+Член 18 3.

Член 18 3.

Доставчиците на платежни услуги, които възнамеряват да освобождават дистанционни електронни платежни операции от задълбочено установяване на идентичността на клиента на основание, че те представляват нисък риск, вземат предвид най-малко следните основани на риска фактори:

а) 

предишните модели на изразходване на средства на отделния ползвател на платежни услуги;

б) 

хронологията на извършените платежни операции на всеки от ползвателите на платежни услуги на доставчика на платежни услуги;

в) 

местоположението на платеца и на получателя към момента на платежната операция в случаите, когато устройството за достъп или софтуерът се предоставя от доставчика на платежни услуги;

г) 

установяването на необичайни модели на плащане на ползвателя на платежни услуги спрямо хронологията на платежните му операции.

Оценката, направена от доставчик на платежни услуги, съчетава всички тези основани на риска фактори в оценка на риска за всяка отделна операция, за да се определи дали конкретно плащане следва да бъде разрешено без задълбоченото установяване на идентичността на клиента.

1. Преглед

,

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти