KOMMISSIONENS GENNEMFØRELSESFORORDNING (EU) Nr. 710/2014 af 23. juni 2014 om gennemførelsesmæssige tekniske standarder for så vidt angår betingelser for anvendelsen af den fælles beslutningsproces for institutspecifikke tilsynskrav i henhold til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2013/36/EU (EØS-relevant tekst)

Institut:

Instituttets kategori:

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Kompetent myndighed:

Overordnet SREP-vurdering

Samlet SREP-pointtal (efter kapital- og likviditetsvurderingen):

Dette afsnit bør indeholde et sammendrag af vurderingerne i afsnittene nedenfor.

Vurdering af kapitalens tilstrækkelighed

I dette afsnit angives: 1) et sammendrag af vurderingen af likviditetens tilstrækkelighed, 2) forslaget til den fælles beslutning, herunder en erklæring om likviditetens tilstrækkelighed på det respektive enhedsniveau, og påkrævede tilsynsforanstaltninger, hvis relevant, 3) udsigterne for næste vurderingsperiode og 4) en beskrivelse af andre tilsynsforanstaltninger til at håndtere identificerede mangler, hvis relevant.

Afhængigt af tidspunktet for den fælles likviditetsbeslutning bør denne vurdering enten afspejle de sammenfattede resultater i tilsynskontrol- og vurderingsrapporten om likviditeten (se skemaet i bilag 5) eller give en opdateret vurdering

Vurdering af likviditetens tilstrækkelighed

I dette afsnit angives: 1) et sammendrag af vurderingen af likviditetens tilstrækkelighed, 2) forslaget til den fælles beslutning, herunder en erklæring om likviditetens tilstrækkelighed på det respektive enhedsniveau, og påkrævede tilsynsforanstaltninger, hvis relevant, 3) udsigterne for næste vurderingsperiode og 4) en beskrivelse af andre tilsynsforanstaltninger til at håndtere identificerede mangler, hvis relevant.

Afhængigt af tidspunktet for den fælles likviditetsbeslutning bør denne vurdering enten afspejle de sammenfattede resultater i tilsynskontrol- og vurderingsrapporten om likviditeten (se skemaet i bilag 5) eller give en opdateret vurdering.

(1) F.eks. udbytterestriktioner.

A. Analyse af forretningsmodellen (gennemførlighed og bæredygtighed)

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan forretningsmodellen, forretningsstrategien og den finansielle stilling har udviklet sig i observationsperioden, 2) den tilsynsmæssige vurdering af den aktuelle forretningsmodels gennemførlighed og strategiens bæredygtighed og 3) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger.

B. Interne ledelsesstrukturer:

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan den interne ledelsesstruktur har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede mangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med krav til den interne ledelse, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) tiltag, som skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C. Solvensrisici

C.1 Kredit- og modpartsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.2 Afviklings-/leveringsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.3 Koncentrationsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.4 Markedsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.5 Renterisiko i anlægsbeholdningen

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.6 Operationel risiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.7 Risiko for overdreven gearing

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.8 Andre risici, som er væsentlige for instituttet (angiv nærmere)

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan de andre identificerede solvensrisici har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

D. Likviditetsrisici

Samlet pointtal for likviditetsrisiko:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan likviditets- og finansieringsrisiciene har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

Afhængigt af tidspunktet for den fælles likviditetsbeslutning bør denne vurdering enten afspejle de sammenfattede resultater i tilsynskontrol- og vurderingsrapporten om likviditeten (se skemaet i bilag 5) eller give en opdateret vurdering.

Hvis der i vurderingen af likviditets- og finansieringsrisiciene peges på væsentlige problemer i forbindelse med finansieringsrisikoen, der kræver allokering af kapital for at afhjælpe virkningerne af øgede finansieringsomkostninger, beskrives det, hvordan dette afspejles i de yderligere kapitalgrundlagskrav, hvis relevant.

E. Systemisk risiko

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) udsigterne for næste vurderingsperiode, og 3) tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger.

