XXIV. MELLÉKLET

A LIKVIDITÁSRA VONATKOZÓ TÁBLÁK

Tábla száma

Tábla kódja

Tábla/táblacsoport megnevezése

A LIKVIDITÁSFEDEZETRE VONATKOZÓ TÁBLÁK

I. RÉSZ – LIKVID ESZKÖZÖK

72

C 72.00

LIKVIDITÁSFEDEZET – LIKVID ESZKÖZÖK

II. RÉSZ – KIÁRAMLÁSOK

73

C 73.00

LIKVIDITÁSFEDEZET – KIÁRAMLÁSOK

III. RÉSZ – BEÁRAMLÁSOK

74

C 74.00

LIKVIDITÁSFEDEZET – BEÁRAMLÁSOK

IV. RÉSZ – BIZTOSÍTÉKI CSEREÜGYLETEK

75

C 75.01

LIKVIDITÁSFEDEZET – BIZTOSÍTÉKI CSEREÜGYLETEK

V. RÉSZ – SZÁMÍTÁSOK

76

C 76.00

LIKVIDITÁSFEDEZET – SZÁMÍTÁSOK

VI. RÉSZ – A KONSZOLIDÁCIÓ KÖRE

77

C 77.00

LIKVIDITÁSFEDEZET – KONSZOLIDÁCIÓS KÖR

Sor

AZONOSÍTÓ

Tétel

Összeg/Piaci érték

Standard súly

Alkalmazandó súly

9. cikk szerinti érték

0010

0020

0030

0040

0010

1

ÖSSZES KI NEM IGAZÍTOTT LIKVID ESZKÖZ

0020

1,1

Összes ki nem igazított 1. szintű eszköz

0030

1.1.1

Ki nem igazított 1. SZINTŰ eszközök összesen a rendkívül magas minőségű fedezett kötvények kivételével

0040

1.1.1.1

Pénzérmék és bankjegyek

1,00

0050

1.1.1.2

Lehívható központi banki tartalékok

1,00

0060

1.1.1.3

Központi banki eszközök

1,00

0070

1.1.1.4

Központi kormányzati eszközök

1,00

0080

1.1.1.5

Regionális kormányzati / helyi hatósági eszközök

1,00

0090

1.1.1.6

Közszektorbeli intézményi eszközök

1,00

0100

1.1.1.7

Elismerhető, hazai vagy külföldi devizában fennálló központi kormányzati és központi banki eszközök

1,00

0110

1.1.1.8

Hitelintézet (tagállam kormányzata által védett, kedvezményes hitelezésben részt vevő) által kibocsátott eszközök

1,00

0120

1.1.1.9

Multilaterális fejlesztési bankok és nemzetközi szervezetek eszközei

1,00

0130

1.1.1.10

Beszámítható KBF-részvények/befektetési jegyek: a mögöttes eszközök pénzérmék/bankjegyek és/vagy központi banki kitettségek

1,00

0140

1.1.1.11

Beszámítható KBF-részvények/befektetési jegyek: a mögöttes eszközök 1. szintű eszközök a rendkívül magas minőségű fedezett kötvények kivételével

0,95

0150

1.1.1.12

Alternatív likviditási megközelítések: Központi banki hitelkeret

1,00

0160

1.1.1.13

Központi hitelintézetek: azon 1. szintű eszközök – a rendkívül magas minőségű fedezett kötvények kivételével – amelyek a betétet elhelyező hitelintézet likvid eszközeinek minősülnek

0170

1.1.1.14

Alternatív likviditási megközelítések: 1. szintűként elismert 2A. szintű eszközök

0,80

0180

1.1.2

Ki nem igazított 1. szintű rendkívül magas minőségű fedezett kötvények összesen

0190

1.1.2.1

Rendkívül magas minőségű fedezett kötvények

0,93

0200

1.1.2.2

Beszámítható KBF-részvények/befektetési jegyek: a mögöttes eszközök rendkívül magas minőségű fedezett kötvények

0,88

0210

1.1.2.3

Központi hitelintézetek: 1. szintű rendkívül magas minőségű fedezett kötvények, amelyek a betétet elhelyező hitelintézet likvid eszközeinek minősülnek

