4.2. Capacitatea operațională de a desfășura activități reglementate

În sensul alineatului (28) litera (c), printre exemplele de astfel de deficiențe semnificative, care pot avea un impact prudențial negativ semnificativ asupra instituției dacă sunt combinate, se numără:

• - planificarea strategică și formalizarea necorespunzătoare a toleranței/apetitului de risc și a cadrului de gestionare a riscurilor, determinând imposibilitatea de a identifica, a gestiona și a raporta riscurile la care este expusă sau este susceptibilă de a fi expusă instituția;
• - slăbiciunile, deficiențele sau problemele semnificative care nu au fost raportate corect și/sau cu promptitudine structurii de conducere;
• - mecanismele de control intern necorespunzătoare;
• - deprecierea reputațională majoră care rezultă din nerespectarea criteriilor „de competență și onorabilitate” ale persoanelor care dețin funcții cheie în cadrul instituției;
• - deprecierea reputațională majoră care apare ca urmare a lipsei de transparență în desfășurarea activității și a operațiunilor sau a divulgării incomplete/inexacte de informații;
• - litigiile sau disputele majore privind numirea și succesiunea persoanelor care dețin funcții cheie în cadrul instituției;
• - nerespectarea gravă a cerințelor de remunerare.