2. Obveznici utvrđuju opseg mjera iz stavka 1. na temelju pojedinačne analize rizika od pranja novca i financiranja terorizma, vodeći računa o posebnim obilježjima klijenta i poslovnog odnosa ili povremene transakcije te uzimajući u obzir procjenu rizika na razini cijelog poslovanja koju je obveznik proveo na temelju članka 10., varijable povezane s pranjem novca i financiranjem terorizma utvrđene u Prilogu I. i čimbenike rizika utvrđene u prilozima II. i III.
Ako obveznici utvrde povećan rizik od pranja novca ili financiranja terorizma, primjenjuju pojačane mjere dubinske analize u skladu s odjeljkom 4. ovog poglavlja. Ako se utvrde situacije manjeg rizika, obveznici mogu primijeniti pojednostavljene mjere dubinske analize u skladu s poglavljem 3. ovog poglavlja.