0220

1,2

Összes ki nem igazított 2. szintű eszköz

0230

1.2.1

Ki nem igazított 2A. SZINTŰ eszközök összesen

0240

1.2.1.1

Regionális kormányzati / helyi hatósági vagy közszektorbeli intézményi eszközök (tagállam, 20 %-os kockázati súly)

0,85

0250

1.2.1.2

Központi banki vagy központi/regionális kormányzati vagy helyi hatósági vagy közszektorbeli intézményi eszközök (harmadik ország, 20 %-os kockázati súly)

0,85

0260

1.2.1.3

Magas minőségű fedezett kötvények (2. hitelminőségi besorolás)

0,85

0270

1.2.1.4

Magas minőségű fedezett kötvények (harmadik ország, 1. hitelminőségi besorolás)

0,85

0280

1.2.1.5

Vállalati adósságpapírok (1. hitelminőségi besorolás)

0,85

0290

1.2.1.6

Beszámítható KBF-részvények/befektetési jegyek: a mögöttes eszközök 2A. szintű eszközök

0,80

0300

1.2.1.7

Központi hitelintézetek: 2A. szintű eszközök, amelyek a betétet elhelyező hitelintézet likvid eszközeinek minősülnek

0310

1.2.2

Ki nem igazított 2B. SZINTŰ eszközök összesen

0320

1.2.2.1

Eszközfedezetű értékpapírok (lakóingatlan, 1. hitelminőségi besorolás)

0,75

0330

1.2.2.2

Eszközfedezetű értékpapírok (gépjármű, 1. hitelminőségi besorolás)

0,75

0340

1.2.2.3

Magas minőségű fedezett kötvények (35 %-os kockázati súly)

0,70

0350

1.2.2.4

Eszközfedezetű értékpapírok (vállalati vagy háztartási hitel, tagállam, 1. hitelminőségi besorolás)

0,65

0360

1.2.2.5

Vállalati adósságpapírok (2/3. hitelminőségi besorolás)

0,50

0370

1.2.2.6

Vállalati adósságpapírok – nem kamatozó eszközök (hitelintézetek által vallási okokból tartott) (1/2/3. hitelminőségi besorolás)

0,50

0380

1.2.2.7

Részvények (jelentős tőzsdeindex)

0,50

0390

1.2.2.8

Nem kamatozó eszközök (hitelintézetek által vallási okokból tartott) (3–5. hitelminőségi besorolás)

0,50

0400

1.2.2.9

Folyósítási kötelezettséget tartalmazó, korlátozott felhasználású központi banki likviditási keretek

1,00

0410

1.2.2.10

Beszámítható KBF-részvények/befektetési jegyek: a mögöttes eszközök eszközfedezetű értékpapírok (lakóingatlan vagy gépjármű, 1. hitelminőségi besorolás)

0,70

0420

1.2.2.11

Beszámítható KBF-részvények/befektetési jegyek: a mögöttes eszközök magas minőségű fedezett kötvények (35 %-os kockázati súly)

0,65

0430

1.2.2.12

Beszámítható KBF-részvények/befektetési jegyek: a mögöttes eszközök eszközfedezetű értékpapírok (vállalati vagy háztartási hitel, tagállam, 1. hitelminőségi besorolás)

0,60

0440

1.2.2.13

Beszámítható KBF-részvények/befektetési jegyek: a mögöttes eszközök vállalati adósságpapírok (2/3. hitelminőségi besorolás), részvények (jelentős tőzsdeindex) vagy nem kamatozó eszközök (hitelintézetek által vallási okokból tartott) (3–5. hitelminőségi besorolás)

0,45

0450

1.2.2.14

A hálózat tagja által központi intézménynél elhelyezett betét (kötelező befektetés nélkül)

0,75

0460

1.2.2.15

A hálózat tagja számára a központi intézménynél rendelkezésre álló likviditásfinanszírozás (meghatározott fedezet nélkül)

0,75

0470

1.2.2.16

Központi hitelintézetek: 2B. szintű eszközök, amelyek a betétet elhelyező hitelintézet likvid eszközeinek minősülnek

TÁJÉKOZTATÓ ADATOK

0485

2

A hálózat tagja által központi intézménynél elhelyezett betét (kötelező befektetéssel)

