I ANTRAŠTINĖ DALIS DALYKAS IR TAIKYMO SRITIS, TERMINŲ APIBRĖŽTYS IR PERTVARKYMO INSTITUCIJŲ PASKYRIMAS

pertvarkymas – pertvarkymo priemonės arba 26 straipsnio 7 dalyje nurodytos priemonės taikymas siekiant vieno ar daugiau 18 straipsnio 2 dalyje nurodytų pertvarkymo tikslų;

draudimo įmonė – draudimo įmonė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnio 1 punkte;

perdraudimo įmonė – perdraudimo įmonė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnio 4 punkte;

draudimo kontroliuojančioji bendrovė – draudimo kontroliuojančioji (holdingo) bendrovė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 212 straipsnio 1 dalies f punkte;

mišrios veiklos finansų kontroliuojančioji bendrovė – mišrią veiklą vykdanti finansų holdingo bendrovė, kaip apibrėžta Direktyvos 2002/87/EB 2 straipsnio 15 punkte;

patronuojančioji draudimo kontroliuojančioji bendrovė valstybėje narėje – draudimo kontroliuojančioji (holdingo) bendrovė, įsteigta valstybėje narėje, kuri nėra draudimo ar perdraudimo įmonės, draudimo kontroliuojančiosios bendrovės arba mišrios veiklos finansų kontroliuojančiosios bendrovės, gavusios leidimą arba įsteigtos toje pačioje valstybėje narėje, patronuojamoji įmonė;

Sąjungos patronuojančioji draudimo kontroliuojančioji bendrovė – patronuojančioji draudimo kontroliuojančioji bendrovė valstybėje narėje, kuri nėra draudimo ar perdraudimo įmonės, kitos draudimo kontroliuojančiosios bendrovės ar mišrios veiklos finansų kontroliuojančiosios bendrovės, gavusios leidimą arba įsteigtos bet kurioje valstybėje narėje, patronuojamoji įmonė;

patronuojančioji mišrios veiklos finansų kontroliuojančioji bendrovė valstybėje narėje – mišrią veiklą vykdanti finansų kontroliuojančioji (holdingo) bendrovė, kuri yra įsteigta valstybėje narėje ir pati nėra draudimo ar perdraudimo įmonės, draudimo kontroliuojančiosios bendrovės arba mišrios veiklos finansų kontroliuojančiosios bendrovės, gavusios leidimą arba įsteigtos toje pačioje valstybėje narėje, patronuojamoji įmonė;

Sąjungos patronuojančioji mišrios veiklos finansų kontroliuojančioji bendrovė – patronuojančioji mišrios veiklos finansų kontroliuojančioji bendrovė valstybėje narėje, kuri nėra įmonės, gavusios leidimą bet kurioje valstybėje narėje, arba kitos draudimo kontroliuojančiosios bendrovės ar mišrios veiklos finansų kontroliuojančiosios bendrovės, įsteigtos bet kurioje valstybėje narėje, patronuojamoji įmonė;

grupė – grupė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 212 straipsnio 1 dalies c punkte;

pertvarkymo tikslai – pertvarkymo tikslai, nurodyti 18 straipsnio 2 dalyje;

pertvarkymo institucija – institucija, valstybės narės paskirta pagal 3 straipsnį;

priežiūros institucija – priežiūros institucija, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnio 10 punkte;

pertvarkymo priemonė – pertvarkymo priemonė, nurodyta 26 straipsnio 3 dalyje;

pertvarkymo įgaliojimai – įgaliojimai, nurodyti 42–54 straipsniuose;

kompetentingos ministerijos – valstybių narių finansų ministerijos arba kitos ministerijos, pagal nacionalinę kompetenciją atsakingos už ekonomikos, finansų ir biudžeto nacionalinio lygmens sprendimus ir paskirtos pagal 3 straipsnio 7 dalį;

vyresnioji vadovybė – asmuo arba asmenys, faktiškai vadovaujantys įmonei ir atsakingi bei atskaitingi administraciniam, valdymo ar priežiūros organui už kasdienį įmonės valdymą;

tarpvalstybinė grupė – grupė, kurios subjektai yra įsteigti daugiau nei vienoje valstybėje narėje;

nepaprastoji viešoji finansinė parama – valstybės pagalba, kaip tai suprantama SESV 107 straipsnio 1 dalyje, arba bet kuri kita viršvalstybinio lygmens viešoji finansinė parama, kuri būtų laikoma valstybės pagalba, jei būtų teikiama nacionaliniu lygmeniu, kuri yra teikiama 1 straipsnio 1 dalies a–e punktuose nurodyto subjekto arba grupės, kuriai priklauso toks subjektas, gyvybingumui, likvidumui arba mokumui išsaugoti arba atkurti;

