Artikkel 21a Finantsvaldusettevõtja ja segafinantsvaldusettevõtja heakskiitmine

Artikkel 21a 1.

Liikmesriigis või ELis emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja ja liikmesriigis või ELis emaettevõtjana tegutsev segafinantsvaldusettevõtja peab taotlema heakskiitmist kooskõlas käesoleva artikliga. Muud finantsvaldusettevõtjad ja segafinantsvaldusettevõtjad peavad taotlema heakskiitmist kooskõlas käesoleva artikliga, kui nad on kohustatud järgima käesolevat direktiivi või määrust (EL) nr 575/2013 allkonsolideeritud alusel või kui nad määratakse vastutavaks selle eest, et konsolideerimisgrupp täidab usaldatavusnõudeid konsolideeritud alusel, nagu on osutatud käesoleva artikli lõike 4 punktis c.

Pädevad asutused teevad korrapäraselt ja igal juhul vähemalt kord aastas finantsinstitutsiooni emaettevõtjate läbivaatamise, et kontrollida, kas kõnealune finantsinstitutsioon, artikli 8 kohaselt tegevusluba taotlev üksus või konsolideerimisgrupi poolt usaldatavausnõuete konsolideeritud alusel täitmise tagamise eest vastutav üksus (edaspidi „määratud üksus“) on õigesti tuvastanud ettevõtja, kes vastab kriteeriumidele, et teda saaks käsitada liikmesriigis või ELis emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtjana või liikmesriigis või ELis emaettevõtjana tegutseva segafinantsvaldusettevõtjana.

Kui käesoleva lõike teise lõigu kohaldamisel selgub, et emaettevõtjad ei asu selles liikmesriigis, kus on asutatud finantsinstitutsioon või artikli 8 kohaselt tegevusluba taotlev üksus või määratud üksus, vaid mõnes teises liikmesriigis, teevad nende teiste liikmesriikide pädevad asutused kõnealusel läbivaatamisel tihedalt koostööd.

Pädevad asutused avaldavad oma veebisaidil ja ajakohastavad igal aastal loetelu finantsvaldusettevõtjatest ja segafinantsvaldusettevõtjatest, kes on saanud liikmesriigis kooskõlas käesoleva artikliga heakskiidu või kes on heakskiitmise nõudest vabastatud. Heakskiitmise nõudest vabastamise korral märgitakse loetelus ära ka määratud üksus.

Artikkel 21a 2.

Lõike 1 kohaldamisel esitavad selles lõikes osutatud finantsvaldusettevõtjad ja segafinantsvaldusettevõtjad ►C4 konsolideeritud järelevalvet tegevale asutusele ◄ ja liikmesriigi, kus see ettevõtja on asutatud, pädevale asutusele, kui see asutus ei ole sama asutus, kes teostab konsolideeritud järelevalvet, järgmise teabe:

a)

finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja konsolideerimisgrupi organisatsiooniline ülesehitus, nimetades selgelt oma tütarettevõtjad ja vajaduse korral emaettevõtjad ja iga konsolideerimisgruppi kuuluva üksuse asukoha ja tegevuse liigi;

▼M11

b)

teave vähemalt kahe finantsvaldusettevõtjat või segafinantsvaldusettevõtjat sisuliselt juhtiva isiku nimetamise kohta ning artikli 91 lõikes 1 sätestatud kriteeriumidele ja nõuetele vastamise kohta;

▼M5

c)

teave artiklis 14 sätestatud kriteeriumidele vastamise kohta seoses aktsionäride ja liikmetega, kui finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja tütarettevõtjaks on krediidiasutus;

d)

konsolideerimisgrupi sisestruktuur ja ülesannete jaotus;

e)

muu teave, mis võib olla vajalik käesoleva artikli lõigetes 3 ja 4 osutatud hindamise läbiviimiseks.

Kui käesoleva artikli lõigetes 3 ja 4 osutatud finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja heakskiitmine või heakskiitmise nõudest vabastamine toimub artikli 8, 22 või 27a kohaselt tehtava hindamisega ühel ajal, koordineerib nende artiklite kohaldamise seisukohast pädev asutus asjakohasel juhul tegevust konsolideeritud järelevalvet tegeva asutusega ja selle liikmesriigi pädeva asutusega, kus finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja on asutatud, kui see ei ole sama asutus. Artikli 22 lõike 2 teises lõigus või artikli 27a lõikes 6 osutatud hindamisperioodi arvestamine peatatakse seniks, kuni käesolevas artiklis sätestatud menetlus on lõpule viidud.