0580

3

Devizális okokból kizárt 1/2A/2B. szintű eszközök

0590

4

Devizális okoktól eltérő operatív okokból kizárt 1/2A/2B. szintű eszközök

Összeg

Nyújtott biztosíték piaci értéke

A nyújtott biztosíték 9. cikk szerinti értéke

Standard súly

Alkalmazandó súly

Kiáramlás

Sor

AZONOSÍTÓ

Tétel

010

020

030

040

050

060

0010

1

KIÁRAMLÁSOK

0020

1.1

Fedezetlen ügyletek/betétek kiáramlásai

0030

1.1.1

Lakossági betétek

0035

1.1.1.1

a kiáramlások számításából kizárt betétek

0,00

0040

1.1.1.2

betétek, amelyek esetében megállapodás történt a következő 30 napon belüli kifizetésről

1,00

0050

1.1.1.3

magasabb kiáramlási arányú betétek

0060

1.1.1.3.1

1. kategória

0,10–0,15

0070

1.1.1.3.2

2. kategória

0,15–0,20

0080

1.1.1.4

stabil betétek

0,05

0090

1.1.1.5

eltérően kezelt stabil betétek

0,03

0100

1.1.1.6

magasabb kiáramlási arányt előíró harmadik országban gyűjtött betétek

0110

1.1.1.7

egyéb lakossági betétek

0,10

0120

1.1.2

Operatív betétek

0130

1.1.2.1

stabil operatív kapcsolat keretében klíring-, letéti, készpénzmenedzsment vagy egyéb hasonló szolgáltatás céljából elhelyezett betétek

0140

1.1.2.1.1

betétbiztosítási rendszerrel fedezett

0,05

0150

1.1.2.1.2

betétbiztosítási rendszerrel nem fedezett

0,25

0160

1.1.2.2

intézményvédelmi rendszer vagy szövetkezeti hálózat keretében elhelyezett betétek

0170

1.1.2.2.1

nem minősülnek a betétet elhelyező intézmény likvid eszközeinek

0,25

0180

1.1.2.2.2

a betétet elhelyező intézmény likvid eszközeinek minősülnek

1,00

0190

1.1.2.3

nem pénzügyi ügyfeleknél (egyéb) stabil operatív kapcsolat keretében elhelyezett betétek

0,25

0200

1.1.2.4

hálózaton belül készpénzklíring és központi hitelintézet által nyújtott szolgáltatások igénybevétele céljából elhelyezett betétek

0,25

0203

1.1.3

Többlet operatív betétek

0204

1.1.3.1

pénzügyi ügyfelek által elhelyezett betétek

1,00

0205

1.1.3.2

egyéb ügyfelek által elhelyezett betétek

0206

1.1.3.2.1

betétbiztosítási rendszerrel fedezett

0,20

0207

1.1.3.2.2

betétbiztosítási rendszerrel nem fedezett

0,40

0210

1.1.4

Nem operatív betétek

0220

1.1.4.1

levelező banki szolgáltatások és elsődleges ügynöki szolgáltatások nyújtásából származó betétek

1,00

0230

1.1.4.2

pénzügyi ügyfelek által elhelyezett betétek

1,00

0240

1.1.4.3

egyéb ügyfelek által elhelyezett betétek

0250

1.1.4.3.1

betétbiztosítási rendszerrel fedezett

0,20

0260

1.1.4.3.2

betétbiztosítási rendszerrel nem fedezett

0,40

0270

1.1.5

További kiáramlások

0280

1.1.5.1

származtatott ügyletekhez nyújtott, 1. szintű eszközöktől eltérő biztosíték

0,20

0290

1.1.5.2

származtatott ügyletekhez nyújtott, 1. szintű rendkívül magas minőségű fedezett kötvényekből álló biztosíték

