38 artikla 3)

”5.   Pankkiviranomainen antaa viimeistään 30 päivänä joulukuuta 2024 olevan asetuksen voimaantulopäivästä] ohjeet riskimuuttujista ja riskitekijöistä, jotka kryptovarapalvelun tarjoajien on otettava huomioon, kun ne aloittavat liikesuhteita tai toteuttavat liiketoimia kryptovaroilla.

6.   Pankkiviranomainen selventää erityisesti, miten kryptovarapalvelun tarjoajien on otettava huomioon liitteessä III luetellut riskitekijät, myös silloin, kun ne toteuttavat liiketoimia sellaisten henkilöiden ja yhteisöjen kanssa, jotka eivät kuulu tämän direktiivin soveltamisalaan. Tätä varten pankkiviranomainen kiinnittää erityistä huomiota tuotteisiin, liiketoimiin ja teknologioihin, joilla voidaan mahdollisesti edistää anonymiteettiä, kuten yksityisyyden takaavat lompakot, mikserit tai sekoittimet.

Suuririskisiä tilanteita havaittaessa 5 kohdassa tarkoitettuihin ohjeisiin on sisällytettävä tehostettuja asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevia toimenpiteitä, joiden soveltamista ilmoitusvelvollisten on harkittava tällaisten riskien lieventämiseksi, mukaan lukien asianmukaisten menettelyjen käyttöönotto kryptovarojen alkuperän tai määränpään havaitsemiseksi.”