19. För att säkerställa att proportionalitetsprincipen tillämpas och att kraven och dessa …

För att säkerställa att proportionalitetsprincipen tillämpas och att kraven och dessa riktlinjer genomförs på ett lämpligt sätt bör institut och behöriga myndigheter ta hänsyn till alla följande aspekter:

• a. Storleken vad gäller balansomslutningen för institutet och dess dotterföretag som omfattas av konsolidering under tillsyn.
• b. Institutets geografiska närvaro och storleken på dess verksamhet inom varje jurisdiktion.
• c. Institutets rättsliga form, inbegripet huruvida institutet ingår i en koncern och om så är fallet även proportionalitetsbedömningen för koncernen.
• d. Huruvida institutet är ett börsnoterat institut.
• e. Huruvida institutet har rätt att använda interna modeller för beräkning av kapitalbaskraven (t.ex. internmetoden).
• f. Den typ av auktoriserade verksamheter och tjänster som institutet ägnar sig åt (se också exempelvis bilaga 1 till direktiv 2013/36/EU och bilaga 1 till direktiv 2014/65/EU).
• g. Den underliggande affärsmodellen och affärsstrategin. Affärsverksamhetens karaktär och komplexitet samt institutets organisationsstruktur.
• h. Institutets riskstrategi, riskaptit och faktiska riskprofil, med beaktande även av resultaten av ÖuP-kapitalbedömningen och ÖuP-likviditetsbedömningen. EBA Regular Use
• i. Institutets ägar- och finansieringsstruktur.
• j. Typen av kunder (t.ex. detaljhandel, företag, institutioner, mindre företag, offentliga enheter) och produkternas eller avtalens komplexitet.
• k. Verksamhet och distributionskanaler som lagts ut på entreprenad.
• l. Befintliga it-system, inbegripet reservsystem och utläggning på entreprenad inom detta område.
• m. Huruvida institutet omfattas av definitionen för ett litet och icke-komplext institut eller ett stort institut enligt artikel 4.1.145 och 4.1.146 i förordning (EU) nr 575/2013.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.