0,10

0300

1.1.5.3

saját hitelminőség romlása miatti jelentős kiáramlások

1,00

0310

1.1.5.4

negatív piaci forgatókönyv által a származtatott ügyletekre gyakorolt hatás

1,00

0340

1.1.5.5

származtatott ügyletek kiáramlásai

1,00

0350

1.1.5.6

rövid pozíciók

0360

1.1.5.6.1

fedezett értékpapír-finanszírozási ügylettel fedezett

0,00

0370

1.1.5.6.2

egyéb

1,00

0380

1.1.5.7

visszahívható többletbiztosíték

1,00

0390

1.1.5.8

esedékes biztosíték

1,00

0400

1.1.5.9

nem likvid eszközökkel helyettesíthető, likvid eszköznek megfelelő biztosíték

1,00

0410

1.1.5.10

strukturált finanszírozási tevékenységeken keletkezett veszteség

0420

1.1.5.10.1

strukturált finanszírozási eszközök

1,00

0430

1.1.5.10.2

finanszírozási eszközök

1,00

0450

1.1.5.11

belső nettósítású ügyfélpozíciók

0,50

0460

1.1.6

Folyósítási kötelezettséget tartalmazó keretek

0470

1.1.6.1

hitelkeretek

0480

1.1.6.1.1

lakossági ügyfeleknek

0,05

0490

1.1.6.1.2

lakossági ügyfelektől eltérő nem pénzügyi ügyfeleknek

0,10

0500

1.1.6.1.3

hitelintézeteknek

0510

1.1.6.1.3.1

lakossági ügyfelek kedvezményes hiteleinek finanszírozására

0,05

0520

1.1.6.1.3.2

nem pénzügyi ügyfelek kedvezményes hiteleinek finanszírozására

0,10

0530

1.1.6.1.3.3

egyéb

0,40

0540

1.1.6.1.4

hitelintézettől eltérő szabályozott pénzügyi intézményeknek

0,40

0550

1.1.6.1.5

csoporton vagy intézményvédelmi rendszeren belül, ha kedvezményes kezelés alá tartozik

0560

1.1.6.1.6

intézményvédelmi rendszeren vagy szövetkezeti hálózaton belül, ha a betétet elhelyező intézmény likvid eszközként kezeli

0,75

0570

1.1.6.1.7

egyéb pénzügyi ügyfeleknek

1,00

0580

1.1.6.2

likviditási keretek

0590

1.1.6.2.1

lakossági ügyfeleknek

0,05

0600

1.1.6.2.2

lakossági ügyfelektől eltérő nem pénzügyi ügyfeleknek

0,30

0610

1.1.6.2.3

magánbefektetési társaságnak

0,40

0620

1.1.6.2.4

különleges célú gazdasági egységeknek

0630

1.1.6.2.4.1

értékpapíroktól eltérő eszközök nem pénzügyi ügyfelektől való megvásárlásához

0,10

0640

1.1.6.2.4.2

egyéb

1,00

0650

1.1.6.2.5

hitelintézeteknek

0660

1.1.6.2.5.1

lakossági ügyfelek kedvezményes hiteleinek finanszírozására

0,05

0670

1.1.6.2.5.2

nem pénzügyi ügyfelek kedvezményes hiteleinek finanszírozására

0,30

0680

1.1.6.2.5.3

egyéb

0,40

0690

1.1.6.2.6

csoporton vagy intézményvédelmi rendszeren belül, ha kedvezményes kezelés alá tartozik

0700

1.1.6.2.7

intézményvédelmi rendszeren vagy szövetkezeti hálózaton belül, ha a betétet elhelyező intézmény likvid eszközként kezeli

0,75

0710

1.1.6.2.8

egyéb pénzügyi ügyfeleknek

1,00

0720

1.1.7

Egyéb termékek és szolgáltatások

0731

1.1.7.1

folyósítási kötelezettséget nem tartalmazó finanszírozási keretek

0740

1.1.7.2

bankközi partnereknek nyújtott le nem hívott hitelek és követelések

0750

1.1.7.3

a már megkötött, de még le nem hívott jelzáloghitelek

0760

1.1.7.4

hitelkártyák

0770

1.1.7.5

folyószámlahitelek

0780

1.1.7.6

lakossági vagy bankközi hitelek megújításával vagy új hitelek nyújtásával kapcsolatos tervezett kiáramlások

0850

1.1.7.7

származtatott ügyletekből eredő kötelezettségek

0860

1.1.7.8

kereskedelemfinanszírozással kapcsolatos mérlegen kívüli tételek

0870

1.1.7.9

egyéb

0885

1.1.8

Egyéb kötelezettségek és esedékes kötelezettségvállalások

0890

1.1.8.1

működési költségekből eredő kötelezettségek

0,00

0900

1.1.8.2

hitelviszonyt megtestesítő értékpapír formájában, ha nem lakossági betétnek minősülnek

