+9.8. A felügyeleti és a pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedések közötti kölcsönhatás
---+458. When applying supervisory measures to address prudential deficiencies related to ML/TF risk …
---+459. Where competent authorities in the course of exercising their supervisory activities have …
---+460. Where the competent authorities are notified or become aware of supervisory measures or …

9.8. A felügyeleti és a pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedések közötti kölcsönhatás

458. A pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázathoz kapcsolódó prudenciális hiányosságok kezelésére irányuló felügyeleti intézkedések alkalmazásakor az illetékes hatóságoknak együtt kell működniük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságokkal annak érdekében, hogy a mögöttes hiányosságokat/sebezhetőségeket a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok és az illetékes hatóságok a saját hatáskörükbe tartozó, megfelelő intézkedésekkel, saját szempontjaik szerint célirányosan kezeljék49 .

459. Amennyiben az illetékes hatóságok felügyeleti tevékenységeik gyakorlása során olyan jeleket tapasztalnak, amelyek alapján észszerűen úgy vélik, hogy az intézmény rendszereiben és kontrollkeretrendszerében vagy belső irányítási keretrendszerében a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel kapcsolatos hiányosságok állnak fenn, vagy alapos okuk van feltételezni, hogy az intézmény fokozottan ki van téve pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak, úgy a következőket kell tenniük:

  • a. amint észlelik e hiányosságokat és kockázatokat, értesíteniük kell a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságot, és egyeztetniük kell vele a pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos együttműködésről szóló EBA-iránymutatásokkal összhangban;
  • b. értékelniük kell, hogy a hiányosságok és a kockázatok milyen hatással lehetnek az intézmény prudenciális helyzetére;
  • c. egyeztetniük kell a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságokkal, és az érintett hatóságok megbízatásával és feladataival összhangban mérlegelniük kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok által hozott intézkedéseken túlmenően melyek a legmegfelelőbb prudenciális felügyeleti intézkedések e hiányosságok és kockázatok kezelésére.

460. Amennyiben az illetékes hatóságok értesítést kapnak vagy tudomást szereznek a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok által tervezett vagy kiszabott felügyeleti intézkedésekről vagy szankciókról, mérlegelniük kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok által azonosított gyengeségek és hiányosságok lehetséges prudenciális következményeit enyhíteni kell-e, és ha igen, hogyan.

49 A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos együttműködésről szóló EBH-iránymutatásokkal (EBA/GL/2021/15) összhangban.

1. Áttekintés

,
458. When applying supervisory measures to address prudential deficiencies related to ML/TF risk …

When applying supervisory measures to address prudential deficiencies related to ML/TF risk, competent authorities should engage with AML/CFT supervisors so that the underlying deficiencies/vulnerabilities are adequately addressed by the appropriate measures within the respective remit of AML/CFT supervisors and competent authorities from their respective perspectives58 .

58 In accordance with the EBA AML/CFT Cooperation Guidelines (EBA/GL/2021/15).
459. Where competent authorities in the course of exercising their supervisory activities have …

Where competent authorities in the course of exercising their supervisory activities have reasonable indications of deficiencies in the institution’s systems and controls framework or the internal governance framework that are related to AML/CFT or reasonable grounds to suspect that the institution has increased exposure to ML/TF risks, they should:

  • a. notify the AML/CFT supervisor of these deficiencies and risks as soon as they are identified and liaise with them in line with the AML/CFT Cooperation Guidelines;
  • b. assess the impact that such deficiencies and risks may have on the prudential situation of the institution;
  • c. liaise with AML/CFT supervisors and in line with the respective authorities’ mandates and functions, consider the most appropriate prudential supervisory measures to address these deficiencies and risks in addition to any measures taken by the AML/CFT supervisors.
460. Where the competent authorities are notified or become aware of supervisory measures or …

Where the competent authorities are notified or become aware of supervisory measures or sanctions planned or imposed by the AML/CFT supervisors, they should consider whether and how the potential prudential implications of the weaknesses and failures identified by the AML/CFT supervisors need to be mitigated.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/