Artikkel 21a 3.

Käesoleva artikli kohaselt võib finantsvaldusettevõtjale või segafinantsvaldusettevõtjale anda heakskiidu üksnes juhul, kui on täidetud kõik järgmised tingimused:

a)

konsolideerimisgrupisisene sisekord ja ülesannete jaotus on piisavad käesoleva direktiivi ja määrusega (EL) nr 575/2013 kehtestatud nõuete täitmiseks konsolideeritud või allkonsolideeritud alusel ning eelkõige toimivad need:

i)

kõigi finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja tütarettevõtjate tegevuse koordineerimiseks, muu hulgas vajaduse korral tänu nõuetekohasele ülesannete jaotusele tütarettevõtjate vahel;

ii)

konsolideerimisgrupisiseste konfliktide ärahoidmiseks või haldamiseks ja

iii)

emaettevõtjast finantsvaldusettevõtja või emaettevõtjast segafinantsvaldusettevõtja konsolideerimisgruppi hõlmavate meetmete elluviimiseks kogu konsolideerimisgrupis;

b)

selle konsolideerimisgrupi organisatsiooniline ülesehitus, mille osaks finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja on, ei takista ega piira muul viisil tõhusa järelevalve teostamist tütarettevõtjast ►C4 finantsinstitutsiooni ◄ või emaettevõtjast ►C4 finantsinstitutsiooni ◄ üle seoses individuaalsete, konsolideeritud või vajaduse korral allkonsolideeritud kohustustega, mis on nendele kehtestatud. Selle kriteeriumi hindamisel võetakse eelkõige arvesse järgmist:

i)

finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja positsioon mitmetasandilises konsolideerimisgrupis;

ii)

aktsiate omamise struktuur ja

iii)

finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja roll konsolideerimisgrupis;

▼M11

c)

artiklis 14 sätestatud kriteeriumid krediidiasutuste aktsionäride ja liikmete kohta ning artiklis 121 sätestatud nõuded on täidetud.

▼M5

Artikkel 21a 4.

►M11 Finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja võib taotleda käesoleva artikli kohasest heakskiitmise nõudest vabastamist, mis antakse, kui on täidetud kõik järgmised tingimused: ◄

a)

finantsvaldusettevõtja peamine tegevus on osaluse hoidmine tütarettevõtjates või peamine tegevus on segafinantsvaldusettevõtja korral osaluse hoidmine tütarettevõtjates seoses ►C4 finantsinstitutsioonide ◄ või finantseerimisasutustega;

b)

finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja ei ole kriisilahendussubjekt tema konsolideerimisgrupi mõnes kriisilahenduse konsolideerimisgrupis kooskõlas kriisilahenduse strateegiaga, mille on kindlaks määranud asjaomane kriisilahendusasutus vastavalt direktiivile 2014/59/EL;

▼M11

c)

käesoleva artikli kohaselt heakskiidu saanud tütarettevõtjast krediidiasutus või tütarettevõtjast finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja, kellele on antud heakskiit kooskõlas käesoleva artikliga, määratakse vastutavaks selle tagamise eest, et konsolideerimisgrupp täidab konsolideeritud alusel usaldatavusnõudeid, ning talle antakse kõik vajalikud vahendid ja õiguslikud volitused nende kohustuste tulemuslikuks täitmiseks;

▼M5

d)

finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja ei tegele konsolideerimisgruppi või selle ►C4 finantsinstitutsioonist ◄ või finantseerimisasutusest tütarettevõtjat mõjutavate juhtimisalaste, tegevusalaste ja finantsotsuste tegemisega;

e)

konsolideerimisgrupi tõhusa konsolideeritud alusel teostatava järelevalve puhul ei esine takistusi.

Finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja, kelle suhtes ei ole käesoleva lõike kohaselt kohaldatav heakskiitmise nõue, ei jää konsolideerimisgrupi konsolideerimisraamistikust välja, nagu on sätestatud käesolevas direktiivis ja määruses (EL) nr 575/2013.

Artikkel 21a 4a.

