+Artikkel 66 Halduskaristused, sunniraha ja muud haldusmeetmed tegevusloa saamise, olulise osaluse omandamise või võõrandamise, oluliste varade ja kohustuste üleandmise, ühinemise või jagunemise nõuete rikkumise korral
---+Artikkel 66 1.
---+Artikkel 66 2.
---+Artikkel 66 3.
---+Artikkel 66 4.

Artikkel 66 Halduskaristused, sunniraha ja muud haldusmeetmed tegevusloa saamise, olulise osaluse omandamise või võõrandamise, oluliste varade ja kohustuste üleandmise, ühinemise või jagunemise nõuete rikkumise korral

1. Ülevaade

,
Artikkel 66 1.

Liikmesriigid tagavad, et nende õigus- ja haldusnormidega on ette nähtud halduskaristused, sunniraha ja muud haldusmeetmed vähemalt seoses järgmisega:

a) 

krediidiasutusena tegutsemise alustamine eelnevalt selleks tegevusluba saamata, rikkudes käesoleva direktiivi artiklit 8;

b) 

vähemalt ühe määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punkti 1 alapunktis b osutatud tegevusega tegelemine üksuse poolt, mis täidab nimetatud punktis osutatud künnist ja mis ei ole tegevusloaga krediidiasutus, välja arvatud ettevõtjad, kes taotlevad käesoleva direktiivi artikli 8a kohast erandit;

c) 

avalikkuselt hoiuste või muude tagasimakstavate vahendite kaasamine ilma krediidiasutuse tegevusloata, rikkudes käesoleva direktiivi artiklit 9;

d) 

krediidiasutuses olulise osaluse otsene või kaudne omandamine või suurendamine, mille tulemusena hääleõiguste või kapitali osakaal ulatub käesoleva direktiivi artikli 22 lõikes 1 osutatud künnisteni või ületab neid, või nii, et krediidiasutusest saab omandaja tütarettevõtja, jättes sellest kirjalikult teavitamata selle krediidiasutuse pädevaid asutusi, milles omandaja soovib olulist osalust omandada või suurendada, ja tehes seda hindamisperioodi jooksul või hoolimata pädevate asutuste vastuseisust, rikkudes nimetatud artiklit;

e) 

krediidiasutuses olulise osaluse otsene või kaudne võõrandamine või vähendamine, mille tulemusena hääleõiguste või kapitali osakaal väheneb alla käesoleva direktiivi artiklis 25 osutatud künniste, või nii, et krediidiasutus ei ole enam olulise osaluse juriidilisest isikust võõrandaja tütarettevõtja, jättes pädevad asutused sellest kirjalikult teavitamata ja rikkudes nimetatud artiklit;

f) 

käesoleva direktiivi artikli 21a lõike 1 kohaldamisalasse kuuluv finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja jätab heakskiidu taotlemata, rikkudes sellega nimetatud artiklit, või rikub mingit muud nimetatud artiklis sätestatud nõuet;

g) 

käesoleva direktiivi artikli 27a lõike 1 kohane kavandav omandaja ei teavita asjaomast pädevat asutust olulise osaluse otsesest või kaudsest omandamisest, rikkudes nimetatud artiklit;

h) 

käesoleva direktiivi artiklis 27d osutatud üksused ei teavita asjaomast pädevat asutust sellise olulise osaluse otsesest või kaudsest võõrandamisest, mis ületab asjaomase üksuse aktsepteeritud kapitali rohkem kui 15 %;

i) 

käesoleva direktiivi artikli 27f lõikes 1 osutatud üksused annavad üle olulise osa varadest ja kohustustest, jättes sellest teavitamata pädevaid asutusi ja rikkudes nimetatud artiklit;

j) 

käesoleva direktiivi artikli 27i lõikes 1 osutatud üksused korraldavad ühinemise või jagunemise, rikkudes nimetatud artiklit.
Artikkel 66 2.

Liikmesriigid tagavad, et lõikes 1 osutatud juhtudel hõlmavad meetmed, mida kohaldada võib, vähemalt järgmist:

a) 

halduskaristused:

i) 

juriidilise isiku puhul rahaline halduskaristus kuni 10 % ettevõtja aastasest netokäibest;

ii) 

füüsilise isiku puhul rahaline halduskaristus kuni 5 miljonit eurot või liikmesriigis, mille rahaühik ei ole euro, samaväärne summa omavääringus 17. juuli 2013. aasta kursi alusel;

iii) 

rahaline halduskaristus, mis vastab kuni kahekordsele kasule, mis on saadud sellisest rikkumisest, või kuni kahekordsele kahjule, mis on ära hoitud sellise rikkumise tulemusel, kui kõnealune kasu või kahju on võimalik kindlaks määrata;

