+323. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk arról, hogy a …

323. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk arról, hogy a …

A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk arról, hogy a meglévő szavatolótőke -források megbízható fedezetet nyújtanak-e azokra a kockázatokra, amelyeknek a befektetési vállalkozás ki van vagy ki l ehet téve. Ennek az álláspontnak tükröződnie kell a megállapítások összefoglalásában, amelyet a 9. táblázatban meghatározott megfontolásokon alapuló életképességi pontszám kísér.

9. táblázat – Felügyeleti megfontolások a tőkemegfelelési pontszám hozzáren delésével kapcsolatban

Besorolás Felügyeleti Megfontolások vélemény

1 A tartott szavatolótőke összege alacsony szintű kockázatot jelent a befektetési vállalkozás• •A befektetési vállalkozás adott esetben képes a P2G-jének kényelmesen megfelelni a rendelkezésre álló elsődleges alapvető tőkével. A befektetési vállalkozás szavatolótőkéjének szintje kényelmesen meghaladja a szavatolótőkéjét ésa 95
Besorolás Felügyeleti Megfontolások vélemény életképességére nézve.• •kiegészítő szavatolótőke - követelményt, és várhatóan a jövőben is így lesz. A ciklikus gazdasági ingadozások értékelése, beleértve adott esetben a stresszteszteket vagy érzékenységi elemzéseket, nem tár fel érzékelhető kockázatot a ciklikus gazdasági ingadozásoknak szavatolótőkére gyakorolt hatásával kapcsolatban. A befektetési vállalkozás megbízható és hiteles tőketervvel rendelkezik, amely szükség esetén hatékony lehet.a
2 A tartott szavatolótőke összege közepesen alacsony szintű kockázatot jelent a befektetési vállalkozás életképességére nézve.• • •A befektetési vállalkozásnak nehézséget okoz P2G-jének elérése a rendelkezésre álló elsődleges alapvető tőkével. Az e nehézség kezelését célzó vezetői kockázatcsökkentő intézkedések hitelesek és hatékonyak. A ciklikus gazdasági ingadozások értékelése beleértve adott esetben a stresszteszteket vagy az érzékenységi elemzéseket is – alacsony szintű kockázatot tár fel a ciklikus gazdasági ingadozások szavatolótőkére gyakorolt hatásával kapcsolatban, de az ennek kezelésére irányuló vezetői intézkedéseket hitelesnek és hatékonynak értékelik. A befektetési vállalkozás megalapozott és hiteles tőketervvel rendelkezik, amely ugyan kockázatmentes, de szükség esetén hatékony lehet.–
3 A tartott szavatolótőke összege közepesen magas szintű kockázatot jelent a befektetési vállalkozás életképességére nézve.• • •A befektetési vállalkozás nem teljesíti P2G-jét rende lkezésre álló elsődleges alapvető tőkével. Aggályok merültek fel az ennek kezelésére irányuló vezetői kockázatcsökkentő intézkedések hitelességével és hatékonyságával kapcsolatban. A ciklikus gazdasági ingadozások értékelése, beleértve adott esetben a stresszteszteket vagy érzékenységi elemzéseket, közepes szintű kockázatot tár fel a ciklikus gazdasági ingadozások szavatolótőkére gyakorolt hatásával kapcsolatban. Előfordulhat, hogy a vezetői intézkedések nem kezelik hitelesen és hatékonyan ezt a problémát. A befektetési vállalkozás tőketerve valószínűleg nem lesz hatékony.a
4 A tartott szavatolótőke összege magas szintű kockázatot•A befektetési vállalkozás nem teljesíti P2G-jét (vagy szándékosan nem hozta létre a P2G- t) rendelkezésre álló elsődleges alapvető tőkével, és ezta 96
Besorolás Felügyeleti Megfontolások vélemény jelent a befektetési vállalkozás életképességére nézve.• •a belátható jövőben nem fogja tudni megtenni. Az ennek kezelését célzó vezetői kockázatcsökkentő intézkedések nem tekinthetők sem hitelesnek, sem hatékonynak. A ciklikus gazdasági ingadozások értékelése beleértve adott esetben a stresszteszteket vagy érzékenységi elemzéseket is – azt mutatja, hogy befektetési vállalkozás a ciklikus gazdasági ingadozások miatt megszegné kiegészítő szavatolótőke -követelményét. Az irányítási intézkedések nem fogják hitelesen és hatékonyan kezelni ezt a problémát. A befektetési vállalkozás nem rendelkezik tőketervvel, vagy olyan tervvel, amely nyilvánvalóan nem megfelelő.– a 97

1. Áttekintés

,

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.