5.4 Informácie potrebné na dohľad nad významnejšími pobočkami

Bez toho, aby boli dotknuté ustanovenia delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) č. 524/20 14 a vykonávacieho nariadenia Komisie (EÚ) č. 620/2014, orgán konsolidovaného dohľadu a domovský a hostiteľský príslušný orgán zapojený do dohľadu nad významnejšími pobočkami by mali zabezpečiť, že si prostredníctvom dostupných prostriedkov z vlastnej iniciatívy alebo na požiadanie budú vymieňať informácie týkajúce sa skupiny, inštitúcie alebo pobočky, ktoré sú primerané, presné a relevantné pre efektívny a účinný dohľad, ako sa stanovuje v týchto usmerneniach.

Pri posudzovaní relevantnosti konkrétnej informácie alebo súboru informácií by sa orgán konsolidovaného dohľadu a domovský a hostiteľský príslušný orgán primeraným spôsobom a na základe analýzy rizika mali pokúsiť predvídať vplyv týchto informácií:

• a. na činnosti pobočky;
• b. na riadenie a organizáciu pobočky, inštitúcie alebo celej skupiny;
• c. na potenciálny účinok na finančnú stabilitu akéhokoľvek členského štátu vrátane štátu, v ktorom pobočka pôsobí;
• d. na potenciálnu relevantnosť informácií pre rozhodnutie hostiteľského príslušného orgánu týkajúce sa zavedenia podmienok všeobecného záujmu v súvislosti s pobočkou, s činnosťami v hostiteľskom členskom štáte; a
• e. na potenciálny účinok rizík, ktoré inštitúcia podstúpila prostredníctvom významnejšej pobočky, na inštitúciu a jej životaschopnosť.

Orgán konsolidovaného dohľadu a domovský a hostiteľský príslušný orgán by bez toho, aby boli dotknuté ustanovenia delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) č. 524/2014 a vykonávacieho nariadenia Komisie (EÚ) č. 620/2014, mali zabezpečiť, že medzi nimi bude primeraným a náležitým spôsobom prebiehať aspoň výmena primeraných informácií o týchto bodoch:

• a. správy o internom, a ak existujú, externom audite a správy o internom riziku inštitúcie zamerané na postavenie pobočky v rámci inštitúcie a na riziká, ktoré inštitúcia podstúpila prostredníctvom významnejšej pobočky;
• b. správy inštitúcie o likvidite zhromažďované v súlade s článkom 415 nariadenia (EÚ) č. 575/2013;
• c. všetky relevantné informácie, ktoré od inštitúcie získal buď domovský, alebo hostiteľský príslušný orgán pri vypracúvaní posúdenia rizika pobočky v súlade s oddielom 5.1 týchto usmernení;
• d. správy, v ktorých sa zhŕňajú zistenia kontrol a prešetrení na mieste v pobočke, ktoré vykonal buď orgán konsolidovaného dohľadu, alebo domovský, alebo hostiteľský príslušný orgán v súlade s oddielom 5.3 týchto usmernení a ktoré boli zamerané na postavenie pobočky v rámci skupiny a na riziká, ktoré inštitúcia podstúpila prostredníctvom významnejšej pobočky;
• e. informácie o opatreniach dohľadu a ďalších opatreniach týkajúcich sa pobočky, ktoré prijali alebo naplánovali orgány konsolidovaného dohľadu alebo domovský príslušný orgán (pozri aj oddiel 5.5);
• f. všetky preventívne opatrenia, ktoré prijal hostiteľský príslušný orgán na základe článku 43 smernice 2013/36/EÚ, a opatrenia prijaté podľa článku 50 ods. 4 tej istej smernice (pozri aj oddiel 5.5);
• g. informácie o pripravovaných rozsiahlych zmenách, ktoré majú vplyv na pobočku, ako sú zmeny IT systému alebo obchodného modelu inštitúcie, a akékoľvek relevantné opatrenia na zabezpečenie kontinuity činností a núdzové opatrenia;
• h. informácie týkajúce sa operačných udalostí vrátane všetkých podstatných chýb alebo prerušení služieb poskytovaných zákazníkom, platobných služieb alebo služieb IT systémov, pokiaľ sa týkajú pobočky, vrátane kybernetických útokov a hro zieb alebo útokov a hrozieb zameraných proti informačnej bezpečnosti, ako aj narušení alebo chýb, ktoré poškodzujú alebo ohrozujú schopnosť pobočky pokračovať v jej obchodných činnostiach alebo plniť si povinnosti poskytovateľa platobných systémov a platobných služieb;
• i. informácie týkajúce sa stratégií alebo obchodných plánov súvisiacich s budúcimi operáciami pobočky vrátane okrem iného ponuky podstatných nových produktov alebo služieb, na ktoré sa nevzťahuje článok 39 smernice 2013/36/EÚ;
• j. dokumentácia vychádzajúca z uplatňovania článku 143, článku 151 ods. 4 a 9 a článkov 283, 312 a 363 nariadenia (EÚ) č. 575/2013;
• k. informácie relevantné pre posúdenie plánu ozdravenia na úrovni skupiny alebo plánu inštitúcie.

Výmena takýchto informácií by mala prebiehať včas a v písomnej alebo elektronickej forme, mali by sa pri nej čo najviac využívať zabezpečené komunikačné prostriedky zamerané na uľahčenie výkonu príslušných úloh v oblasti dohľadu efektívnym a účinným spôsobom.

V situáciách nedostatku likvidity by sa príslušné orgány mali navzájom o veci informovať v súlade s požiadavkami článku 17 delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) č. 524/2014 a na základe postupu stanoveného vo vykonávacom nariadení Komisie (EÚ) č. 620/2014 a pri poskytovaní informácií uvedených v článku 17 ods. 3 delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) č. 524/2014 by mali vysvetliť očakávaný vplyv stresu na likviditu inštitúcie a poskytnúť posledné dostupné ukazovatele likvidity v domácej mene domovského členského štátu inštitúcie a vo všetkých ostatných menách, ktoré sú pre inštitúciu významné.