grupės subjektas – grupei priklausantis juridinis asmuo;

grupės priežiūros institucija – grupės priežiūros institucija, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 212 straipsnio 1 dalies d punkte;

prevencinio gaivinimo planas – pagal 5 straipsnį parengtas ir prižiūrimas prevencinio gaivinimo planas;

grupės prevencinio gaivinimo planas – pagal 7 straipsnį parengtas ir prižiūrimas grupės prevencinio gaivinimo planas;

reikšminga tarpvalstybinė veikla – reikšminga tarpvalstybinė veikla, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 152aa straipsnio 1 dalyje;

ypatingos svarbos funkcijos – draudimo ar perdraudimo įmonės trečiosioms šalims vykdoma veikla, paslaugos ar operacijos, kurių negalima pakeisti per pagrįstą laiką ar patiriant pagrįstas išlaidas ir kurių draudimo ar perdraudimo įmonei nepajėgiant vykdyti finansų sistema arba realioji ekonomika vienoje ar daugiau valstybių narių galėtų patirti reikšmingą poveikį, įskaitant, visų pirma, poveikį, kylantį dėl pasekmių daugelio draudėjų, naudos gavėjų ar žalą patyrusių šalių socialinei gerovei arba dėl sisteminio sutrikimo arba bendro pasitikėjimo draudimo paslaugų teikimu praradimo;

pagrindinės verslo linijos – verslo linijos ir susijusios paslaugos, kurios yra esminiai draudimo ar perdraudimo įmonės arba grupės, kuriai draudimo ar perdraudimo įmonė priklauso, pajamų, pelno ar franšizės vertės šaltiniai;

finansavimo struktūra – valstybės narės pagal 81 straipsnį nustatyta priemonė, kuria siekiama užtikrinti, kad pertvarkymo institucija veiksmingai taikytų pertvarkymo priemones ir veiksmingai naudotųsi pertvarkymo įgaliojimais;

nuosavos lėšos – nuosavos lėšos, kaip nustatyta Direktyvos 2009/138/EB 87 straipsnyje;

pertvarkymo veiksmai – sprendimas pradėti 1 straipsnio 1 dalies a–e punktuose nurodyto subjekto pertvarkymą pagal 19 ar 20 straipsnį, pertvarkymo priemonės taikymas arba naudojimasis vienu ar daugiau pertvarkymo įgaliojimų;

pertvarkymo planas – pagal 9 straipsnį parengtas draudimo ar perdraudimo įmonės pertvarkymo planas;

grupės pertvarkymas – viena iš toliau nurodytų priemonių:

grupės pertvarkymo planas – grupės pertvarkymo planas, parengtas pagal 10 ir 11 straipsnius;

grupės lygmens pertvarkymo institucija – pertvarkymo institucija valstybėje narėje, kurioje yra grupės priežiūros institucija;

grupės pertvarkymo schema – grupės pertvarkymui skirtas planas, parengtas pagal 73 straipsnį;

pertvarkymo kolegija – pagal 70 straipsnį įsteigta kolegija;

Europos pertvarkymo kolegija – pagal 71 straipsnį įsteigta kolegija;

mišrios veiklos draudimo kontroliuojančioji bendrovė – mišrią veiklą vykdanti draudimo kontroliuojančioji (holdingo) bendrovė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 212 straipsnio 1 dalies g punkte;

įprastinė bankroto byla – kolektyvinė bankroto byla, pagal kurią parduodamas visas skolininko turtas arba jo dalis ir paskiriamas likvidatorius arba administratorius ir kuri paprastai pagal nacionalinę teisę keliama draudimo ir perdraudimo įmonėms ir taikoma tik toms įmonėms arba apskritai bet kokiam fiziniam arba juridiniam asmeniui;

skolos priemonės – obligacijos ir kitos pervestinos skolos, priemonės, kuriomis sukuriama arba pripažįstama skola ir priemonės, suteikiančios teisę įgyti skolos priemones;

draudimo išmokos – draudimo kreditiniai reikalavimai, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 268 straipsnio 1 dalies g punkte;

patronuojančioji įmonė – patronuojančioji įmonė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnio 15 punkte;

Sąjungos valstybės pagalbos sistema – sistema, nustatyta SESV 107, 108 bei 109 straipsniais ir reglamentais, taip pat visais Sąjungos teisės aktais, įskaitant gaires, komunikatus ir pranešimus, priimtais pagal SESV 108 straipsnio 4 dalį arba 109 straipsnį;

likvidavimas – 1 straipsnio 1 dalies a–e punktuose nurodyto subjekto turto realizavimas;

turto ir įsipareigojimų atskyrimo priemonė – mechanizmas, reikalingas, kad pagal 30 straipsnį pertvarkymo institucija atliktų pertvarkomos įmonės turto, teisių ar įsipareigojimų perdavimą turto ir įsipareigojimų valdymo įmonei;

turto ir įsipareigojimų valdymo įmonė – juridinis asmuo, atitinkantis 30 straipsnio 2 dalyje nustatytus reikalavimus;

nurašymo arba konvertavimo priemonė – mechanizmas, reikalingas, kad pagal 35 straipsnį pertvarkymo institucija pasinaudotų pertvarkomos įmonės įsipareigojimų nurašymo arba konvertavimo įgaliojimais;

verslo pardavimo priemonė – mechanizmas, reikalingas, kad pagal 31 straipsnį pertvarkymo institucija atliktų pertvarkomos įmonės išleistų akcijų ar kitų nuosavybės priemonių arba pertvarkomos įmonės turto, teisių ar įsipareigojimų perdavimą pirkėjui, kuris nėra laikina įmonė;

laikina įmonė – juridinis asmuo, atitinkantis 32 straipsnio 2 dalyje nustatytus reikalavimus;

laikinos įmonės sukūrimo priemonė – mechanizmas, reikalingas, kad pagal 32 straipsnį laikinai įmonei būtų perduodamos pertvarkomos įmonės išleistos akcijos arba kitos nuosavybės priemonės arba pertvarkomos įmonės turtas, teisės ar įsipareigojimai;

laipsniško mokaus subjekto veiklos nutraukimo priemonė – mechanizmas, reikalingas, kad pagal 27 straipsnį pertvarkomai įmonei būtų draudžiama sudaryti naujas draudimo ar perdraudimo sutartis ir jos veikla būtų apribota tik esamo portfelio administravimu, kol jos veikla bus nutraukta ir įmonė bus likviduota keliant įprastinę bankroto bylą;

nuosavybės priemonės – akcijos, kitos priemonės, kuriomis suteikiama nuosavybė, priemonės, kurias galima konvertuoti į akcijas ar kitas nuosavybės priemones arba kurios suteikia teisę jų įsigyti, ir priemonės, sudarančios akcijų ar kitų nuosavybės priemonių paketą;

akcininkas – nuosavybės priemonių turėtojas;

perdavimo įgaliojimai – 42 straipsnio 1 dalies e arba f punkte nurodyti įgaliojimai pertvarkomos įmonės akcijas, kitas nuosavybės priemones, skolos priemones, turtą, teises ar įsipareigojimus arba bet kokį jų derinį perduoti gavėjui;

pagrindinė sandorio šalis (PSŠ) – PSŠ, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 648/2012 ( 1 ) 2 straipsnio 1 punkte;

išvestinė finansinė priemonė – išvestinė finansinė priemonė, kaip apibrėžta Reglamento (ES) Nr. 648/2012 2 straipsnio 5 punkte;

nurašymo arba konvertavimo įgaliojimai – 35 straipsnio 2 dalyje ir 42 straipsnio 1 dalies g–k punktuose nurodyti įgaliojimai;

užtikrintasis įsipareigojimas – įsipareigojimas, kai kreditoriaus teisė į mokėjimą arba kitų pareigų vykdymas užtikrinami suvaržymu, įkeitimu ar sulaikymo teise arba finansinio užtikrinimo susitarimais, įskaitant įsipareigojimus, atsirandančius dėl atpirkimo sandorių ir kitų finansinio užtikrinimo perduodant užstato nuosavybės teisę susitarimų;

1 lygio priemonės – pagrindinių nuosavų lėšų elementai, atitinkantys Direktyvos 2009/138/EB 94 straipsnio 1 dalyje nustatytas sąlygas;

2 lygio priemonės – pagrindinių ir papildomų nuosavų lėšų elementai, atitinkantys Direktyvos 2009/138/EB 94 straipsnio 2 dalyje nustatytas sąlygas;

