Artikolu 20 1

(a)

jidentifikaw il-klijent u jivverifikaw l-identità tal-klijent;

(b)

jidentifikaw lis-sidien benefiċjarji u jieħdu miżuri raġonevoli biex jivverifikaw l-identità tagħhom sabiex l-entità marbuta b’obbligu tkun sodisfatta li tkun taf min huwa s-sid benefiċjarju u li tifhem l-istruttura ta’ sjieda u ta’ kontroll tal-klijent;

(c)

jivvalutaw u, kif xieraq, jiksbu informazzjoni fuq u jifhmu l-iskop u n-natura maħsuba tar-relazzjoni tan-negozju jew tat-tranżazzjonijiet okkażjonali;

(d)

jivverifikaw jekk il-klijent jew is-sid(ien) benefiċjarju/i humiex soġġetti għal sanzjonijiet finanzjarji mmirati, u, fil-każ ta’ klijent jew parti għal arranġament ġuridiku li huwa entità ġuridika, kemm jekk persuni fiżiċi jew ġuridiċi soġġetti għal sanzjonijiet finanzjarji mmirati jikkontrollaw l-entità ġuridika jew għandhomx aktar minn 50 % tad-drittijiet proprjetarji ta’ dik l-entità ġuridika jew interess maġġoritarju fiha, kemm individwalment kif ukoll kollettivament;

(e)

jivvalutaw u, kif xieraq, jiksbu informazzjoni dwar in-natura tan-negozju tal-klijenti, inkluż, fil-każ ta’ impriżi, jekk iwettqux attivitajiet, jew dwar l-impjieg jew ix-xogħol tagħhom;

(f)

iwettqu monitoraġġ kontinwu tar-relazzjoni tan-negozju inkluż skrutinju tat-tranżazzjonijiet matul il-kors tar-relazzjoni tan-negozju sabiex ikun żgurat li t-tranżazzjonijiet li jkunu qegħdin jitwettqu jkunu konsistenti mal-għarfien tal-entità marbuta b’obbligu tal-klijent, mal-profil tan-negozju u tar-riskju, inkluż fejn ikun neċessarju mas-sors tal-fondi;

(g)

jiddeterminaw jekk il-klijent, is-sid benefiċjarju tal-klijent u, fejn rilevanti, il-persuna/i li f’isimha/isimhom jew għall-benefiċċju tagħha/tagħhom qed titwettaq tranżazzjoni jew attività hijiex persuna esposta politikament, membru tal-familja jew persuna magħrufa li hija assoċjata mill-qrib.

(h)

meta tranżazzjoni jew attività tkun qed titwettaq f’isem jew għall-benefiċċju ta’ persuni fiżiċi għajr il-klijent, jidentifikaw u jivverifikaw l-identità ta’ dik il-persuna fiżika jew dawk il-persuni fiżiċi;

(i)

jivverifikaw li kwalunkwe persuna li jkollha l-intenzjoni li taġixxi f’isem il-klijent tkun awtorizzata tagħmel dan u jidentifikaw u jivverifikaw l-identità tagħha.