F. Gennemgang af processen til vurdering af den interne kapital (ICAAP)

I dette afsnit angives: 1) et sammendrag af -resultaterne af vurderingen af, om ICAAP-rammen og instituttets egen kvantificering af risici og den deraf følgende allokering af passende intern kapital er pålidelig, 2) en beskrivelse af, hvordan ICAAP-rammen har udviklet sig i observationsperioden, 3) identificerede mangler, 4) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med ICAAP-rammen, 5) afbødende foranstaltninger, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

Dette afsnit bør også indeholde en erklæring om, hvorvidt ICAAP-estimaterne anses for at være pålidelige, og hvorvidt de kan bidrage til vurderingen af kapitalens tilstrækkelighed.

G. Virkninger af risikospredning

Under hensyn til resultatet af ICAAP-vurderingen og estimaterne af den interne kapital, og kun hvis der identificeres virkninger af risikospredning, angives i dette afsnit en beskrivelse af virkningerne af risikospredningen og en redegørelse for, i hvor stor udstrækning fordele ved risikospredningen kan tages i betragtning i vurderingen af kapitalens tilstrækkelighed.

H. Resultater af stresstest

I dette afsnit gives et sammendrag af resultaterne af institutternes egne stresstest, testenes indvirkning på kapitalens tilstrækkelighed og deres afstemning med tilsynsmyndighedernes stresstest, herunder en redegørelse for, hvordan man er nået frem til stresstestbufferen, hvis relevant.

Andre relevante oplysninger

I dette afsnit gives andre oplysninger, som den kompetente myndighed mener, er relevante med henblik på risikovurderingen for koncernen, og som ikke er oplyst ovenfor.

Kvantitative indikatorer aftalt af den konsoliderende tilsynsmyndighed og de kompetente myndigheder i EØS-værtslandet i henhold til reguleringsmæssige/gennemførelsesmæssige tekniske standarder om tilsynskollegier)

Angiv kvantitative indikatorer, som efter aftalen skal udveksles i forbindelse med udarbejdelsen af den fælles risikovurderingsrapport med henblik på at nå frem til en fælles beslutning.

Institut:

Instituttets kategori:

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Kompetent myndighed:

Faktorer i SREP-analysen

Pointtal

A.

Forretningsmodel (gennemførlighed og bæredygtighed)

B.

Interne ledelsesstrukturer:

C.

Solvensrisici

C.1

Kredit- og modpartsrisiko

C.2

Afviklings-/leveringsrisiko

C.3

Koncentrationsrisiko

C.4

Markedsrisiko

C.5

Renterisiko i anlægsbeholdningen

C.6

Operationel risiko

C.7

Risiko for overdreven gearing

C.8

Andre risici, som er væsentlige for instituttet (angiv nærmere)

C.9

Andre risici, som er væsentlige for instituttet (angiv nærmere)

D.

Likviditetsrisici

[efter udfaldet af SREP-rapporten om likviditeten]

Disse pointtal bør stemme overens med de respektive vurderinger i den fælles likviditetsbeslutning. Afhængigt af tidspunktet for den fælles likviditetsbeslutning bør denne vurdering enten afspejle de sammenfattede resultater i SREP-rapporten om likviditeten eller give en opdateret vurdering.

E.

Systemisk risiko (den risiko, som instituttet udgør for det finansielle system)

Samlet SREP-pointtal

Institut:

Instituttets kategori:

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Kompetent myndighed:

Faktorer i SREP-analysen

Memorandumposter

Samlet SREP-kapitalkrav/-estimat

(herunder tilsynsmæssig proxyvariabel, hvis relevant)

(i mio. EUR)

Kapitalkrav efter søjle 1

(hvis relevant)

(i mio. EUR)

ICAAP-estimat

(i mio. EUR)

A.

Forretningsmodel (gennemførlighed og bæredygtighed)

B.

Interne ledelsesstrukturer:

C.

Solvensrisici (risici og kontrol)

C.1

Kredit- og modpartsrisiko

C.2

Afviklings-/leveringsrisiko

C.3

Koncentrationsrisiko

C.4

Markedsrisiko

C.5

Renterisiko i anlægsbeholdningen

C.6

Operationel risiko

C.7

Risiko for overdreven gearing

C.8

Andre risici, som er væsentlige for instituttet (angiv nærmere)

C.9

Andre risici, som er væsentlige for instituttet (angiv nærmere)

D.

Likviditetsrisici Finansieringsrisiko (set ud fra finansieringsomkostningerne)

E.

Systemisk risiko (den risiko, som instituttet udgør for det finansielle system)

F.

Virkninger af risikospredning

G.

Kapitalplanlægning/stresstestbuffer (hvis relevant)

Kapitalplanlægning/ stresstestbuffer på grundlag af resultaterne af ICAAP-stresstest, hvis relevant

Afstemning af ICAAP-stresstest med tilsynsmæssige stresstest og deraf følgende kapitalplanlægning/stresstestbuffer, hvis relevant

H.

SREP-resultat ifm. kapitalen (foreløbigt forslag til drøftelse af den fælles beslutning)

Samlet kapitalkrav/-estimat

Samlet kapitalkrav efter søjle 1

Samlet ICAAP-kapitalestimat

Samlet ICAAP-kapitalestimat

Vurdering af kapitalens tilstrækkelighed (kapitalen vurderes som tilstrækkelig/utilstrækkelig)

Tilstrækkelig/utilstrækkelig

Yderligere kapitalgrundlagskrav

Summen af bestanddele eller helhedsbetragtning

(udtrykt som et beløb eller forholdstal eller en kombination heraf)

Memorandumposter (værdier på referencedato)

Samlet kapitalgrundlag (mio. EUR) på referencedatoen

Kernekapitalgrundlag (mio. EUR) på referencedatoen

Egentligt kernekapitalgrundlag (mio. EUR) på referencedatoen

Samlede risikovægtede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen

De kapitalgrundlagskrav, der finder anvendelse i hjemlandet i overensstemmelse med i artikel 92 i forordning (EU) nr. 575/2013, under hensyn til eventuelle foranstaltninger, der er vedtaget eller anerkendt i overensstemmelse med artikel 458 i nævnte forordning, og den overgangsordning, der er fastsat i tiende del i nævnte forordning

Størrelsen af den kapitalbevaringsbuffer, som instituttet er forpligtet til at opretholde i henhold til artikel 129 i direktiv 2013/36/EU

Størrelsen af den institutspecifikke kontracykliske kapitalbuffer, som instituttet er forpligtet til at opretholde i henhold til artikel 130 i direktiv 2013/36/EU

Størrelsen af en systemisk buffer, som instituttet måtte være forpligtet til at opretholde i henhold til artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

Størrelsen af en G-SSI-buffer eller O-SII-buffer, som instituttet måtte være forpligtet til at opretholde i henhold til artikel 128, stk. 3 og 4, i direktiv 2013/36/EU

Andre tilsynskrav, der måtte gælde for instituttet, herunder tilsynsmæssige foranstaltninger og henstillinger på makroplan fra EBA og ESRB i henhold til artikel 103 i direktiv 2013/36/EU

Koncern:

Koncernens kategori:

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Overordnet SREP-vurdering for koncernen

Samlet SREP-pointtal (efter kapital- og likviditetsvurderingen):

Dette afsnit bør indeholde et sammendrag af vurderingerne i afsnittene nedenfor.

Vurdering af kapitalens tilstrækkelighed

I dette afsnit angives: 1) et sammendrag af vurderingen af kapitalens tilstrækkelighed, 2) forslaget til den fælles beslutning, herunder en erklæring om kapitalgrundlagets tilstrækkelighed på koncernniveau, og om kapitalgrundlaget skal være større end kravene i afsnit VII, kapitel 4, i direktiv 2013/36/EU (kapitalkravsdirektivet) og i forordning (EU) nr. 575/2013 (kapitalkravsforordningen), 3) udsigterne for næste vurderingsperiode og 3) en beskrivelse af andre kapitalrelaterede tilsynsforanstaltninger (1).

I dette afsnit angives også, hvordan man er nået frem til kapitalestimaterne i tilsynskontrol- og vurderingsprocessen, og hvordan kapitalestimaterne i processen til vurdering af den interne kapital (ICAAP) er blevet taget i betragtning, hvis de vurderes at være pålidelige.

