80. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a BMA fókuszát. Azokra az üzletágakra kell …

Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a BMA fókuszát. Azokra az üzletágakra kell összpontosítaniuk, amelyek a jelenlegi üzleti modell életképessége vagy jövőbeli fenntarthatósága szempontjából a legfontosabbak, és/vagy a legnagyobb valószínűséggel növelik a befektetési vállalkozás meglévő vagy új sebezhetőségeknek való kitettségét. Az illetékes hatóságok figyelembe vehetik:

• a. az üzleti tevékenységek lényegessége – hogy bizonyos üzleti tevékenységek fontosabbak- e a nyereség (vagy veszteségek) vagy a pénzforgalom szempontjából;
• b. korábbi felügyeleti megállapítások – a SREP egyéb elemeire vonatkozó megállapítások szolgáltathatnak-e mutatókat a t ovábbi vizsgálatot igénylő üzletágakra vonatkozóan, beleértve a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok megállapításait is;
• c. belső vagy külső ellenőrzési jelentések megállapításai és észrevételei – az ellenőrzési funkció azonosított-e konkrét problémákat bizonyos üzletágak fenntarthatóságával vagy életképességével kapcsolatban;
• d. a stratégiai tervek fontossága – hogy vannak- e olyan üzletágak, amelyeket a befektetési vállalkozás jelentősen növelni vagy csökkenteni kíván;
• e. az üzleti modell megfigyelt változásai – megfigyelhetők -e olyan változások az üzleti modellben, amelyek anélkül következtek be, hogy a befektetési vállalkozás bármilyen tervezett változtatást jelentett volna be vagy új stratégiai terveket bocsátott volna ki, és hogy az üzleti modell változásai kitehetik-e a befektetési vállalkozást megnövekedett pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak; és
• f. szakértői összehasonlítások – hogy egy üzletág atipikusan (kiugróan) teljesített-e a versenytársakhoz képest.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.