3 lygio priemonės – pagrindinių ir papildomų nuosavų lėšų elementai, atitinkantys Direktyvos 2009/138/EB 94 straipsnio 3 dalyje nustatytas sąlygas;

tinkami įsipareigojimai – įsipareigojimai ir kapitalo priemonės, kurie nėra priskiriami 1 straipsnio 1 dalies a–e punktuose nurodyto subjekto 1, 2 ar 3 lygio priemonėms ir kurie nėra išbraukti iš nurašymo arba konvertavimo priemonės taikymo srities pagal 35 straipsnio 5–8 dalis;

draudimo garantijų sistema – valstybės narės oficialiai pripažinta sistema, finansuojama iš draudimo ar perdraudimo įmonių arba draudėjų įnašų, garantuojanti reikalavimus atitinkančių draudimo išmokų visišką arba dalinį išmokėjimą reikalavimus atitinkantiems draudėjams, apdraustosioms šalims ir naudos gavėjams arba užtikrinanti draudimo liudijimų tolesnį galiojimą, kai draudimo įmonė yra nepajėgi arba gali tapti nepajėgi vykdyti savo įsipareigojimų ir pareigų, kylančių iš draudimo sutarčių;

atitinkamos kapitalo priemonės – 1 lygio, 2 lygio arba 3 lygio priemonės;

konvertavimo kursas – koeficientas, pagal kurį nustatomas akcijų ar kitų nuosavybės priemonių, į kurias bus konvertuojamas konkrečios klasės įsipareigojimas, skaičius nurodant arba vienintelę tos klasės priemonę, arba tam tikrą skolinio reikalavimo vertės vienetą;

poveikį patiriantis kreditorius – kreditorius, kurio reikalavimas susijęs su įsipareigojimu, kuris sumažintas arba konvertuotas į akcijas ar kitas nuosavybės priemones pasinaudojant nurašymo arba konvertavimo įgaliojimais taikant nurašymo arba konvertavimo priemonę;

gavėjas – subjektas, kuriam iš pertvarkomos įmonės perduodamos akcijos, kitos nuosavybės priemonės, skolos priemonės, turtas, teisės arba įsipareigojimai ar bet kokie tų elementų deriniai;

darbo diena – bet kuri diena, išskyrus šeštadienius, sekmadienius ir visas dienas, kurios yra nedarbo dienos atitinkamoje valstybėje narėje;

teisė nutraukti sutartį – teisė nutraukti sutartį, teisė paankstinti, užbaigti, įskaityti arba užskaityti įsipareigojimus arba visos panašios nuostatos, kuriomis sustabdomas, keičiamas arba panaikinamas sutarties šalies įsipareigojimas, arba nuostata, dėl kurios neatsiranda pareiga pagal sutartį, nors kitomis aplinkybėmis ji atsirastų;

pertvarkoma įmonė – bet kuris iš 1 straipsnio 1 dalies a–e punktuose nurodytų subjektų, kuriam taikomi pertvarkymo veiksmai;

pagrindinė patronuojančioji įmonė – grupės, kuriai taikoma grupės priežiūra pagal Direktyvos 2009/138/EB 213 straipsnio 2 dalies a arba b punktą, patronuojančioji įmonė valstybėje narėje, kuri nėra kitos draudimo ar perdraudimo įmonės, draudimo kontroliuojančiosios bendrovės arba mišrios veiklos finansų kontroliuojančiosios bendrovės, turinčios leidimą ir įsteigtos bet kurioje valstybėje narėje, patronuojamoji įmonė;

trečiosios valstybės draudimo ar perdraudimo įmonė – trečiosios šalies draudimo įmonė arba trečiosios šalies perdraudimo įmonė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnio 3 ir 6 punktuose;

trečiosios valstybės pertvarkymo procedūros – veiksmai, kuriais pagal trečiosios valstybės teisės aktus valdomas trečiosios valstybės draudimo ar perdraudimo įmonės ar trečiosios valstybės patronuojančiosios įmonės žlugimas ir kurie pagal tikslus ir tikėtinus rezultatus prilygsta pertvarkymo veiksmams pagal šią direktyvą;

trečiosios valstybės įmonės Sąjungos filialas – trečiosios valstybės draudimo ar perdraudimo įmonės filialas, esantis valstybėje narėje;

atitinkama trečiosios valstybės institucija – trečiosios valstybės institucija, atsakinga už funkcijų, prilygstančių pertvarkymo institucijų ar priežiūros institucijų funkcijoms pagal šią direktyvą, vykdymą;

finansinio užtikrinimo perduodant užstato nuosavybės teisę susitarimas – susitarimas dėl finansinio įkaito, pagal kurį perleidžiama nuosavybės teisė, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2002/47/EB ( 2 ) 2 straipsnio 1 dalies b punkte;

užskaitos susitarimas – susitarimas, pagal kurį keletas reikalavimų ar įsipareigojimų gali būti konvertuoti į vieną grynąjį reikalavimą, įskaitant baigiamosios užskaitos susitarimus, pagal kuriuos įvykus priverstinio vykdymo įvykiui (nesvarbu, kaip ar kur apibrėžtam) šalių pareigos būtų paankstintos taip, kad būtų vykdytinos nedelsiant arba nutraukiamos, ir bet kokiu atveju konvertuojamos į vieną grynąjį reikalavimą arba pakeičiamos tokiu reikalavimu, įskaitant tarpusavio užskaitas suėjus terminui, kaip apibrėžta Direktyvos 2002/47/EB 2 straipsnio 1 dalies n punkto i papunktyje, ir tarpuskaitą, kaip apibrėžta Direktyvos 98/26/EB 2 straipsnio k punkte;

įskaitymo susitarimas – susitarimas, pagal kurį du ar daugiau reikalavimų ar įsipareigojimų, kuriuos vienas kitam turi įvykdyti pertvarkoma įmonė ir sandorio šalis, gali būti įskaityti vienas kito atžvilgiu;

finansinės sutartys – finansinės sutartys, kaip apibrėžta Direktyvos 2014/59/ES 2 straipsnio 1 dalies 100 punkte;

krizių prevencijos priemonė – naudojimasis įgaliojimais siekiant įpareigoti įmonę pašalinti atsigavimui trukdančius trūkumus ar kliūtis pagal šios direktyvos 6 straipsnio 5 dalį, naudojimasis įgaliojimais siekiant įveikti ar pašalinti sėkmingo pertvarkymo kliūtis pagal šios direktyvos 15 arba 16 straipsnį, bet kurių priemonių taikymas pagal Direktyvos 2009/138/EB 137 straipsnį, 138 straipsnio 3 ir 5 dalis, 139 straipsnio 3 dalį ir 140 straipsnį ir prevencinės priemonės taikymas pagal Direktyvos 2009/138/EB 141 straipsnį;

krizių valdymo priemonė – pertvarkymo veiksmai, specialiojo valdytojo paskyrimas pagal 44 straipsnį arba asmens paskyrimas pagal 54 straipsnio 1 dalį;

paskirta nacionalinė makrolygio rizikos ribojimo institucija – institucija, kuriai patikėta vykdyti makrolygio rizikos ribojimo politiką, kaip nurodyta 2011 m. gruodžio 22 d. Europos sisteminės rizikos valdybos rekomendacijos dėl nacionalinių institucijų įgaliojimų makrolygio rizikos ribojimo srityje (ESRV/2011/3) Rekomendacijoje B1;

reguliuojama rinka – reguliuojama rinka, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2014/65/ES ( 3 ) 4 straipsnio 1 dalies 21 punkte;

kredito įstaiga – kredito įstaiga, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 ( 4 ) 4 straipsnio 1 dalies 1 punkte;

investicinė įmonė – investicinė įmonė, kaip apibrėžta Reglamento (ES) Nr. 575/2013 4 straipsnio 1 dalies 2 punkte;

mažoji ir nesudėtinga įmonė – mažoji ir nesudėtinga įmonė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnio 10a punkte;

esminių paslaugų teikėjas – subjektas, tiekiantis prekes ar teikiantis paslaugas, tokias kaip IT paslaugos, komunalinės paslaugos ir patalpų nuoma, tvarkymas ir priežiūra, kurių reikia draudimo ar perdraudimo įmonės veiklos vykdymo tęstinumui išlaikyti arba kurių reikia draudimo apsaugos tęstinumui užtikrinti, ir kuris priklauso tai pačiai grupei kaip ir ta įmonė;

patronuojamoji įmonė – patronuojamoji įmonė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnio 16 punkte;

Sąjungos patronuojamoji įmonė – draudimo ar perdraudimo įmonė, kurios pagrindinė buveinė yra valstybėje narėje ir kuri yra trečiosios valstybės draudimo ar perdraudimo įmonės arba trečiosios valstybės patronuojančiosios įmonės patronuojamoji įmonė;

filialas – filialas, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnio 11 punkte;

administracinis, valdymo ar priežiūros organas – administracinis, valdymo ar priežiūros organas, kaip apibrėžta Komisijos deleguotojo reglamento (ES) 2015/35 ( 5 ) 1 straipsnio 43 punkte;

finansų konglomeratas – finansų konglomeratas, kaip apibrėžta Direktyvos 2002/87/EB 2 straipsnio 14 dalyje.