Vurdering af likviditetens tilstrækkelighed

I dette afsnit angives: 1) et sammendrag af vurderingen af likviditetens tilstrækkelighed, 2) forslaget til den fælles beslutning, herunder en erklæring om likviditetens tilstrækkelighed på koncernniveau, og andre påkrævede tilsynsforanstaltninger, hvis relevant, 3) udsigterne for næste vurderingsperiode og 4) en beskrivelse af andre tilsynsforanstaltninger til at håndtere identificerede mangler, hvis relevant.

Afhængigt af tidspunktet for den fælles beslutning bør denne vurdering enten afspejle de sammenfattede resultater i rapporten om risikovurdering for koncernen (se skemaet i bilag 7) eller give en opdateret vurdering.

(1) F.eks. udbytterestriktioner.

A. Analyse af forretningsmodellen (gennemførlighed og bæredygtighed)

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan forretningsmodellen, forretningsstrategien og den finansielle stilling har udviklet sig i observationsperioden, 2) den tilsynsmæssige vurdering af den aktuelle forretningsmodels gennemførlighed og strategiens bæredygtighed og 3) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger.

B. Interne ledelsesstrukturer:

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan den interne ledelsesstruktur har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede mangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med krav til den interne ledelse, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) tiltag, som skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C. Solvensrisici

C.1 Kredit- og modpartsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.2 Afviklings-/leveringsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.3 Koncentrationsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.4 Markedsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.5 Renterisiko i anlægsbeholdningen

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.6 Operationel risiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.7 Risiko for overdreven gearing

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C.8 Andre risici, som er væsentlige for instituttet (angiv nærmere)

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan de andre identificerede solvensrisici har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

D. Likviditetsrisici

Samlet pointtal for likviditetsrisiko:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan likviditets- og finansieringsrisiciene har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

Afhængigt af tidspunktet for den fælles beslutning bør denne vurdering enten afspejle de sammenfattede resultater i rapporten om risikovurdering for koncernen (se skemaet i bilag 7) eller give en opdateret vurdering.

Hvis der i vurderingen af likviditets- og finansieringsrisiciene peges på væsentlige problemer i forbindelse med finansieringsrisikoen, der kræver allokering af kapital for at afhjælpe virkningerne af øgede finansieringsomkostninger, beskrives det, hvordan dette afspejles i de yderligere kapitalgrundlagskrav, hvis relevant.

E. Systemisk risiko

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan risikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) udsigterne for næste vurderingsperiode, og 3) tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger.

F. Gennemgang af processen til vurdering af den interne kapital (ICAAP)

I dette afsnit angives: 1) et sammendrag af resultaterne af vurderingen af, om ICAAP-rammen og instituttets egen kvantificering af risici og den deraf følgende allokering af passende intern kapital er pålidelig, 2) en beskrivelse af, hvordan ICAAP-rammen har udviklet sig i observationsperioden, 3) identificerede mangler, 4) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med ICAAP-rammen, 5) afbødende foranstaltninger, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger, herunder kapitalmæssige og ikke-kapitalmæssige tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

Dette afsnit bør også indeholde en erklæring om, hvorvidt ICAAP-estimaterne anses for at være pålidelige, og hvorvidt de kan bidrage til vurderingen af kapitalens tilstrækkelighed.

G. Virkninger af risikospredning

Under hensyn til resultatet af ICAAP-vurderingen og estimaterne af den interne kapital, og kun hvis der identificeres virkninger af risikospredning, angives i dette afsnit en beskrivelse af virkningerne af risikospredningen og en redegørelse for, i hvor stor udstrækning fordele ved risikospredningen kan tages i betragtning i vurderingen af kapitalens tilstrækkelighed.

H. Resultater af stresstest

I dette afsnit gives et sammendrag af resultaterne af institutternes egne stresstest, testenes indvirkning på kapitalens tilstrækkelighed og deres afstemning med tilsynsmyndighedernes stresstest, herunder en redegørelse for, hvordan man er nået frem til stresstestbufferen, hvis relevant.