Ilma et see piiraks lõike 4 kohaldamist, võib konsolideeritud järelevalvet tegev asutus juhtumipõhiselt lubada heakskiitmise nõudest vabastatud finantsvaldusettevõtjate või segafinantsvaldusettevõtjate konsolideerimisest väljajätmist, kui on täidetud järgmised tingimused:

a)

väljajätmine ei mõjuta tütarettevõtjast krediidiasutuse või konsolideerimisgrupi üle teostatava järelevalve tulemuslikkust;

b)

finantsvaldusettevõtjal või segafinantsvaldusettevõtjal ei ole muid omakapitali riskipositsioone peale omakapitali riskipositsioonide tütarettevõtjast krediidiasutuses või tütarettevõtjast krediidiasutust kontrollivas vahepealses emaettevõtjana tegutsevas finantsvaldusettevõtjas või segafinantsvaldusettevõtjas;

c)

finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja ei kasuta oluliselt finantsvõimendust ja tal ei ole riskipositsioone, mis ei ole seotud tema osalusega tütarettevõtjast krediidiasutuses või vahepealses emaettevõtjana tegutsevas finantsvaldusettevõtjas või segafinantsvaldusettevõtjas, mis kontrollib tütarettevõtjast krediidiasutust.

Artikkel 21a 5.

►C4 Konsolideeritud järelevalvet tegev asutus ◄ jälgib pidevalt lõikes 3 või lõikes 4, kui see on kohaldatav, osutatud tingimuste täitmist. Finantsvaldusettevõtja ja segafinantsvaldusettevõtja esitab ►C4 konsolideeritud järelevalvet tegevale asutusele ◄ teabe, mida tal on vaja, et jälgida pidevalt konsolideerimisgrupi organisatsioonilist ülesehitust ja lõikes 3 või lõikes 4, kui see on kohaldatav, osutatud tingimuste täitmist. ►C4 Konsolideeritud järelevalvet tegev asutus ◄ jagab seda teavet selle liikmesriigi pädeva asutusega, kus finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja on asutatud.

Artikkel 21a 6.

Kui ►C4 konsolideeritud järelevalvet tegev asutus ◄ on kindlaks teinud, et lõikes 3 sätestatud tingimused ei ole täidetud või ei ole enam täidetud, kohaldatakse finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja suhtes sobivaid järelevalvemeetmeid, et tagada või uuesti tagada, nagu on asjakohane, konsolideeritud järelevalve jätkuvus ja järjepidevus ning käesolevas direktiivis ja määruses (EL) nr 575/2013 kehtestatud nõuete täitmine konsolideeritud alusel. Segafinantsvaldusettevõtja puhul peab järelevalvemeetmete võtmisel võtma eriti arvesse mõju finantskonglomeraadile.

Esimeses lõigus osutatud järelevalvemeetmed võivad hõlmata järgmist:

a)

finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja omatava tütarettevõtjast ►C4 finantsinstitutsiooni ◄ aktsiate või osadega seotud hääleõiguse kasutamise peatamine;

b)

finantsvaldusettevõtjale või segafinantsvaldusettevõtjale või juhtorgani liikmetele või juhtidele artiklite 65–72 kohaselt tehtav ettekirjutus või määratav karistus;

c)

finantsvaldusettevõtjale või segafinantsvaldusettevõtjale korralduse või suunise andmine ►C4 finantsinstitutsioonist ◄ tütarettevõtjas omatava osaluse aktsionäridele või osanikele üleandmiseks;

d)

muu finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja või ►C4 finantsinstitutsiooni ◄ määramine konsolideerimisgrupis ajutiselt vastutavaks käesolevas direktiivis ja määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud nõuete täitmise tagamise eest konsolideeritud alusel;

e)

aktsionäridele või osanikele väljamaksete või intressimaksete tegemise piiramine või keelamine;

f)

nõudmise esitamine finantsvaldusettevõtjale või segafinantsvaldusettevõtjale loobuda osalusest ►C4 finantsinstitutsioonis ◄ või teises finantssektori ettevõtjas või vähendada osalust sellises üksuses;

g)

nõudmise esitamine finantsvaldusettevõtjale või segafinantsvaldusettevõtjale esitada kava nõuete taas täitmise viivitamatuks saavutamiseks.

Artikkel 21a 7.

Kui ►C4 konsolideeritud järelevalvet tegev asutus ◄ on teinud kindlaks, et lõikes 4 sätestatud tingimused ei ole enam täidetud, peab finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja taotlema käesoleva artikli kohase heakskiidu saamist.

Artikkel 21a 8.

