|
+BILAGA III |
BILAGA III
BILAGA III Följande är en icke uttömmande förteckning över faktorer och typer av indikatorer på potentiellt högre risk enligt artikel 18.3:
1.
Kundriskfaktorer:
a)
Affärsförbindelsen försiggår under ovanliga omständigheter.
b)
Kunder etablerade i geografiska områden med högre risk enligt punkt 3.
c)
Juridiska personer eller konstruktioner som är personliga lösningar på tillgångsförvaltning.
d)
Bolag som har nominella aktieägare eller andelar utställda på innehavaren.
e)
Kontantintensiva företag.
f)
Bolagets ägarstruktur framstår som ovanlig eller alltför komplicerad för dess verksamhet.
g)
Kunden är en tredjelandsmedborgare som ansöker om uppehållstillstånd eller medborgarskap i medlemsstaten i utbyte mot kapitalöverföringar, köp av egendom eller statsobligationer, eller investeringar i företagsenheter i den medlemsstaten.
2.
Riskfaktorer för produkter, tjänster, transaktioner eller distributionskanaler:
a)
Bankverksamhet inriktad på privatpersoner.
b)
Produkter eller transaktioner som kan gynna anonymitet.
c)
Indirekta affärsförbindelser eller transaktioner utan vissa skyddsåtgärder såsom medel för elektronisk identifiering eller betrodda tjänster enligt förordning (EU) nr 910/2014 eller andra säkra identifieringsprocesser på distans eller på elektronisk väg som reglerats, erkänts, godkänts eller godtagits av relevanta nationella myndigheter.
d)
Betalningar från en tredje man som är okänd eller oberoende.
e)
Nya produkter och nya affärsmetoder, inklusive nya leveranssystem och användning av ny teknik eller teknik under utveckling för både nya och befintliga produkter.
f)
Transaktioner avseende olja, vapen, ädelmetaller, tobaksprodukter, kulturella artefakter och andra föremål av arkeologisk, historisk, kulturell och religiös betydelse eller av sällsynt vetenskapligt värde, samt elfenben och skyddade arter.
3.
Geografiska riskfaktorer:
a)
Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 9, länder som enligt trovärdiga källor, exempelvis ömsesidiga utvärderingar, detaljerade bedömningsrapporter eller offentliggjorda uppföljningsrapporter, har fastställts sakna effektiva system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
b)
Länder som enligt trovärdiga källor har betydande korruption eller annan brottslig handling.
c)
Länder som är föremål för sanktioner, embargon eller liknande åtgärder från exempelvis unionens eller Förenta nationernas sida.
d)
Länder som finansierar eller stödjer terroristverksamhet eller med utpekade terroristorganisationer verksamma i landet. 1. Översikt
1.1 Referenser1.2 Identifierade krav1.3 Relaterade standarder2. Identifierade krav
3. Relaterade standarder
|