Andre relevante oplysninger

I dette afsnit gives andre oplysninger, som de kompetente myndigheder mener er relevante med henblik på koncernrisikovurderingen, og som ikke er oplyst ovenfor. (f.eks. oplysninger, der kræves i henhold til artikel 6, stk. 5, i denne gennemførelsesforordning).

Kvantitative indikatorer aftalt af den konsoliderende tilsynsmyndighed og de kompetente myndigheder i EØS-værtslandet i henhold til reguleringsmæssige/gennemførelsesmæssige tekniske standarder om tilsynskollegier)

Angiv kvantitative indikatorer, som efter aftalen skal udveksles i forbindelse med udarbejdelsen af den fælles risikovurderingsrapport med henblik på at nå frem til en fælles beslutning.

Institut:

Enhed X/ delkoncern X

Enhed Y/ delkoncern Y

Konsolideret koncern

Instituttets kategori:

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Kompetent myndighed:

Faktorer i SREP-analysen

Pointtal

Pointtal

Pointtal

A.

Forretningsmodel (gennemførlighed og bæredygtighed)

B.

Interne ledelsesstrukturer:

C.

Solvensrisici

C.1

Kredit- og modpartsrisiko

C.2

Afviklings-/leveringsrisiko

C.3

Koncentrationsrisiko

C.4

Markedsrisiko

C.5

Renterisiko i anlægsbeholdningen

C.6

Operationel risiko

C.7

Risiko for overdreven gearing

C.8

Andre risici, som er væsentlige for instituttet (angiv nærmere)

C.9

Andre risici, som er væsentlige for instituttet (angiv nærmere)

D.

Likviditetsrisici

[efter udfaldet af SREP-rapporten om likviditeten]

[efter udfaldet af SREP-rapporten om likviditeten]

[efter udfaldet af SREP-rapporten om likviditeten]

E.

Systemisk risiko (den risiko, som instituttet udgør for det finansielle system)

Samlet SREP-pointtal

Institut:

Enhed X/ delkoncern X

Enhed Y/ delkoncern Y

Konsolideret koncern

Instituttets kategori:

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Kompetent myndighed:

Faktorer i SREP-analysen

Memorandumposter

Samlet SREP-kapitalkrav/-estimat (herunder tilsynsmæssig proxyvariabel, hvis relevant) (i mio. EUR)

Memorandumposter

Samlet SREP-kapitalkrav/-estimat (herunder tilsynsmæssig proxyvariabel, hvis relevant) (i mio. EUR)

Memorandumposter

Samlet SREP-kapitalkrav/-estimat (herunder tilsynsmæssig proxyvariabel, hvis relevant) (i mio. EUR)

Kapitalkrav efter søjle 1 (hvis relevant) (i mio. EUR)

ICAAP-estimat (i mio. EUR)

Kapitalkrav efter søjle 1 (hvis relevant) (i mio. EUR)

ICAAP-estimat (i mio. EUR)

Kapitalkrav efter søjle 1 (hvis relevant) (i mio. EUR)

ICAAP-estimat (i mio. EUR)

A.

Forretningsmodel (gennemførlighed og bæredygtighed)

B.

Interne ledelsesstrukturer:

C.

Solvensrisici (risici og kontrol)

C.1

Kredit- og modpartsrisiko

C.2

Afviklings-/leveringsrisiko

C.3

Koncentrationsrisiko

C.4

Markedsrisiko

C.5

Renterisiko i anlægsbehold-ningen

C.6

Operationel risiko

C.7

Risiko for overdreven gearing

C.8

Andre risici, som er væsentlige for instituttet (angiv nærmere)

C.9

Andre risici, som er væsentlige for instituttet (angiv nærmere)

D.

Likviditetsrisici — Finansieringsrisiko (set ud fra finansieringsomkostningerne)

E.

Systemisk risiko (den risiko, som instituttet udgør for det finansielle system)

F.

Virkninger af risikospredning

G.

