5. Ako poslovni odnos za koji je utvrđeno da podrazumijeva veći rizik uključuje upravljanje imovinom u vrijednosti od najmanje 5 000 000 EUR, ili protuvrijednost u nacionalnoj ili stranoj valuti, putem personaliziranih usluga za stranku koja posjeduje ukupnu imovinu u vrijednosti od najmanje 50 000 000 EUR, ili protuvrijednost u nacionalnoj ili stranoj valuti, bez obzira na to je li riječ o financijskoj ili uloživoj imovini ili nekretninama ili kombinaciji navedenog, isključujući privatni stambeni prostor stranke, kreditne institucije, financijske institucije i pružatelji usluga trusta ili trgovačkog društva primjenjuju, uz svaku pojačanu mjeru dubinske analize koja se primjenjuje na temelju stavka 4., sljedeće pojačane mjere dubinske analize:
|
(a)
|
posebne mjere koje uključuju postupke za smanjenje rizika povezanih s personaliziranim uslugama i proizvodima koji se nude toj stranci;
|
|
(b)
|
pribavljanje dodatnih informacija o izvoru sredstava te stranke;
|
|
(c)
|
sprečavanje sukoba interesa i upravljanje sukobima interesa između stranke i višeg rukovodstva ili zaposlenika obveznika koji obavljaju zadaće povezane s usklađenošću tog obveznika u odnosu na tu stranku.
|
AMLA do 10. srpnja 2027. izdaje smjernice o mjerama koje kreditne institucije, financijske institucije i pružatelji usluga trusta ili trgovačkog društva trebaju poduzeti kako bi utvrdili posjeduje li stranka ukupnu imovinu u vrijednosti od najmanje 50 000 000 EUR, ili protuvrijednost u nacionalnoj ili stranoj valuti, u obliku financijske ili uložive imovine ili nekretnina te o načinima utvrđivanja te vrijednosti.