+Artikel 91a Inhaber von Schlüsselfunktionen und Eignungsbeurteilung
---+91 a artikla 1.
---+91 a artikla 2.
---+91 a artikla 3.
---+91 a artikla 4.
---+91 a artikla 5.
---+91 a artikla 6.
---+91 a artikla 7.
---+91 a artikla 8.

Artikel 91a Inhaber von Schlüsselfunktionen und Eignungsbeurteilung

1. Übersicht

,
91 a artikla 1.
Edellä 91 artiklan 1 kohdassa tarkoitetuilla yhteisöillä on ensisijainen vastuu sen varmistamisesta, että keskeisistä toiminnoista vastaavat henkilöt ovat kaikkina aikoina riittävän hyvämaineisia, toimivat rehellisesti ja luotettavasti ja että heillä on riittävä tietämys, taidot ja kokemus tehtäviensä suorittamiseksi. Se, että henkilöä ei ole tuomittu rikoksesta ja että häntä vastaan ei ole meneillään syytetoimia, ei sinänsä riitä täyttämään vaatimusta hyvämaineisuudesta ja rehellisestä ja lahjomattomasta toiminnasta.
91 a artikla 2.
Yhteisöjen on varmistettava, että keskeisistä toiminnoista vastaavat henkilöt täyttävät kaikkina aikoina 1 kohdassa vahvistetut perusteet ja vaatimukset, ja niiden on arvioitava keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden soveltuvuutta, ennen kuin he aloittavat tehtävissään ja määräajoin, ottaen huomioon sovellettavien lakien ja asetusten, ohjeiden ja sisäisten soveltuvuutta koskevien toimintatapojenmukaiset valvontaodotukset.
91 a artikla 3.

Jos yhteisöt toteavat 2 kohdassa tarkoitetun sisäisen soveltuvuusarvioinnin perusteella, että henkilö ei täytä 1 kohdassa vahvistettuja perusteita ja vaatimuksia, yhteisöjen on

a) 

oltava nimittämättä kyseistä henkilöä keskeisistä toiminnoista vastaavaksi henkilöksi, jos kyseinen arviointi on saatettu päätökseen, ennen kuin henkilö aloittaa tehtävässä;

b) 

poistettava kyseinen henkilö keskeisistä toiminnoista vastaavan henkilön tehtävästä kohtuullisessa ajassa; tai

c) 

toteutettava kohtuullisessa ajassa tarvittavat lisätoimenpiteet sen varmistamiseksi, että tällainen henkilö soveltuu tai tulee soveltuvaksi kyseiseen tehtävään.

Yhteisöjen on toteutettava kaikki tarvittavat toimenpiteet keskeisistä toiminnoista vastaavan henkilön tehtävän asianmukaisen hoidon varmistamiseksi, mukaan lukien keskeisistä toiminnoista vastaavan henkilön korvaaminen, jos kyseinen henkilö ei enää täytä soveltuvuusperusteita ja -vaatimuksia.
91 a artikla 4.
Yhteisöjen on varmistettava, että keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden soveltuvuutta koskevat tiedot pysyvät ajan tasalla. Yhteisöjen on pyynnöstä toimitettava kyseiset tiedot toimivaltaiselle viranomaiselle kyseisen toimivaltaisen viranomaisen määrittämin keinoin.
91 a artikla 5.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että toimivaltaiset viranomaiset arvioivat, että sisäisen valvonnan toimintojen johtajat ja talousjohtaja täyttävät kaikkina aikoina 1 kohdassa vahvistetut perusteet ja vaatimukset, jos kyseiset johtajat nimitetään vähintään seuraavien yhteisöjen tehtäviin:

a) 

EU:ssa emoyrityksenä toimivat laitokset, jotka katsotaan suuriksi laitoksiksi;

b) 

jäsenvaltiossa emoyrityksenä toimivat laitokset, jotka katsotaan suuriksi laitoksiksi; paitsi jos ne ovat sidoksissa keskuselimeen;

c) 

keskuselimet, jotka katsotaan suuriksi laitoksiksi tai jotka valvovat niihin sidoksissa olevia suuria laitoksia;

d) 

sellaiset unionissa toimivat erilliset laitokset, jotka katsotaan suuriksi laitoksiksi;

e) 

asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 147 alakohdassa määritellyt suuret tytäryritykset;

f) 

jäsenvaltiossa emoyrityksenä toimivat rahoitusalan holdingyhtiöt, jäsenvaltiossa emoyrityksenä toimivat rahoitusalan sekaholdingyhtiöt, EU:ssa emoyrityksenä toimivat rahoitusalan holdingyhtiöt ja EU:ssa emoyrityksenä toimivat rahoitusalan sekaholdingyhtiöt, joiden ryhmään kuuluu suuria laitoksia, lukuun ottamatta niitä, jotka kuuluvat tämän direktiivin 21 a artiklan 4 kohdan soveltamisalaan.
91 a artikla 6.

Jos sisäisen valvonnan toimintojen johtajat ja talousjohtaja eivät kaikkina aikoina täytä 1 kohdassa vahvistettuja perusteita ja vaatimuksia, jäsenvaltioiden on varmistettava, että toimivaltaisilla viranomaisilla on tarvittavat valtuudet

a) 

ennakkoarvioinnin tapauksessa estää tällaisia johtajia aloittamasta tehtävässä tai poistaa heidät tehtävästä;

b) 

jälkiarvioinnin tapauksessa poistaa tällaiset johtajat tehtävästä tai vaatia yhteisöä poistamaan heidät tehtävästä;

c) 

vaatia asianomaisia yhteisöjä toteuttamaan asianmukaisia lisätoimenpiteitä sen varmistamiseksi, että tällaiset johtajat soveltuvat tai tulevat soveltuviksi kyseiseen tehtävään.

Heti kun tietoon tulee uusia tosiseikkoja tai muita olosuhteita, jotka voisivat vaikuttaa sisäisen valvonnan toimintojen johtajien ja talousjohtajan soveltuvuuteen, 5 kohdassa tarkoitettujen yhteisöjen arvioitava uudelleen kyseisten johtajien soveltuvuutta ja ilmoitettava asiasta ilman aiheetonta viivytystä toimivaltaiselle viranomaiselle.

Jos toimivaltainen viranomainen saa tietoonsa, että sisäisen valvonnan toimintojen johtajien ja talousjohtajan soveltuvuutta koskevat merkitykselliset tiedot ovat muuttuneet ja että tällainen muutos voisi vaikuttaa asianomaisten johtajien soveltuvuuteen, toimivaltaisen viranomaisen on arvioitava uudelleen heidän soveltuvuutensa.

Toimivaltaisia viranomaisia ei vaadita arvioimaan uudelleen tällaisten johtajien soveltuvuutta heidän sopimuksensa uusimisen tai jatkamisen yhteydessä, paitsi jos toimivaltaisten viranomaisten tiedossa olevat merkitykselliset tiedot ovat muuttuneet ja jos tällainen muutos voisi vaikuttaa kyseisten johtajien soveltuvuuteen.

Ainakin silloin, kun kyseisiä sisäisen valvonnan toimintojen johtajia ja kyseistä talousjohtajaa ollaan nimittämässä tehtäviin 5 kohdassa tarkoitetuissa yhteisöissä, toimivaltaisten viranomaisten on harkittava asianmukaisesti enimmäisajan asettamista soveltuvuusarvioinnin tekemiselle. Kyseistä enimmäisaikaa voidaan tarvittaessa pidentää.
91 a artikla 7.
Toimivaltaiset viranomaiset voivat pyytää direktiivin (EU) 2015/849 mukaisesti rahanpesun tai terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvästä valvonnasta vastaavaa viranomaista tutustumaan tarkastustensa yhteydessä ja riskialttiuden perusteella sisäisen valvonnan toimintojen johtajia ja talousjohtajaa koskeviin asiaankuuluviin tietoihin. Toimivaltaiset viranomaiset voivat myös pyytää pääsyä asetuksessa (EU) 2024/1620 tarkoitettuun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan keskustietokantaan. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomainen päättää, myönnetäänkö tällainen pääsy.
91 a artikla 8.

EPV antaa viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2026 asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan mukaisesti ohjeita seuraavista:

a) 

1 kohdassa tarkoitetut riittävän hyvämaineisuuden, rehellisyyden ja luotettavuuden käsitteet;

b) 

1 kohdassa tarkoitetut riittävän tietämyksen, taitojen ja kokemuksen käsitteet;

c) 

perusteet sen määrittämiseksi, onko perusteltua syytä epäillä, että jonkin yhteisön yhteydessä syyllistytään tai pyritään tai on syyllistytty tai pyritty direktiivin (EU) 2015/849 1 artiklassa tarkoitettuun rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen tai että näiden riski on kasvanut.

EPV tekee ensimmäisen alakohdan c alakohdan soveltamiseksi tiivistä yhteistyötä ESMAn ja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomaisen kanssa.

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

Anforderungen

3. Zugehörige Standards

Standards
  • Builddate: 11.07.2026 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013L0036
  • EULAW_FI -

    EULAW_FI