Ohjeet luotonhallinnoijia koskevien kansallisten luetteloiden tai rekisterien perustamisesta ja ylläpitämisestä direktiivin (EU) 2021/2167 mukaisesti (EBA/GL/2024/02)

1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet

2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät

3. Täytäntöönpano

4. Ohjeet luotonhallinnoijia koskevista kansallisista luetteloista tai rekistereistä

Kohta 1: Ilmoitus luotonhallinnoijasta, joka harjoittaa tai aikoo harjoittaa luotonhallinnointitoimintoja vastaanottavassa jäsenvaltiossa Ilmoituksen tyyppi (valitse yksi): 1. Ensimmäinen ilmoitus 2. Päivitys 3. Aikakriittinen ilmoitus luotonhallinnointitoimintojen tarjoamista koskevan toimiluvan peruuttamisesta 4. Aikakriittinen ilmoitus luotonottajien varojen vastaanottamista ja hallussapitoa koskevan toimiluvan peruuttamisesta 5. Ilmoitus siitä, että luotonhallinnoija lopettaa tai aikoo lopettaa luotonhallinnointitoimintojen tarjoamisen vastaanottavassa jäsenvaltiossa Kohta 2: Tiedot vastaanottavan jäsenvaltion luotonhallinnoijien luetteloon tai rekisteriin sisällyttämistä varten Luotonhallinnoija Kotijäsenvaltio, jossa luotonhallinnoijalle on myönnetty toimilupa Vastaanottava jäsenvaltio, jolle on ilmoitettu, että luotonhallinnoija tarjoaa tai aikoo tarjota luotonhallinnointitoimintoja sen oikeudenkäyttöalueella Oikeushenkilötunnus (LEI) (jos saatavilla) Kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen antama kansallinen yksilöllinen tunnistenumero Virallinen nimi (myös yrityksen oikeudellinen muoto)/ + liiketoiminnassa käytetty nimi, jos se eroaa virallisesta nimestä (latinalaisin kirjaimin) Virallinen nimi (myös yrityksen oikeudellinen muoto)/ + liiketoiminnassa käytetty nimi, jos se eroaa virallisesta nimestä (muin kuin latinalaisin kirjaimin jos tarpeen) Luotonhallinnoijan kotijäsenvaltiossa sijaitsevan päätoimipaikan tai sääntömääräisen kotipaikan osoite Maa Kaupunki Postinumero Kadun nimi Osoitenumero Sivuliikkeen osoite vastaanottavassa jäsenvaltiossa, jossa luotonhallinnoija tarjoaa tai aikoo tarjota luotonhallinnointitoimintoja (tarvittaessa) Maa Kaupunki Postinumero Kadun nimi Osoitenumero Vastaanottavan jäsenvaltion kannalta merkitykselliset luotonhallinnoijan yhteystiedot (vähintään yksi ilmoitettava, useampi maininta mahdollinen): Sähköpostiosoite

Verkkolomake

Postiosoite

Puhelinnumero

Yhteystiedot kuluttajien valitusten käsittelyyn (vastaanottavassa jäsenvaltiossa), jota varten luotonhallinnoija on ottanut käyttöön menettelyn direktiivin (EU) 2021/2167 24 artiklan 1 kohdan mukaisesti (vähintään yksi ilmoitettava, useampi maininta mahdollinen): Sähköpostiosoite Verkkolomake Postiosoite Puhelinnumero Luotonhallinnointitoimintojen harjoittamista koskevan toimiluvan tila (voimassa oleva tai peruutettu), mukaan lukien toimiluvan ensimmäinen kirjattu voimassaolopäivä ja toimiluvan peruuttamispäivä (tarvittaessa) Luotonottajilta saatavien varojen vastaanottamista ja hallussapitoa koskevan toimiluvan tila (”hyväksytty”, ”kielletty tämän luotonhallinnoijan osalta” tai ”yleisesti kielletty [jäsenvaltion nimi] sijoittautuneiden luotonhallinnoijien osalta”) direktiivin (EU) 2021/2167 6 artiklan mukaisesti, mukaan lukien kyseisen palvelun toimiluvan ensimmäinen kirjattu voimassaolopäivä ja (tarvittaessa) toimiluvan peruuttamispäivä Kohta 3: Direktiivin (EU) 2021/2167 13 artiklan 2 kohdan mukaiset luotonhallinnoijaa koskevat lisätiedot, joita ei ole tarkoitettu Luotonhallinnoija julkaistavaksi vastaanottavan toimivaltaisen viranomaisen luettelossa tai rekisterissä, mutta joilla on merkitystä sen päivämäärän määrittämisessä, johon mennessä luotonhallinnoija voi aloittaa luotonhallinnointitoimintojen harjoittamisen vastaanottavassa jäsenvaltiossa. Päivä, jona kotijäsenvaltion toimivaltainen viranomainen ilmoitti vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaiselle viranomaiselle ensimmäisen kerran, että luotonhallinnoija aikoo tarjota luotonhallinnointitoimintoja kyseisessä vastaanottavassa jäsenvaltiossa Luotonhallinnointipalvelujen tarjoajan nimi ja osoite vastaanottavassa jäsenvaltiossa (useampi merkintä mahdollinen tarvittaessa):

Nimi

Maa Kaupunki

Postinumero

Kadun nimi

Osoitenumero

Niiden henkilöiden nimet, jotka ovat vastuussa luotonhallinnoijan luotonhallinnointitoimintojen tarjoamisen johtamisesta vastaanottavassa jäsenvaltiossa Tiedot mahdollisista toimenpiteistä, joita on toteutettu luotonhallinnoijan sisäisten menettelyjen, hallinto- ja ohjausjärjestelmien sekä sisäisten valvontamenetelmien mukauttamiseksi niin, että ne vastaavat luottosopimuksen mukaisiin luotonantajan oikeuksiin tai itse luottosopimukseen sovellettavaa lainsäädäntöä Kuvaus menettelystä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien sääntöjen noudattamiseksi silloin, kun vastaanottavan jäsenvaltion kansallisessa lainsäädännössä, jolla direktiivi (EU) 2015/849 saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä, nimetään luotonhallinnoijat ilmoitusvelvollisiksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi ja torjumiseksi Todisteet siitä, että luotonhallinnoijalla on asianmukaiset keinot yhteydenpitoon vastaanottavan jäsenvaltion tai luottosopimuksen kielellä

Jos tämä on jo luotonhallinnoijan tiedossa, jäsenvaltio, jossa luotto myönnettiin, jos se ei ole vastaanottava jäsenvaltio tai kotijäsenvaltio