Άρθρο 5γ Επαλήθευση του δικαιούχου στην περίπτωση των μεταφορών πίστωσης

όταν ο κωδικός αναγνώρισης του λογαριασμού πληρωμών του δικαιούχου που καθορίζεται στο σημείο 1) στοιχείο α) του παραρτήματος και το όνομα του δικαιούχου έχουν εισαχθεί στην εντολή πληρωμής για τη μεταφορά πίστωσης από τον πληρωτή, ο πάροχος ΥΠ του πληρωτή παρέχει υπηρεσία αντιστοίχισης του κωδικού αναγνώρισης του λογαριασμού πληρωμών που καθορίζεται στο σημείο 1) στοιχείο α) του παραρτήματος με το όνομα του δικαιούχου. Κατόπιν αιτήματος του παρόχου ΥΠ του πληρωτή, ο πάροχος ΥΠ του δικαιούχου επαληθεύει αν ο κωδικός αναγνώρισης του λογαριασμού πληρωμών που καθορίζεται στο σημείο 1) στοιχείο α) του παραρτήματος αντιστοιχεί στο όνομα του δικαιούχου που έχει υποβάλει ο πληρωτής. Σε περίπτωση που δεν υπάρχει αντιστοιχία, ο πάροχος ΥΠ του πληρωτή, με βάση τις πληροφορίες που παρέχει ο πάροχος ΥΠ του δικαιούχου, ενημερώνει σχετικά τον πληρωτή και διευκρινίζει ότι η έγκριση της μεταφοράς πίστωσης ενδέχεται να οδηγήσει στη μεταφορά των χρηματικών ποσών σε λογαριασμό πληρωμών που δεν διατηρείται από τον δικαιούχο που υποδεικνύει ο πληρωτής. Όταν υπάρχει κατά προσέγγιση αντιστοιχία όσον αφορά το όνομα του δικαιούχου που παρέχει ο πληρωτής σε σχέση με τον κωδικό αναγνώρισης του λογαριασμού πληρωμών που καθορίζεται στο σημείο 1) στοιχείο α) του παραρτήματος, ο πάροχος ΥΠ του πληρωτή υποδεικνύει στον πληρωτή το όνομα του δικαιούχου που συνδέεται με τον κωδικό αναγνώρισης του λογαριασμού πληρωμών που καθορίζεται στο σημείο 1) στοιχείο α) του παραρτήματος, τον οποίο έχει υποβάλει ο πληρωτής·

όταν ο δικαιούχος είναι νομικό πρόσωπο και ο πάροχος ΥΠ του πληρωτή προσφέρει δίαυλο εκκίνησης πληρωμής που επιτρέπει στον πληρωτή να υποβάλλει εντολή πληρωμής παρέχοντας τον κωδικό αναγνώρισης του λογαριασμού πληρωμών του δικαιούχου, που καθορίζεται στο σημείο 1) στοιχείο α) του παραρτήματος του παρόντος κανονισμού, μαζί με άλλα στοιχεία δεδομένων εκτός από το όνομα του δικαιούχου που ταυτοποιούν με σαφήνεια τον δικαιούχο, όπως ένας αριθμός φορολογικού μητρώου, ένας ευρωπαϊκός μοναδικός ταυτοποιητής όπως αναφέρεται στο άρθρο 16 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο της οδηγίας (ΕΕ) 2017/1132 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 6 ) ή ένας LEI, και εφόσον τα ίδια αυτά στοιχεία δεδομένων είναι διαθέσιμα στο εσωτερικό σύστημα του παρόχου ΥΠ του δικαιούχου, ο εν λόγω πάροχος ΥΠ, κατόπιν αιτήματος του παρόχου ΥΠ του πληρωτή, επαληθεύει αν ο κωδικός αναγνώρισης του λογαριασμού πληρωμών που καθορίζεται στο σημείο 1) στοιχείο α) του παραρτήματος του παρόντος κανονισμού αντιστοιχεί στα στοιχεία δεδομένων που έχει υποβάλει ο πληρωτής. Όταν ο κωδικός αναγνώρισης του λογαριασμού πληρωμών που καθορίζεται στο σημείο 1) στοιχείο α) του παραρτήματος του παρόντος κανονισμού δεν αντιστοιχεί στο στοιχείο δεδομένων που έχει υποβάλει ο πληρωτής, ο πάροχος ΥΠ του πληρωτή, με βάση τις πληροφορίες που παρέχει ο πάροχος ΥΠ του δικαιούχου, ενημερώνει σχετικά τον πληρωτή·

όταν λογαριασμός πληρωμών που ταυτοποιείται μέσω κωδικού αναγνώρισης λογαριασμού πληρωμών που καθορίζεται στο σημείο 1) στοιχείο α) του παραρτήματος, τον οποίο έχει υποβάλει ο πληρωτής, διατηρείται από πάροχο ΥΠ εξ ονόματος πολλαπλών δικαιούχων, ο πληρωτής μπορεί να παρέχει στον οικείο πάροχο ΥΠ πρόσθετες πληροφορίες που επιτρέπουν τη σαφή ταυτοποίηση του δικαιούχου. Ο πάροχος ΥΠ που τηρεί τον εν λόγω λογαριασμό πληρωμών εξ ονόματος πολλαπλών δικαιούχων ή, κατά περίπτωση, ο πάροχος ΥΠ που διατηρεί τον εν λόγω λογαριασμό πληρωμών, επιβεβαιώνει, κατόπιν αιτήματος του παρόχου ΥΠ του πληρωτή, αν ο δικαιούχος που υποδεικνύεται από τον πληρωτή συγκαταλέγεται στους πολλαπλούς δικαιούχους εξ ονόματος των οποίων τηρείται ή διατηρείται ο λογαριασμός πληρωμών. Ο πάροχος ΥΠ του πληρωτή ενημερώνει τον πληρωτή αν ο δικαιούχος που υποδεικνύει ο πληρωτής δεν συγκαταλέγεται στους πολλαπλούς δικαιούχους εξ ονόματος των οποίων τηρείται ή διατηρείται ο λογαριασμός πληρωμών·

σε περιπτώσεις άλλες από εκείνες που περιγράφονται στα στοιχεία α), β) και γ) της παρούσας παραγράφου, και ιδίως όταν ο πάροχος ΥΠ παρέχει δίαυλο εκκίνησης πληρωμής που δεν απαιτεί από τον πληρωτή να εισαγάγει ταυτοχρόνως και τον κωδικό αναγνώρισης του λογαριασμού πληρωμών που καθορίζεται στο σημείο 1) στοιχείο α) του παραρτήματος και το όνομα του δικαιούχου, ο πάροχος ΥΠ διασφαλίζει ότι ο δικαιούχος στον οποίο ο πληρωτής προτίθεται να αποστείλει μεταφορά πίστωσης ταυτοποιείται ορθά. Για τον σκοπό αυτό, ο πάροχος ΥΠ ενημερώνει τον πληρωτή κατά τρόπο που του επιτρέπει να επικυρώνει τον δικαιούχο προτού εγκρίνει τη μεταφορά πίστωσης.