b) 

sunniraha:

i) 

juriidilise isiku puhul sunniraha kuni 5 % keskmisest päevasest netokäibest, mida juriidiline isik on kestva rikkumise korral kohustatud maksma iga rikkumispäeva eest, kuni kohustus on taas täidetud; sunniraha võib määrata kuni kuueks kuuks alates kuupäevast, mis on sätestatud pädeva asutuse otsuses, millega nõutakse rikkumise lõpetamist ja määratakse sunniraha;

ii) 

füüsilise isiku puhul sunniraha kuni 50 000  eurot või liikmesriikides, mille rahaühik ei ole euro, samaväärne summa omavääringus 9. juuli 2024. aasta kursi alusel, mida füüsiline isik on kestva rikkumise korral kohustatud maksma iga rikkumispäeva eest, kuni kohustus on taas täidetud; sunniraha võib määrata kuni kuueks kuuks alates kuupäevast, mis on sätestatud pädeva asutuse otsuses, millega nõutakse rikkumise lõpetamist ja määratakse sunniraha;

c) 

muud haldusmeetmed:

i) 

avalik teadaanne, milles on nimetatud rikkumise eest vastutav füüsiline isik, finantsinstitutsioon, finantsvaldusettevõtja, segafinantsvaldusettevõtja või ELi vahepealne emaettevõtja ja rikkumise laad;

ii) 

korraldus, millega nõutakse, et rikkumise eest vastutav füüsiline või juriidiline isik lõpetaks sellise tegevuse ja hoiduks selle tegevuse kordamisest;

iii) 

lõikes 1 osutatud rikkumiste eest vastutava(te) aktsionäri(de) või osaniku (osanike) hääleõiguse peatamine;

iv) 

vastavalt artikli 65 lõikele 2 juhtorgani liikme või mis tahes teise rikkumise eest vastutava füüsilise isiku suhtes kehtestatud ajutine keeld täita finantsinstitutsioonis ametikohustusi.

Esimese lõigu punkti b kohaldamisel võivad liikmesriigid kehtestada suurema maksimaalse sunniraha iga päeva kohta, mil rikkumine toimub.

Erandina esimese lõigu punktist b võivad liikmesriigid kohaldada sunniraha kord nädalas või kord kuus. Sellisel juhul ei tohi selle nädala või kuu põhiselt, mil rikkumine toimub, kohaldatav maksimaalne sunniraha ületada sellist maksimaalset sunniraha, mida kohaldataks vastaval ajavahemikul päevapõhiselt kooskõlas asjaomase punktiga.

Sunniraha võib määrata kindlal kuupäeval ja seda võidakse hakata kohaldama hilisemal kuupäeval.
Artikkel 66 3.

Käesoleva artikli lõike 2 punkti a alapunktis i osutatud aastane netokäive on järgmiste elementide summa, mis määratakse kindlaks vastavalt komisjoni rakendusmääruse (EL) 2021/451 ( 27 ) III ja IV lisale:

a) 

intressitulu;

b) 

intressikulu;

c) 

nõudmisel tagasimakstavast aktsia- või osakapitalist tulenevad kulud;

d) 

dividenditulu;

e) 

teenus- ja vahendustasudest saadud tulu;

f) 

teenus- ja vahendustasude kulu;

g) 

kauplemiseks hoitavatest finantsvaradest ja -kohustustest tulenev netokasum või -kahjum;

h) 

õiglases väärtuses muutustega läbi kasumiaruande kajastatud finantsvaradest ja -kohustustest tulenev netokasum või -kahjum;

i) 

riskimaandamise arvestuse netokasum või -kahjum;

j) 

vahetuskursi erinevused (netokasum või -kahjum);

k) 

muud tegevustulud;

l) 

muud tegevuskulud.

Käesoleva artikli kohaldamisel võetakse arvutamise aluseks selline kõige värskem aastane järelevalvealane finantsteave, mille alusel saadakse positiivne tulemus. Kui käesoleva artikli lõikes 2 osutatud juriidilise isiku suhtes ei kohaldata rakendusmäärust (EL) 2021/451, on asjaomane aastane netokäive selline aastane netokäive või vastav tululiik, mis on kooskõlas kohaldatava raamatupidamistavaga. Kui asjaomane ettevõtja kuulub konsolideerimisgruppi, on asjaomane kogu aastane netokäive selline käive, mis tuleneb põhiemaettevõtja konsolideeritud finantsaruandest.
Artikkel 66 4.
Lõike 2 punkti b alapunktis i osutatud aastane keskmine netokäive on lõikes 3 osutatud aastane netokäive, mis on jagatud 365ga.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid