113. Como parte da avaliação da solvabilidade, as instituições devem realizar análises de …

Como parte da avaliação da solvabilidade, as instituições devem realizar análises de sensibilidade para refletir potenciais acontecimentos negativos de mercado e idiossincráticos, no futuro, que sejam pertinentes para o tipo de empréstimo e a respetiva finalidade. Esses acontecimentos podem incluir uma redução dos rendimentos; um aumento das taxas de juro no caso de contratos de empréstimo a taxa variável; a amortização negativa do empréstimo; o pagamento de uma prestação de capital no final do contrato (“ balloon payment ”) ou pagamentos diferidos do capital ou dos juros; e, quando pertinente, uma deterioração do valor comercial do bem imóvel, uma redução das taxas de ocupação e uma redução dos preços de arrendamento de imóveis semelhantes. Quando pertinente, as instituições e os mutuantes devem também considerar as implicações decorrentes do risco cambial, como previsto no ponto 108. 5.2.4 Empréstimos não garantidos concedidos a consumidores

1. Visão geral

1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

3. Normas relacionadas

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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