|
+Articolul 18a (1) |
Articolul 18a (1)În ceea ce privește relațiile de afaceri sau tranzacțiile care implică țări terțe cu grad înalt de risc identificate în temeiul articolului 9 alineatul (2), statele membre impun entităților obligate să aplice următoarele măsuri de precauție sporită privind clientela:
(a)
obținerea de informații suplimentare privind clientul și beneficiarul real (beneficiarii reali);
(b)
obținerea de informații suplimentare privind natura avută în vedere a relației de afaceri;
(c)
obținerea de informații privind sursa fondurilor și sursa averii clientului și a beneficiarului real (beneficiarilor reali);
(d)
obținerea de informații privind justificarea tranzacțiilor avute în vedere sau realizate;
(e)
obținerea aprobării conducerii de rang superior pentru stabilirea sau continuarea relației de afaceri;
(f)
realizarea unei monitorizări sporite a relației de afaceri, prin creșterea numărului și frecvenței controalelor aplicate și prin selectarea tipurilor de tranzacții care necesită o examinare suplimentară. Statele membre pot impune entităților obligate să se asigure, dacă este cazul, ca prima plată să fie efectuată printr-un cont deschis în numele clientului la o instituție de credit supusă unor standarde de precauție privind clientela care nu sunt mai puțin stringente decât cele prevăzute în prezenta directivă. 1. Prezentare generală
1.1 Referințe1.2 Cerințe identificate1.3 Standarde asociate2. Cerințe identificate
3. Standarde asociate
|