Kapitalplanlægning/ stresstestbuffer (hvis relevant)

Kapitalplan-lægning/ stresstest-buffer på grundlag af resultaterne af ICAAP-stresstest, hvis relevant

Afstemning af ICAAP-stresstest med tilsynsmæssige stresstest og deraf følgende kapitalplanlægning/ stresstestbuffer, hvis relevant

Kapitalplan-lægning/ stresstest-buffer på grundlag af resultaterne af ICAAP-stresstest, hvis relevant

Afstemning af ICAAP-stresstest med tilsynsmæssige stresstest og deraf følgende kapitalplanlægning/ stresstestbuffer, hvis relevant

Kapitalplan-lægning/ stresstestbuffer på grundlag af resultaterne af ICAAP-stresstest, hvis relevant

Afstemning af ICAAP-stresstest med tilsynsmæssige stresstest og deraf følgende kapitalplanlægning/ stresstestbuffer, hvis relevant

H.

SREP-resultat ifm. kapitalen (foreløbigt forslag til drøftelse af den fælles beslutning)

Samlet kapitalkrav/ -estimat

Samlet kapitalkrav efter søjle 1

Samlet ICAAP-kapitalestimat

Samlet SREP-kapitalestimat

Samlet kapitalkrav efter søjle 1

Samlet ICAAP-kapitalestimat

Samlet SREP-kapitalestimat

Samlet kapitalkrav efter søjle 1

Samlet ICAAP-kapitalestimat

Samlet SREP-kapitalestimat

Vurdering af kapitalens tilstrækkelighed (kapitalen vurderes som tilstrækkelig/utilstrækkelig)

Tilstrækkelig/utilstrækkelig

Tilstrækkelig/utilstrækkelig

Tilstrækkelig/utilstrækkelig

Yderligere kapitalgrundlagskrav

Summen af bestanddele eller helhedsbetragtning (udtrykt som et beløb eller forholdstal eller en kombination heraf)

Summen af bestanddele eller helhedsbetragtning (udtrykt som et beløb eller forholdstal eller en kombination heraf)

Summen af bestanddele eller helhedsbetragtning (udtrykt som et beløb eller forholdstal eller en kombination heraf)

I.

Virkninger af risikospredning, herunder inden for koncernen (-)

Koncernintern koncentration (+)

Koncerninterne støtteordninger (-)

Andre koncerninterne anliggender (+/-)

J.

Udfaldet af den fælles beslutning (baseret på det foreløbige forslag (H), og som afspejler indvirkningen af koncerninterne anliggender og resultaterne af dialogen mellem de kompetente myndigheder)

Samlet kapitalkrav/-estimat

Samlet SREP-kapitalestimat

Samlet SREP-kapitalestimat

Samlet SREP-kapitalestimat

Vurdering af kapitalens tilstrækkelighed (kapitalen vurderes som tilstrækkelig/ utilstrækkelig)

Tilstrækkelig/ utilstrækkelig

Tilstrækkelig/ utilstrækkelig

Tilstrækkelig/ utilstrækkelig

Yderligere kapitalgrundlagskrav

Summen af bestanddele eller helhedsbetragtning (udtrykt som et beløb eller forholdstal eller en kombination heraf)

Summen af bestanddele eller helhedsbetragtning (udtrykt som et beløb eller forholdstal eller en kombination heraf)

Summen af bestanddele eller helhedsbetragtning (udtrykt som et beløb eller forholdstal eller en kombination heraf)

Memorandumposter (værdier på referencedato)

Samlet kapitalgrundlag (mio. EUR) på referencedatoen

Kernekapitalgrundlag (mio. EUR) på referencedatoen

Egentligt kernekapitalgrundlag (mio. EUR) på referencedatoen

Samlede risikovægtede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen

De kapitalgrundlagskrav, der finder anvendelse i hjemlandet i overensstemmelse med i artikel 92 i forordning (EU) nr. 575/2013, under hensyn til eventuelle foranstaltninger, der er vedtaget eller anerkendt i overensstemmelse med artikel 458 i nævnte forordning, og den overgangsordning, der er fastsat i tiende del i nævnte forordning

Størrelsen af den kapitalbevaringsbuffer, som instituttet er forpligtet til at opretholde i henhold til artikel 129 i direktiv 2013/36/EU

Størrelsen af den institutspecifikke kontracykliske kapitalbuffer, som instituttet er forpligtet til at opretholde i henhold til artikel 130 i direktiv 2013/36/EU

Størrelsen af den systemiske buffer, som instituttet er forpligtet til at opretholde i henhold til artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

Størrelsen af en G-SSI-buffer eller O-SII-buffer, jf. artikel 128, stk. 3 og 4, i direktiv 2013/36/EU, som instituttet måtte være forpligtet til at opretholde

Andre tilsynskrav, der måtte gælde for instituttet, herunder tilsynsmæssige foranstaltninger og henstillinger på makroplan fra EBA og ESRB i henhold til artikel 103 i direktiv 2013/36/EU

Institut:

Instituttets kategori:

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Kompetent myndighed:

Samlet vurdering af likviditetsrisiko i SREP

Samlet pointtal for likviditetsrisiko :

Dette afsnit bør indeholde et sammendrag af de individuelle vurderinger nedenfor.

Vurdering af likviditetens tilstrækkelighed

I dette afsnit angives: 1) et sammendrag af vurderingen af likviditetens tilstrækkelighed, 2) forslaget til den fælles beslutning, herunder en erklæring om likviditetens tilstrækkelighed på det respektive enhedsniveau, og tilsynsforanstaltninger, der måtte være truffet for at afhjælpe væsentlige spørgsmål og mangler, hvis relevant, og 3) udsigterne for næste vurderingsperiode.

A. Vurdering af likviditetsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan likviditetsrisikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

B. Vurdering af finansieringsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan finansieringsrisikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C. Vurdering af styring af likviditets- og finansieringsrisici

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan styringen af likviditets- og finansieringsrisiciene har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

Andre relevante oplysninger

I dette afsnit gives andre oplysninger, som den kompetente myndighed mener er relevante med henblik på koncernrisikovurderingen, og som ikke er oplyst ovenfor.

Institut:

Instituttets kategori:

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Kompetent myndighed:

Likviditetsfaktorer i SREP-analysen

Pointtal

A.

Likviditetsrisiko

B.

Finansieringsrisiko

C.

Styring af likviditets- og finansieringsrisici

E. Samlet pointtal for likviditetsrisiko

Institut:

Instituttets kategori:

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Kompetent myndighed:

Likviditetsfaktorer i SREP-analysen

Resultat af likviditetsvurdering

(i mio. EUR eller forholdstal eller beskrivende oplysninger om foranstaltninger)

A.

Vurdering af likviditetens tilstrækkelighed

Tilstrækkelig/utilstrækkelig

B.

Forslag til fælles beslutning - kvantitative tiltag (artikel 104 og 105)

Særlige likviditetsbufferkrav [angives som aktiver, der kan indgå i likviditetsdækningsgraden (LCR), efter at en sådan grad blev indført som standard (tidligere valgfri)]

Særlige krav vedrørende stabil finansiering [angives som NSFR, efter at NSFR blev indført som standard (tidligere valgfri)]

Andre kvantitative restriktioner/krav

D

Forslag til fælles beslutning - kvalitative tiltag (artikel 104 og 105)

Memorandumposter (værdier på referencedato)

Faktisk LCR eller andet tilsvarende nationalt mål (indtil likviditetsdækningskravet i kapitalkravsforordningen er gennemført)

Faktisk NSFR eller andet tilsvarende nationalt mål (indtil NSFR-kravet i kapitalkravsforordningen er gennemført)

Krav om LCR-buffer, hvis relevant (søjle 1)

Krav om stabil finansiering (NSFR), hvis relevant (søjle 1)

Andre tilsynskrav, der måtte gælde for instituttet, herunder tilsynsmæssige foranstaltninger og henstillinger på makroplan fra EBA og ESRB i henhold til artikel 103 i direktiv 2013/36/EU

Koncern:

Koncernens kategori:

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Samlet vurdering af likviditetsrisiko i SREP

Samlet pointtal for likviditetsrisiko :

Dette afsnit bør indeholde et sammendrag af de individuelle vurderinger nedenfor.

Vurdering af likviditetens tilstrækkelighed

I dette afsnit angives: 1) et sammendrag af vurderingen af likviditetens tilstrækkelighed, 2) forslaget til den fælles beslutning, herunder en erklæring om likviditetens tilstrækkelighed på koncernniveau, og tilsynsforanstaltninger, der måtte være truffet for at afhjælpe væsentlige spørgsmål og mangler, hvis relevant, og 3) udsigterne for næste vurderingsperiode.

