19. За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и с цел да се осигури подходящо …

За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и с цел да се осигури подходящо прилагане на регулаторните изисквания и настоящите насоки, институциите и компетентните органи следва да вземат предвид всеки от следните аспекти:

• а. размерът, изразен чрез общото балансово число на институцията и включените в обхвата на нейната пруденциална консолидация дъщерни предприятия ;
• б. географското присъствие на институцията и размера на нейните операции в рамките на всяка юрисдикция;
• в. правната форма на институцията, включително дали институцията е част от група и ако това е така, оценката на пропорционалността за групата;
• г. дали е регистрирана институция;
• д. дали институцията има разрешение да използва вътрешни модели за изчисляване на капиталовите изисквания (напр. вътрешнорейтингов подход);
• е. видът на разрешените дейности и услуги, извършвани от институцията (вж. също приложение 1 към Директива 2013/36/ЕС и приложение 1 към Директива 2014/65/ЕС);
• ж. основополагащите бизнес модел и стратегия; естеството и сложността на дейността и организационната структура на институцията;
• з. рисковата стратегия, рисковият апетит и действителният рисков профил на институцията, като се вземе предвид също резултата от оценките на капитала и ликвидността като част от процеса за надзорен преглед и оценка (ПНПО);
• и. собствеността и структурата на финансиране на институцията;
• й. видовете клиенти (напр. на дребно, корпоративни, институционални, малки предприятия, публични субекти) и сложността на продуктите или договорите;
• к. възложените дейности на външни изпълнители и канали за разпространение;
• л. съществуващите системи за информационни технологии (ИТ), вкл. системи за осигуряване на непрекъсваемост и възлагане на дейности на външни изпълнители в тази област; и
• м. дали институцията попада в обхвата на определението в член 4, параграф 1, точки 145 и 146 от Регламент (ЕС) № 575/2013 за малка и несложна институция или за голяма институция.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.