1,00

0912

1.1.8.4

nem pénzügyi ügyfeleknek nyújtott többletfinanszírozás

0913

1.1.8.4.1

lakossági ügyfeleknek nyújtott többletfinanszírozás

1,00

0914

1.1.8.4.2

nem pénzügyi vállalatoknak nyújtott többletfinanszírozás

1,00

0915

1.1.8.4.3

kormányzatoknak, multilaterális fejlesztési bankoknak és közszektorbeli intézményeknek nyújtott többletfinanszírozás

1,00

0916

1.1.8.4.4

egyéb jogi személyeknek nyújtott többletfinanszírozás

1,00

0917

1.1.8.5

fedezet nélkül kölcsönvett eszközök

1,00

0918

1.1.8.6

egyéb

1,00

0920

1.2

Fedezett kölcsönügyletekből és tőkepiac-vezérelt ügyletekből eredő kiáramlások

0930

1.2.1

A partner központi bank

0940

1.2.1.1

a rendkívül magas minőségű fedezett kötvények nélküli 1. szintű eszközökből álló biztosíték

0,00

0945

1.2.1.1.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0950

1.2.1.2

1. szintű rendkívül magas minőségű fedezett kötvényekből álló biztosíték

0,00

0955

1.2.1.2.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0960

1.2.1.3

2A. szintű biztosíték

0,00

0965

1.2.1.3.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0970

1.2.1.4

2B. szintű eszközfedezetű (lakóingatlan vagy gépjármű, 1. hitelminőségi besorolás) értékpapírból álló biztosíték

0,00

0975

1.2.1.4.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0980

1.2.1.5

2B. szintű fedezett kötvény

0,00

0985

1.2.1.5.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0990

1.2.1.6

2B. szintű eszközfedezetű (vállalati vagy háztartási hitel, tagállam, 1. hitelminőségi besorolás) értékpapírból álló biztosíték

0,00

0995

1.2.1.6.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

1000

1.2.1.7

egyéb 2B. szintű eszközből álló biztosíték

0,00

1005

1.2.1.7.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

1010

1.2.1.8

nem likvid eszközökből álló biztosíték

0,00

1020

1.2.2

A partner nem központi bank

1030

1.2.2.1

a rendkívül magas minőségű fedezett kötvények nélküli 1. szintű eszközökből álló biztosíték

0,00

1035

1.2.2.1.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

1040

1.2.2.2

1. szintű rendkívül magas minőségű fedezett kötvényekből álló biztosíték

0,07

1045

1.2.2.2.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

1050

1.2.2.3

2A. szintű biztosíték

0,15

1055

1.2.2.3.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

1060

1.2.2.4

2B. szintű eszközfedezetű (lakóingatlan vagy gépjármű, 1. hitelminőségi besorolás) értékpapírból álló biztosíték

0,25

1065

1.2.2.4.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

1070

1.2.2.5

2B. szintű fedezett kötvény

0,30

1075

1.2.2.5.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

1080

1.2.2.6

2B. szintű eszközfedezetű (vállalati vagy háztartási hitel, tagállam, 1. hitelminőségi besorolás) értékpapírból álló biztosíték

0,35

1085

1.2.2.6.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

1090

1.2.2.7

egyéb 2B. szintű eszközből álló biztosíték

0,50

1095

1.2.2.7.1

ebből: a nyújtott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

1100

1.2.2.8

nem likvid eszközökből álló biztosíték

1,00

1130

1.3

Biztosítéki csereügylet kiáramlásai összesen

TÁJÉKOZTATÓ ADATOK

1170

2

Egymástól kölcsönösen függő beáramlásokkal nettósítandó likviditáskiáramlások

3

Stabil operatív kapcsolat keretében klíring-, letéti, készpénzmenedzsment vagy egyéb hasonló szolgáltatás céljából elhelyezett operatív betétek

1180

3,1

hitelintézetek által nyújtott

1190

3,2

hitelintézetektől eltérő pénzügyi ügyfelek által nyújtott

1200

3,3

kormányzatok, központi bankok, multilaterális fejlesztési bankok és közszektorbeli intézmények által nyújtott

1210

3,4

egyéb ügyfelek által nyújtott

4

Csoporton vagy intézményvédelmi rendszeren belüli kiáramlások

1290

4,1

ebből: pénzügyi ügyfeleknek

1300

4,2

ebből: nem pénzügyi ügyfeleknek

1310

4,3

ebből: fedezett

1320

4,4

ebből: kedvezményes kezelés nélküli hitelkeretek

1330

4,5

ebből: kedvezményes kezelés nélküli likviditási keretek

1340

4,6

ebből: operatív betétek

1345

4,7

ebből: cél nélküli operatív betétek

1350

4,8

ebből: nem operatív betétek

1360

4,9

ebből: kötelezettségek hitelviszonyt megtestesítő értékpapír formájában, ha nem lakossági betétnek minősülnek

1370

5

Devizakiáramlások

6

A 17. cikk (2) és (3) bekezdése alól mentesített fedezett finanszírozási ügyletek

1400

6,1

ebből: 1. szintű fedezet a rendkívül magas minőségű fedezett kötvények kivételével

1410

6,2

ebből: 1. szintű fedezet, amely rendkívül magas minőségű fedezett kötvényekből áll

1420

6,3

ebből: 2A. szintű fedezet

1430

6,4

ebből: 2B. szintű fedezet

1440

6,5

ebből: nem likvid eszközökből álló fedezet

Összeg

Kapott biztosíték piaci értéke

Standard súly

Alkalmazandó súly

A kapott biztosíték 9. cikk szerinti értéke

Beáramlás

A beáramlások 75 %-os felső korlátja alá tartozó

A beáramlások 90 %-os felső korlátja alá tartozó

A beáramlások felső korlátja alól mentesített

A beáramlások 75 %-os felső korlátja alá tartozó

A beáramlások 90 %-os felső korlátja alá tartozó

A beáramlások felső korlátja alól mentesített

A beáramlások 75 %-os felső korlátja alá tartozó

A beáramlások 90 %-os felső korlátja alá tartozó

A beáramlások felső korlátja alól mentesített

A beáramlások 75 %-os felső korlátja alá tartozó

A beáramlások 90 %-os felső korlátja alá tartozó

A beáramlások felső korlátja alól mentesített

A beáramlások 75 %-os felső korlátja alá tartozó

A beáramlások 90 %-os felső korlátja alá tartozó

A beáramlások felső korlátja alól mentesített

Sor

AZONOSÍTÓ

Tétel

0010

0020

0030

0040

0050

0060

0070

0080

0090

0100

0110

0120

0130

0140

0150

0160

0010

1

ÖSSZES BEÁRAMLÁS

0020

1.1

Fedezetlen ügyletek/betétek beáramlásai

0030

1.1.1

nem pénzügyi (és nem központi bank) ügyfelektől esedékes pénzösszegek

0040

1.1.1.1

nem pénzügyi (és nem központi bank) ügyfelektől esedékes, nem tőketörlesztési célú pénzösszegek

1,00

0050

1.1.1.2

nem pénzügyi (és nem központi bank) ügyfelektől esedékes egyéb pénzösszegek

0060

1.1.1.2.1

lakossági ügyfelektől esedékes pénzösszegek

0,50

0070

1.1.1.2.2

nem pénzügyi vállalatoktól esedékes pénzösszegek

0,50

0080

1.1.1.2.3

kormányzatoktól, multilaterális fejlesztési bankoktól és közszektorbeli intézményektől esedékes pénzösszegek

0,50

0090

1.1.1.2.4

egyéb jogi személyektől esedékes pénzösszegek

0,50

0100

1.1.2

központi bankoktól és pénzügyi ügyfelektől esedékes pénzösszegek

0110

1.1.2.1

pénzügyi ügyfelektől esedékes, operatív betétként besorolt pénzösszegek

0120

1.1.2.1.1

pénzügyi ügyfelektől esedékes, operatív betétként besorolt pénzösszegek, amelyek esetében a hitelintézet képes megfelelő szimmetrikus beáramlási arányt megállapítani

0130

1.1.2.1.2

pénzügyi ügyfelektől esedékes, operatív betétként besorolt pénzösszegek, amelyek esetében a hitelintézet nem képes megfelelő szimmetrikus beáramlási arányt megállapítani

0,05

0140

1.1.2.2

központi bankoktól és pénzügyi ügyfelektől esedékes, nem operatív betétként besorolt pénzösszegek

0150

1.1.2.2.1

központi bankoktól esedékes pénzösszegek

1,00

0160

1.1.2.2.2

pénzügyi ügyfelektől esedékes pénzösszegek

1,00

0170

1.1.3

az (EU) 2015/61 felhatalmazáson alapuló rendelet 31. cikkének (9) bekezdésében említett kedvezményes hitel nyújtására tett kötelezettségvállalásokkal összhangban a kiáramlásoknak megfelelő beáramlások

1,00

0180

1.1.4

kereskedelemfinanszírozási ügyletekből esedékes pénzösszegek

1,00

0190

1.1.5

30 napon belül lejáró értékpapírokból esedékes pénzösszegek

1,00

0201

1.1.6

hitelek határozatlan szerződéses lejárati idővel

0,20

0210

1.1.7

a jelentős indexeket alkotó tőkeinstrumentumokban tartott pozíciókból esedékes pénzösszegek, ha azokat nem veszik figyelembe a likvid eszközök között is

1,00

0230

1.1.8

az ügyfelek kereskedési eszközeinek védelmére vonatkozó szabályozói követelményekkel összhangban elkülönített számlákon tartott egyenlegek felszabadításából származó beáramlások

1,00

0240

1.1.9

származtatott ügyletekből eredő beáramlások

1,00

0250

1.1.10

egy csoport vagy intézményvédelmi rendszer tagjai által nyújtott, le nem hívott hitel- vagy likviditási keretből származó beáramlások, ha az illetékes hatóság engedélyezte magasabb beáramlási arány alkalmazását

0260

1.1.11

egyéb beáramlások

1,00

0263

1.2

Fedezett kölcsönügyletekből és tőkepiac-vezérelt ügyletekből eredő beáramlások

0265

1.2.1

A partner központi bank

0267

1.2.1.1

likvid eszköznek minősülő biztosíték

0269

1.2.1.1.1

1. szintű biztosíték a rendkívül magas minőségű fedezett kötvények kivételével

0,00

0271

1.2.1.1.1.1

ebből: a kapott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0273

1.2.1.1.2

1. szintű biztosíték, amely rendkívül magas minőségű fedezett kötvényekből áll

0,07

0275

1.2.1.1.2.1

ebből: a kapott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0277

1.2.1.1.3

2A. szintű biztosíték

0,15

0279

1.2.1.1.3.1

ebből: a kapott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0281

1.2.1.1.4

2B. szintű eszközfedezetű (lakóingatlan vagy gépjármű) értékpapírokból álló biztosíték

0,25

0283

1.2.1.1.4.1

ebből: a kapott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0285

1.2.1.1.5

2B. szintű magas minőségű fedezett kötvényekből álló biztosíték

0,30

0287

1.2.1.1.5.1

ebből: a kapott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0289

1.2.1.1.6

2B. szintű eszközfedezetű (vállalati vagy háztartási hitel) értékpapírokból álló biztosíték

0,35

0291

1.2.1.1.6.1

ebből: a kapott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0293

1.2.1.1.7

Az 1.2.1.1.4, 1.2.1.1.5 vagy 1.2.1.1.6 szakaszban figyelembe nem vett 2B. szintű biztosíték

0,50

0295

1.2.1.1.7.1

ebből: a kapott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0297

1.2.1.2

a biztosítékot rövid pozíció fedezésére használják

0299

1.2.1.3

likvid eszköznek nem minősülő biztosíték

0301

1.2.1.3.1

a biztosíték nem likvid tőke

1,00

0303

1.2.1.3.2

minden egyéb nem likvid biztosíték

1,00

0305

1.2.2

A partner nem központi bank

0307

1.2.2.1

likvid eszköznek minősülő biztosíték

0309

1.2.2.1.1

1. szintű biztosíték a rendkívül magas minőségű fedezett kötvények kivételével

0,00

0311

1.2.2.1.1.1

ebből: a kapott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0313

1.2.2.1.2

1. szintű biztosíték, amely rendkívül magas minőségű fedezett kötvényekből áll

0,07

0315

1.2.2.1.2.1

ebből: a kapott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket

0317

1.2.2.1.3

2A. szintű biztosíték

0,15

0319

1.2.2.1.3.1

ebből: a kapott biztosíték teljesíti az operatív követelményeket