A. Vurdering af likviditetsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan likviditetsrisikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

B. Vurdering af finansieringsrisiko

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan finansieringsrisikoen har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

C. Vurdering af styring af likviditets- og finansieringsrisici

Pointtal:

I dette afsnit angives: 1) en beskrivelse af, hvordan styringen af likviditets- og finansieringsrisiciene har udviklet sig i observationsperioden, 2) identificerede kontrolmangler, 3) tilfælde af manglende overholdelse af kapitalkravsforordningen og kapitalkravsdirektivet i forbindelse med risici, 4) udsigterne for næste vurderingsperiode, 5) risikoreduktionstiltag, der skal træffes af instituttet, og 6) relevante tilsynsforanstaltninger til at håndtere mangler og manglende overholdelse.

Andre relevante oplysninger

I dette afsnit gives andre oplysninger, som de kompetente myndigheder mener er relevante med henblik på koncernrisikovurderingen, og som ikke er oplyst ovenfor. (f.eks. oplysninger, der kræves i henhold til artikel 6, stk. 5, i denne gennemførelsesforordning ).

Institut:

Enhed X/ delkoncern X

Enhed Y/ delkoncern Y

Konsolideret koncern

Instituttets kategori:

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Kompetent myndighed:

Likviditetsfaktorer i SREP-analysen

Pointtal

Pointtal

Pointtal

A.

Likviditetsrisiko

B.

Finansieringsrisiko

C.

Styring af likviditets- og finansieringsrisici

E. Samlet pointtal for likviditetsrisiko

Institut:

Enhed X/ delkoncern X

Enhed Y/ delkoncern Y

Konsolideret koncern

Instituttets kategori:

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

[Baseret på den nationale klassificering, indtil der foreligger fælles klassificeringsprincipper efter EBA-retningslinjerne for fælles SREP-metoder og -procedurer. Den kategori, instituttet placeres i, skal også afspejle instituttets systemiske betydning.]

Referencedato:

Samlede aktiver (mio. EUR) på referencedatoen:

Kompetent myndighed:

Likviditetsfaktorer i SREP-analysen

Resultat af likviditetsvurdering

Resultat af likviditetsvurdering

Resultat af likviditetsvurdering

(i mio. EUR eller forholdstal eller beskrivende oplysninger om foranstaltninger)

(i mio. EUR eller forholdstal eller beskrivende oplysninger om foranstaltninger)

(i mio. EUR eller forholdstal eller beskrivende oplysninger om foranstaltninger)

A.

Vurdering af likviditetens tilstrækkelighed

Tilstrækkelig/utilstrækkelig

Tilstrækkelig/utilstrækkelig

Tilstrækkelig/utilstrækkelig

B.

Forslag til fælles beslutning — kvantitative tiltag (artikel 104 og 105)

Særlige likviditetsbufferkrav [angives som aktiver, der kan indgå i likviditetsdækningsgraden (LCR), efter at en sådan grad blev indført som standard (tidligere valgfri)]

Særlige krav vedrørende stabil finansiering [angives som NSFR, efter at NSFR blev indført som standard (tidligere valgfri)]

Andre kvantitative restriktioner/krav

D

Forslag til fælles beslutning — kvalitative tiltag (artikel 104 og 105)

Memorandumposter (værdier på referencedato)

Faktisk LCR eller andet tilsvarende nationalt mål (indtil likviditetsdækningskravet i kapitalkravsforordningen er gennemført)

Faktisk NSFR eller andet tilsvarende nationalt mål (indtil NSFR-kravet i kapitalkravsforordningen er gennemført)

Krav om LCR-buffer, hvis relevant (søjle 1)

Krav om stabil finansiering (NSFR), hvis relevant (søjle 1)

Andre tilsynskrav, der måtte gælde for instituttet, herunder tilsynsmæssige foranstaltninger og henstillinger på makroplan fra EBA og ESRB i henhold til artikel 103 i direktiv 2013/36/EU