+Článek 97 Proces dohledu a hodnocení
---+Článek 97 1.
---+Článek 97 2.
---+Článek 97 3.
---+Článek 97 4.
---+Článek 97 4a.
---+Článek 97 5.
---+Článek 97 6.

Článek 97 Proces dohledu a hodnocení

1. Overview

,
Článek 97 1.

S ohledem na technická kritéria obsažená v článku 98 příslušné orgány přezkoumají systémy, strategie, postupy a mechanismy, které instituce zavedly za účelem splnění požadavků stanovených touto směrnicí a nařízením (EU) č. 575/2013, a vyhodnotí:

▼B

a) 

rizika, kterým instituce jsou nebo mohou být vystaveny;

▼M5 —————

▼B

c) 

rizika odhalená při zátěžovém testování s ohledem na povahu, rozsah a složitost činností instituce;

▼M8

d) 

rizika zjištěná testováním digitální provozní odolnosti v souladu s kapitolou IV nařízení (EU) 2022/2554;

▼B

Článek 97 2.
Rozsah přezkumu a hodnocení podle odstavce 1 pokrývá všechny požadavky této směrnice a nařízení (EU) č. 575/2013.
Článek 97 3.
Příslušné orgány na základě přezkumu a hodnocení podle odstavce 1 určí, zda opatření, strategie, postupy a mechanismy zavedené institucemi a kapitál a likvidita, které tyto instituce drží, zajišťují řádné řízení a pokrytí těchto rizik.
Článek 97 4.
Příslušné orgány stanoví frekvenci a intenzitu přezkumů a hodnocení podle odstavce 1 s ohledem na velikost, systémovou důležitost, povahu, rozsah a složitost činností dotyčné instituce a zohlední přitom zásadu proporcionality. Přezkum a hodnocení se aktualizuje nejméně jednou ročně u institucí, na které se vztahují programy dohledových šetření podle čl. 99 odst. 2.

Při provádění přezkumu a hodnocení podle odstavce 1 tohoto článku uplatňují příslušné orgány zásadu proporcionality v souladu s kritérii zveřejněnými podle čl. 143 odst. 1 písm. c). Pro účely přezkumu a hodnocení instituce může příslušný orgán zejména zvážit, zda jsou splněny všechny tyto podmínky:

a) 

instituce není G-SVI, G-SVI mimo EU ani subjektem G-SVI v souladu s nařízením (EU) č. 575/2013;

b) 

instituce nebyla v souladu s čl. 131 odst. 1 a 3 této směrnice určena jako jiná systémově významná instituce (J-SVI);

c) 

instituce je součástí skupiny, v níž jsou mateřská instituce a převážná většina dceřiných institucí vzájemně propojené, jak je popsáno v článku 22 směrnice 2013/34/EU;

d) 

dceřiné instituce uvedené v písmenu c) tohoto pododstavce splňují všechny tyto podmínky:

i) 

jsou považovány nebo převážná většina z nich je považována za vzájemné instituce, družstva nebo spořitelny v souladu s čl. 27 odst. 1 písm. a) nařízení (EU) č. 575/2013 a použitelné vnitrostátní právní předpisy zahrnují strop nebo omezení maximální výše rozdělení výnosů;

ii) 

jejich celková aktiva na individuálním nebo subkonsolidovaném základě nepřesahují 30 miliard EUR.
Článek 97 4a.
Příslušné orgány mohou přizpůsobit metodiky pro uplatňování přezkumu a hodnocení podle odstavce 1 tohoto článku za účelem zohlednění institucí s podobným rizikovým profilem, jako jsou podobné modely podnikání nebo podobná zeměpisná oblast expozic. Tyto přizpůsobené metodiky mohou zahrnovat rizikově orientovaná kritéria a kvantitativní ukazatele, dále umožní náležitě zohlednit specifická rizika, jimž může být každá instituce vystavena, a nemají vliv na povahu opatření uložených v souladu s článkem 104, která jsou specifická pro danou instituci.

Pokud příslušné orgány používají přizpůsobené metodiky podle tohoto odstavce, oznámí to orgánu EBA. EBA sleduje postupy dohledu a v souladu s článkem 16 nařízení (EU) č. 1093/2010 vydá obecné pokyny s cílem upřesnit, jak mají být pro účely tohoto odstavce hodnoceny podobné rizikové profily, a zajistit jednotné a přiměřené uplatňování metodik v celé Unii přizpůsobených podobným institucím.
Článek 97 5.
Členské státy zajistí, aby kdykoli z přezkumu vyplyne, že některá instituce může představovat systémové riziko v souladu s článkem 23 nařízení (EU) č. 1093/2010, příslušné orgány po získání výsledků přezkumu bez odkladu informovaly orgán EBA.
Článek 97 6.
Pokud příslušné orgány na základě přezkumu, zejména hodnocení systémů správy a řízení, modelu podnikání nebo činností instituce, získají důvodné podezření, že v souvislosti s danou institucí dochází nebo došlo k praní peněz nebo k financování terorismu nebo k pokusům o ně, nebo že hrozí vyšší riziko takového jednání, uvědomí o tom okamžitě orgán EBA a orgán nebo subjekt, který nad danou institucí vykonává v souladu se směrnicí (EU) 2015/849 dohled a který je příslušný pro zajištění plnění požadavků uvedené směrnice. V případě potenciálního vyššího rizika praní peněz nebo financování terorismu příslušný orgán a orgán nebo subjekt, který nad danou institucí vykonává v souladu se směrnicí (EU) 2015/849 dohled a který je příslušný pro zajištění plnění požadavků uvedené směrnice, naváží kontakt a okamžitě informují orgán EBA o svém společném hodnocení. Příslušný orgán případně přijme opatření v souladu s touto směrnicí.

1.1 References

1.2 Identified Requirements

1.3 Related Standards

2. Identified Requirements

Requirements

3. Related Standards

Standards
  • Builddate: 11.07.2026 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013L0036
  • EULAW_CS -

    EULAW_CS