►M11 Kui konsolideeritud järelevalvet tegev asutus ei ole selle liikmesriigi pädev asutus, kus finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja on asutatud, teevad mõlemad asutused koostööd ja konsulteerivad teineteisega täies ulatuses, kui nad teevad otsuseid lõigetes 3, 4 ja 4a osutatud heakskiitmise, heakskiitmise nõudest vabastamise ja konsolideerimise ulatusest väljaarvamise ning lõigetes 6 ja 7 osutatud järelevalvemeetmete kohta. Konsolideeritud järelevalvet tegev asutus koostab lõigetes 3, 4, 4a, 6 ja 7 osutatud küsimuste kohta hinnangu, kui see on kohaldatav ning edastab selle hinnangu selle liikmesriigi pädevale asutusele, kus finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja on asutatud. Kaks asutust teevad kõik endast oleneva, et jõuda ühise otsuseni kahe kuu jooksul nimetatud hinnangu kättesaamisest. ◄

Ühisele otsusele jõudmise korral, juhul kui konsolideeritud järelevalvet tegev asutus ei ole selle liikmesriigi pädev asutus, kus finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja on asutatud, rakendatakse ühist otsust – või kui see on riigisisese õiguse alusel lubatud – kohaldatakse seda vahetult samuti liikmesriigis, kus finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja on asutatud.

See ühine otsus tuleb nõuetekohaselt dokumenteerida ja seda tuleb põhjendada. ►C4 Konsolideeritud järelevalvet tegev asutus ◄ edastab ühise otsuse finantsvaldusettevõtjale või segafinantsvaldusettevõtjale.

Kui kokkulepet ei saavutata, jätab ►C4 konsolideeritud järelevalvet tegev asutus ◄ või selle liikmesriigi pädev asutus, kus finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja on asutatud, otsuse tegemata ja edastab asja kooskõlas määruse (EL) nr 1093/2010 artikliga 19 Euroopa Pangandusjärelevalvele. ►C4 Euroopa Pangandusjärelevalve teeb otsuse ühe kuu jooksul alates tema poole pöördumisest. ◄ Asjaomased pädevad asutused võtavad vastu ühise otsuse kooskõlas Euroopa Pangandusjärelevalve otsusega. Küsimust ei suunata Euroopa Pangandusjärelevalvele pärast kahe kuu möödumist ega pärast ühisele otsusele jõudmist.

Artikkel 21a 9.

Kui tegemist on segafinantsvaldusettevõtjaga, mille puhul ►C4 konsolideeritud järelevalvet tegev asutus ◄ või selle liikmesriigi pädev asutus, kus segafinantsvaldusettevõtja on asutatud, on muu asutus kui direktiivi 2002/87/EÜ artikli 10 kohaselt kindlaks määratud koordinaator, on käesoleva artikli lõigetes 3, 4, 6 ja 7 osutatud otsuste või ühiste otsuste tegemiseks vajalik selle koordinaatori nõusolek. Kui on nõutav koordinaatori nõusolek, suunatakse erimeelsused lahendamiseks asjaomasele Euroopa järelevalveasutusele, nimelt Euroopa Pangandusjärelevalvele või Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrusega (EL) nr 1094/2010 ( 9 ) asutatud Euroopa Järelevalveasutusele (Euroopa Kindlustus- ja Tööandjapensionide Järelevalve), kes teeb oma otsuse ühe kuu jooksul alates tema poole pöördumisest. Käesoleva lõike kohaselt tehtud otsus ei mõjuta direktiivi 2002/87/EÜ või direktiivi 2009/138/EÜ kohaseid kohustusi.

Artikkel 21a 10.

►M11 Kui finantsvaldusettevõtjale või segafinantsvaldusettevõtjale keeldutakse andmast käesoleva artikli kohast heakskiitu või heakskiitmise nõudest vabastust, teavitab konsolideeritud järelevalvet tegev asutus taotlejat keeldumise otsusest ja selle põhjendustest nelja kuu jooksul taotluse saamisest, või kui taotlus on ebatäielik, nelja kuu jooksul kogu otsuse tegemiseks vajaliku teabe saamisest. ◄

Heakskiidu andmise või selle andmisest keeldumise otsus tehakse igal juhul kuue kuu jooksul taotluse saamisest. Keeldumisega võivad vajaduse korral kaasneda lõikes 6 osutatud meetmed.

Artikkel 21a Finantsvaldusettevõtja ja segafinantsvaldusettevõtja heakskiitmine

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok