4.3 Garanzia dell’efficacia nel tempo delle politiche, delle procedure e dei controlli in materia di misure restrittive

Per essere efficaci, le politiche, le procedure e i controlli di un istituto finanziario finalizzati all’attuazione di misure restrittive dovrebbero consentire all’ente stesso di attuare integralmente e correttamente tutte le misure restrittive applicabili senza indugio.

Le politiche, le procedure e i controlli dovrebbero contemplare quanto meno:

• a. processi atti a garantire che gli enti finanziari dispongano di tutte le informazioni aggiornate riguardanti le misure restrittive applicabili;
• b. processi atti a garantire che gli elenchi delle misure restrittive applicabili e i relativi requisiti siano aggiornati non appena tali misure entrano in vigore;
• c. processi atti a garantire che la valutazione dell’esposizione a misure restrittive sia sempre pertinente e aggiornata;
• d. processi atti a garantire che le politiche, le procedure e i controlli siano commisurati alla valutazione dell’esposizione a misure restrittive;
• e. processi atti a garantire che le politiche e le procedure relative alle misure restrittive siano:
• i. sottoposte a riesame periodico;
• ii. periodicamente modificate e aggiornate se e laddove necessario;
• iii. attuate in modo efficace;
• iv. progettate in modo da innescare gli interventi necessari in caso vengano individuate carenze;
• f. procedure intese ad avviare senza indugio eventuali indagini su tutti i potenziali riscontri;
• g. in caso di veri riscontri positivi, le procedure che innescano azioni di follow-up finalizzate a garantire l’osservanza delle misure restrittive applicabili, tra cui la sospensione del rifiuto immediato o il congelamento, e la segnalazione alle autorità nazionali competenti a fini di attuazione di misure restrittive o all’autorità di vigilanza competente, in conformità delle normative applicabili, entro le tempistiche specificate da tali autorità o dal regolamento sulle misure restrittive applicabili;
• h. un’organizzazione interna documentata che definisca chiaramente i compiti e le responsabilità in relazione alle misure restrittive, anche in caso di esternalizzazione;
• i. altri aspetti specificati negli orientamenti EBA/GL/2024/15 in materia di politiche, procedure e controlli interni atti a garantire l’attuazione di misure restrittive ai sensi del regolamento (UE) 2023/1113.