Finnish - European Union - Financial Industry -

EUROOPA PARLAMENDI JA NÕUKOGU DIREKTIIV (EL) 2015/849, 20. mai 2015, mis käsitleb finantssüsteemi rahapesu või terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise tõkestamist ning millega muudetakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrust (EL) nr 648/2012 ja tunnistatakse kehtetuks Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2005/60/EÜ ja komisjoni direktiiv 2006/70/EÜ (EMPs kohaldatav tekst)

EUROOPA PARLAMENDI JA NÕUKOGU DIREKTIIV (EL) 2015/849,

20. mai 2015,

mis käsitleb finantssüsteemi rahapesu või terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise tõkestamist ning millega muudetakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrust (EL) nr 648/2012 ja tunnistatakse kehtetuks Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2005/60/EÜ ja komisjoni direktiiv 2006/70/EÜ

(EMPs kohaldatav tekst)

1. Ülevaade

I PEATÜKK ÜLDSÄTTED

II PEATÜKK KLIENDI SUHTES RAKENDATAVAD HOOLSUSMEETMED

III PEATÜKK TEGELIKULT KASU SAAVAT OMANIKKU KÄSITLEV TEAVE

IV PEATÜKK TEATAMISKOHUSTUS

V PEATÜKK ANDMETE KAITSE, SÄILITAMINE JA STATISTILISED ANDMED

VI PEATÜKK PÕHIMÕTTED, PROTSEDUURID JA JÄRELEVALVE

VII PEATÜKK LÕPPSÄTTED

I LISA

Järgnevalt on esitatud selliste riskitegurite mittetäielik loetelu, mida kohustatud isikud võtavad artikli 13 lõike 3 kohaselt arvesse, kui nad määravad kindlaks, mil määral rakendada kliendi suhtes hoolsusmeetmeid:

ärisuhte või muu sarnase suhte eesmärk,

ii)

kliendi hoiustatava vara maht või kliendi tehtavate tehingute maht,

iii)

ärisuhte korrapärasus või kestus.

II LISA

Järgnevalt on esitatud artiklis 16 osutatud võimalikku väiksemat riski iseloomustavate tegurite ja tõendite mittetäielik loetelu.

Kliendi isikuga seotud riskitegurid:

börsil noteeritud äriühingud, kelle suhtes kohaldatakse avalikustamiskohustusi (tuginedes börsieeskirjadele või seadustele või maksmapaneku viisidele), millega on kehtestatud nõuded, et tagada tegelikult kasu saava omaniku piisav läbipaistvus;

ametiasutused või riigiettevõtted;

kliendid, kes on punkti 3 kohaste väiksema riskiga geograafiliste piirkondade residendid.

Toote, teenuse, tehingu või edastamiskanaliga seotud riskitegurid:

väikse kindlustusmaksega elukindlustuslepingud;

pensioniskeemide kindlustuslepingud, kui need ei sisalda ennetähtaegse tagasiostmise valikuõigust ning neid ei saa kasutada tagatisena;

töötajatele väljateenitud aastate pensioni või muid sarnaseid pensionihüvitisi võimaldav skeem, mille puhul kindlustusmaksed arvatakse palgast maha ning pensioniskeemi tingimused ei võimalda skeemis osaleja huvide ülekandmist;

finantstooted või -teenused, mis pakuvad asjakohaselt kindlaksmääratud ja piiratud teenuseid teatavatele kliendirühmadele, et suurendada juurdepääsu finantsalase kaasamise eesmärgil;

tooted, mille puhul rahapesu ja terrorismi rahastamise riski juhitakse muude teguritega nagu raha pealelaadimise piirangud või omandi läbipaistvus (nt teatavat liiki e-raha).

▼M1

Geograafilised riskitegurid – registreerimine, asukoht, elukoht:

▼B

liikmesriigid;

kolmandad riigid, kellel on rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise tõhusad süsteemid;

kolmandad riigid, kus usaldusväärsete allikate kohaselt on korruptsiooni või muu kuritegeliku tegevuse tase madal;

kolmandad riigid, kus usaldusväärsete allikate, nagu vastastikuste hindamiste, üksikasjaliku hindamise aruannete või avaldatud järelaruannete kohaselt on kehtestatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuded, mis on kooskõlas FATFi muudetud soovitustega, ning kes neid nõudeid tõhusalt rakendavad.

III LISA

Järgnevalt on esitatud artikli 18 lõikes 3 osutatud võimalikku suuremat riski iseloomustavate tegurite ja tõendite mittetäielik loetelu.

Kliendiga seotud riskitegurid:

ärisuhe toimib ebatavalistel asjaoludel;

kliendid, kes on punktis 3 loetletud kõrgema riskiga geograafiliste piirkondade residendid;

juriidilised isikud või õiguslikud üksused, mis on personaalse varahalduse üksused;

äriühingud, kellel on variaktsionärid või esitajaaktsiad;

suuri sularahakoguseid käitlevad ettevõtjad;

äriühingu omandistruktuur näib äriühingu äritegevust silmas pidades ebatavaline või liiga keeruline;

▼M1

klient on kolmanda riigi kodanik, kes taotleb liikmesriigis elamisõigust või kodakondsust kapitalisiirete, vara või riigivõlakirjade ostmise või selles liikmesriigis tegutsevatesse äriühingutesse investeerimise eest.

▼B

Toote, teenuse, tehingu või edastamiskanaliga seotud riskitegurid:

privaatpangandus;

tooted või tehingud, mis võivad soodustada anonüümsust;

▼M1

ärisuhe või tehingud, mille puhul ei viibita samas kohas ja ei võeta teatavaid kaitseabinõusid, nagu e-identimise vahendid või asjakohased usaldusteenused, mis on määratletud määruses (EL) nr 910/2014, või mõni muu, asjaomase riigiasutuse reguleeritud, tunnustatud, heakskiidetud või aktsepteeritud turvaline, kaug- või elektrooniline identifitseerimismenetlus;

▼B

tundmatutelt või mitte seotud kolmandatelt isikutelt saadud maksed;

uued tooted ja uued äritavad, sealhulgas uus edastamismehhanism, ning uue või areneva tehnoloogia kasutamine nii uute kui ka olemasolevate toodete puhul;

▼M1

tehingud, mis on seotud nafta, relvade, väärismetallide, tubakatoodete, kultuuriväärtuste ja muude arheoloogilise, ajaloolise, kultuurilise või usulise tähtsusega või haruldase teadusliku väärtusega esemetega ning elevandiluu ja kaitstud liikidega.

▼B

Geograafilised riskitegurid:

ilma et see piiraks artikli 9 kohaldamist, riigid, kus usaldusväärsete allikate, nagu vastastikuste hindamiste, üksikasjaliku hindamise aruannete või avaldatud järelaruannete kohaselt ei ole kehtestatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise tõhusaid süsteeme;

riigid, kus usaldusväärsete allikate kohaselt on korruptsiooni või muu kuritegeliku tegevuse tase märkimisväärne;

riigid, kelle suhtes on kehtestatud sanktsioonid, embargo või sarnased meetmed, näiteks liidu või ÜRO poolt;

riigid, kes rahastavad või toetavad terrorismi või kelle territooriumil tegutsevad kindlaks määratud terroristlikud organisatsioonid.

IV LISA

Vastavustabel

Käesolev direktiiv	Direktiiv 2005/60/EÜ	Direktiiv 2006/70/EÜ
—		Artikkel 1
—		Artikkel 3
—		Artikkel 5
—		Artikkel 6
—		Artikkel 7
Artikkel 1	Artikkel 1
Artikkel 2	Artikkel 2
Artikli 2 lõiked 3–9		Artikkel 4
Artikkel 3	Artikkel 3
Artikli 3 punktid 9, 10 ja 11		Artikli 2 lõiked 1, 2 ja 3
Artikkel 4	Artikkel 4
Artikkel 5	Artikkel 5
Artiklid 6–8	—
Artikkel 10	Artikkel 6
Artikkel 11	Artikkel 7
Artikkel 13	Artikkel 8
Artikkel 14	Artikkel 9
Artikli 11 punkt d	Artikli 10 lõige 1
—	Artikli 10 lõige 2
Artiklid 15, 16 ja 17	Artikkel 11
—	Artikkel 12
Artiklid 18–24	Artikkel 13
Artikkel 22		Artikli 2 lõige 4
Artikkel 25	Artikkel 14
—	Artikkel 15
Artikkel 26	Artikkel 16
—	Artikkel 17
Artikkel 27	Artikkel 18
Artikkel 28	—
Artikkel 29	Artikkel 19
Artikkel 30	—
Artikkel 31	—
—	Artikkel 20
Artikkel 32	Artikkel 21
Artikkel 33	Artikkel 22
Artikkel 34	Artikkel 23
Artikkel 35	Artikkel 24
Artikkel 36	Artikkel 25
Artikkel 37	Artikkel 26
Artikkel 38	Artikkel 27
Artikkel 39	Artikkel 28
—	Artikkel 29
Artikkel 40	Artikkel 30
Artikkel 45	Artikkel 31
Artikkel 42	Artikkel 32
Artikkel 44	Artikkel 33
Artikkel 45	Artikkel 34
Artikkel 46	Artikkel 35
Artikkel 47	Artikkel 36
Artikkel 48	Artikkel 37
Artikkel 49	—
Artikkel 50	Artikkel 37a
Artikkel 51	Artikkel 38
Artiklid 52–57	—
Artiklid 58–61	Artikkel 39
—	Artikkel 40
—	Artikkel 41
—	Artikkel 41a
—	Artikkel 41b
Artikkel 65	Artikkel 42
—	Artikkel 43
Artikkel 66	Artikkel 44
Artikkel 67	Artikkel 45
Artikkel 68	Artikkel 46
Artikkel 69	Artikkel 47

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded
Allikas	Nõue

3. Seotud standardid

Standardid
Allikas	Nõue

Lingitud teemad

Lingid
Lingi tüüp	Teema
is related to	Imported: 4. Geldwäscherichtlinie (AMLD) (EU) 2015/849 (CELEX:02015L0849-20241230)

Builddate: 30.12.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32015L0849
EULAW_FI -
EULAW_FI