioner, inden de tiltræder deres hverv og regelmæssigt under hensyntagen til tilsynsmæssige forventninger som fastsat i gældende love og forskrifter, retningslinjer og interne politikker for egnethed.
Artikel 91a 3.

Hvis enhederne på grundlag af den interne egnethedsvurdering omhandlet i stk. 2 konkluderer, at en person ikke opfylder kriterierne og kravene i stk. 1:

a) 

må enhederne ikke udpege denne person som person med nøglefunktioner, hvis denne vurdering er afsluttet, inden personen tiltræder hvervet

b) 

skal enhederne rettidigt afsætte denne person som person med nøglefunktioner eller

c) 

skal enhederne rettidigt træffe de yderligere foranstaltninger, der er nødvendige for at sikre, at en sådan person er eller bliver egnet til det pågældende hverv.

Enhederne træffer alle fornødne foranstaltninger til at sikre, at hvervet som person med nøglefunktioner bestrides korrekt, herunder udskiftning af personen med nøglefunktioner, hvis denne person ikke længere opfylder egnethedskriterierne og kravene.
Artikel 91a 4.
Enhederne sikrer, at oplysningerne om personer med nøglefunktioners egnethed holdes ajour. Enhederne fremlægger efter anmodning disse oplysninger for den kompetente myndighed ved hjælp af midler, der fastsættes af den kompetente myndighed.
Artikel 91a 5.

Medlemsstaterne sikrer, at de kompetente myndigheder vurderer, at lederne af de interne kontrolfunktioner og økonomidirektøren til enhver tidopfylder kriterierne og kravene i stk. 1, når disse ledere eller direktøren udnævnes til hverv i som minimum følgende enheder:

a) 

moderinstitutter i Unionen, der kan betragtes som store institutter

b) 

moderinstitutter i en medlemsstat, der kan betragtes som store institutter, medmindre de er tilknyttet et centralt organ

c) 

centrale organer, der kan betragtes som store institutter, eller som fører tilsyn med store institutter, der er knyttet til dem

d) 

selvstændige institutter i Unionen, der kan betragtes som store institutter

e) 

store datterselskaber som defineret i artikel 4, stk. 1, nr. 147), i forordning (EU) nr. 575/2013

f) 

finansielle moderholdingselskaber i en medlemsstat, blandede finansielle moderholdingselskaber i en medlemsstat, finansielle moderholdingselskaber i Unionen og blandede finansielle moderholdingselskaber i Unionen, hvis koncern omfatter store institutter, undtagen dem, der er omfattet af dette direktivs artikel 21a, stk. 4.
Artikel 91a 6.

Hvis lederne af de interne kontrolfunktioner og økonomidirektøren ikke til enhver tid opfylder kriterierne og kravene i stk. 1, sikrer medlemsstaterne, at de kompetente myndigheder har de nødvendige beføjelser til:

a) 

i tilfælde af forudgående vurdering at forhindre disse ledere eller denne direktør i at tiltræde hvervet eller afsætte dem fra hvervet

b) 

i tilfælde af efterfølgende vurdering at afsætte disse ledere eller denne direktør eller kræve, at enheden afsætter dem fra hvervet

c) 

at pålægge de pågældende enheder at træffe passende foranstaltninger til at sikre, at disse ledere eller denne direktør er eller bliver egnet til det pågældende hverv.

Så snart nye forhold eller andre omstændigheder, der kan påvirke egnetheden af lederne af de interne kontrolfunktioner og økonomidirektøren, bliver kendt, revurderer de i stk. 5 omhandlede enheder disse lederes og denne direktørs egnethed og underretter hurtigst muligt den kompetente myndighed herom.

Hvis den kompetente myndighed bliver opmærksom på, at de relevante oplysninger om egnetheden af lederne af de interne kontrolfunktioner og økonomidirektøren er ændret, og en sådan ændring kan påvirke de pågældende lederes eller den pågældende direktørs egnethed, revurderer den kompetente myndighed deres egnethed.

De kompetente myndigheder er ikke forpligtet til at revurdere egnetheden af disse ledere eller denne direktør i forbindelse med forlængelse af disses kontrakt, medmindre relevante oplysninger, som de kompetente myndigheder har kendskab til, har ændret sig, og en sådan ændring kan påvirke de pågældende lederes eller den pågældende direktørs egnethed.

De kompetente myndigheder overvejer som minimum med hensyn til udnævnelsen af disse ledere af de interne kontrolfunktioner og denne økonomidirektør til hverv i de i stk. 5 omhandlede enheder behørigt at fastsætte en maksimumsperiode for afslutning af egnethedsvurderingen. Denne maksimumsperiode kan om nødvendigt forlænges.
Artikel 91a 7.
De kompetente myndigheder kan anmode myndigheden med ansvar for tilsyn med bekæmpelse af hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme i overensstemmelse med direktiv (EU) 2015/849 om i forbindelse med deres kontrol og på et risikobaseret grundlag at konsultere de relevante oplysninger om lederne af de interne kontrolfunktioner og økonomidirektøren. De kompetente myndigheder kan også anmode om adgang til den centrale AML/CFT-database, der er omhandlet i forordning (EU) 2024/1620. Myndigheden for Bekæmpelse af Hvidvask af Penge og Finansiering af Terrorisme beslutter, om der skal gives en sådan adgang.
Artikel 91a 8.

Senest den 10. juli 2026 udsteder EBA retningslinjer i overensstemmelse med artikel 16 i forordning (EU) nr. 1093/2010 om følgende:

a) 

begreberne godt omdømme, hæderlighed og integritet som omhandlet i stk. 1

b) 

begrebet tilstrækkelig viden, faglig kompetence og erfaring som omhandlet i stk. 1

c) 

kriterierne til at afgøre, om der er rimelige grunde til at have mistanke om, at hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, jf. artikel 1 i direktiv (EU) 2015/849, forekommer eller er forekommet eller er blevet forsøgt, eller der er øget risiko herfor i forbindelse med enheden.

Med henblik på, litra c), første afsnit, arbejder EBA tæt sammen med ESMA og med Myndigheden for Bekæmpelse af Hvidvask af penge og Finansiering af Terrorisme.

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder
  • Builddate: 11.07.2026 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013L0036
  • EULAW_BG -

    EULAW_BG