1. Overenie totožnosti klienta, konečného užívateľa výhod a akýchkoľvek osôb podľa článku 20 ods. 1 písm. h) a i) sa uskutoční pred nadviazaním obchodného vzťahu alebo vykonaním príležitostnej transakcie. Takáto povinnosť sa nevzťahuje na situácie s nižším rizikom podľa oddielu 3 tejto kapitoly za predpokladu, že nižšie riziko odôvodňuje odklad takéhoto overenia.
V prípade realitných agentov sa overovanie uvedené v prvom pododseku vykonáva po prijatí ponuky predávajúcim alebo prenajímateľom, a v každom prípade pred prevodom akýchkoľvek finančných prostriedkov alebo majetku.