19. Politiky a postupy úverových a finančných inštitúcií by mali obsahovať usmernenia o spracovaní …

Politiky a postupy úverových a finančných inštitúcií by mali obsahovať usmernenia o spracovaní žiadostí od osôb, ktoré môžu mať dôveryhodné a legitímne dôvody, pre ktoré nemôžu poskytnúť tradičné formy dokladov totožnosti. Mali by stanovovať prinajmenšom:

• a. Kroky, ktoré treba podniknúť, ak je klient osobou žiadajúcou o azyl podľa Ženevského dohovoru z 28. júla 1951 o právnom postavení utečencov, jeho protokolu z 31. januára 1967 a iných príslušných medzinárodných zmlúv a nemôže úverovej a finančnej inštitúcii poskytnúť tradičnú formu identifikácie, ako je pas alebo občiansky preukaz. V politikách a postupoch inštitúcií by malo byť uvedené, na akú alternatívnu, nezávislú dokumentáciu sa môžu spoliehať pri plnení svojich povinností v oblasti povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, ak to vnútroštátne právne predpisy umožňujú. Tieto doklady by mali byť dostatočne spoľahlivé, t. j. aktuálne, vydané oficiálnym štátnym alebo miestnym orgánom a mali by obsahovať minimálne celé meno a dátum narodenia žiadateľa.
• b. Kroky, ktoré treba podniknúť, ak je klient zraniteľný a nemôže poskytnúť tradičné formy identifikácie alebo adresu, napríklad preto, že je utečencom podľa Ženevského dohovoru z roku 1951 alebo iných príslušných medzinárodných zmlúv, alebo nemá stálu adresu. V politikách a postupoch inštitúcií by malo byť uvedené, na akú alternatívnu, nezávislú dokumentáciu sa môžu spoliehať. Ak to vn útroštátne právne predpisy povoľujú, tieto doklady môžu zahŕňať doklady totožnosti, ktorým uplynula platnosť, a doklady poskytnuté oficiálnym orgánom, napríklad sociálnou službou alebo zavedenou neziskovou organizáciou pracujúcou v mene oficiálnych orgánov (Červený kríž a podobne), ktorá takisto poskytuje pomoc tomuto klientovi.
• c. Podobné kroky možno uplatniť aj na osoby, ktorým nebolo udelené povolenie na pobyt, ale ktorých vyhostenie nie je možné z právnych alebo vecných dôvodov. V takýchto situáciách by politiky a postupy úverových a finančných inštitúcií mali zohľadňovať osvedčenia alebo dokumentáciu vydanú oficiálnym orgánom alebo organizáciou, ktorá poskytuje podporu alebo právnu pomoc týmto osobám v mene oficiálneho orgánu, ak to vnútroštátne právne predpisy umožňujú. Medzi takéto orgány môžu patriť oddelenia sociálnej práce, ministerstvá vnútra a migračné úrady. Tieto dokumenty môžu slúžiť ako dôkaz, že osoba nemôže byť vyhostená v súlade s právom EÚ.
• d. V prípadoch, keď sa podpora osobám uvedeným v písmenách a), b) a c) vypláca vo forme predplatených kariet a keď sú splnené podmienky týkajúce sa zjednodušenej povinnej starostlivosti, ako sa uvádza v usmerneniach 4.41, 9.15, 10.18 usmernení EBA týkajúcich sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu, by sa v politikách a postupoch malo uviesť, že úverové a finančné inštitúcie môžu odložiť uplatnenie počiatočných opatrení povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi na neskorší dátum.
• e. V prípadoch, keď osoby uvedené v písmenách a), b) a c) žiadajú o prístup k platobnému účtu a považujú sa za osoby s nízkym rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, by sa v politikách a postupoch malo uvádzať, ktoré alternatívne formy preukazu totožnosti môže inštitúcia akceptovať, a možnosti odkladu uplatňovania úplnej povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi až po nadviazaní obchodného vzťahu.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.