+Насоки за определяне на критериите за оценяване на извънредните случаи, в които институциите превишават максималните размери на големите експозиции по член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013, и срока и мерките за възобновяване на спазването по член 396, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013 (EBA/GL/2021/09)
---+1. Спазване на насоките и задължения за докладване
------+Статут на настоящите насоки
---------+1. Настоящият документ съдържа насоки, издадени съгласно член 16 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 . …
---------+2. В насоките е представено становището на Европейския банков орган (ЕБО) за подходящите надзорни …
------+Изисквания за докладване
---------+3. Съгласно член 16, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 в срок до (03.01.202 2 ) …
---------+4. Уведомленията се публикуват на уебсайта на ЕБО в съответствие с член 16, параграф 3 от Регламент …
---+2. Предмет, обхват и определения
------+Предмет
---------+5. Съгласно правомощията, предвидени в член 396, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013, в …
---------+6. Освен това в настоящите насоки се посочва допълнителна информация, която следва да бъде …
------+Обхват на прилагане
---------+7. Настоящите насоки се прилагат във връзка с извършваното от компетентните органи оценяване на …
---------+8. Настоящите насоки не се прилагат в случаите, посочени в член 395, параграф 5 от Регламент (ЕС) № …
------+Адресати
---------+9. Настоящите насоки са предназначени за компетентните органи, както са определени в член 4 …
------+Определения
---------+10. Освен ако не е посочено друго, термините, използвани и определени в Регламент (ЕС) № 575/2013 и …
---+3. Въвеждане
------+Дата на прилагане
---------+11. Настоящите насоки се прилагат от 1 януари 2022 г.
---+4. Извънредни случаи на превишения на максималните размери на големите експозиции, срок и мерки за възобновяване на спазването
------+12. Въз основа на информацията, предоставена при докладване на превишение на максималните размери …
------+13. Компетентният орган следва да уведоми институцията за срока, който се дава за отстраняване на …
------+4.1 Критерии за определяне на извънредните случаи, посочени в член 396, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013
---------+14. Превишение на максималните размери, посочени в член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) № …
---------+15. За да оцени ситуация, в която институция е превишила максималните размери по член 395, параграф …
---------+16. Компетентният орган следва да оцени дали превишението на максималните размери по член 395 …
---------+17. Ако институция докладва второ превишение през последните 12 месеца, което засяга същия клиент …
---------+18. Ако през последните 12 месеца институция вече е докладвала две превишения на максималните …
---------+19. Компетентният орган следва да оцени дали превишението е можело да се предвиди, ако институцията …
---------+20. Компетентният орган следва да разгледа и въпроса дали институцията е можела да бъде в състояние …
---------+21. В случаите, в които възникнат идентични или подобни превишения при други институции, които биха …
---------+22. Компетентният орган следва да оцени дали превишението е било предизвикано от причини извън …
---------+23. Превишение, предизвикано от неправилно прилагане или погрешно тълкуване на рамката в областта …
---------+24. По принцип, ако компетентният орган направи заключение, че превишението не отговаря на …
------+4.2 Информация, която следва да се предостави на компетентния орган в случай на превишение на максималните размери на големите експозиции
---------+25. Когато докладва стойността на експозицията, превишаваща максималните размери на големите …
---------+26. Компетентният орган следва да поиска допълнителна информация и обяснения, ако счита, че …
------+4.3 Критерии за определяне на подходящия срок за възобновяване на спазването на максималните размери по член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013
---------+27. След оценяването на превишението, докладвано от институцията в съответствие с раздел 4.2 от …
---------+28. Компетентен орган не следва да дава на институция срок за отстраняване на превишение, по - …
---------+29. В случаите, в които компетентен орган реши да даде на институция срок, по - дълъг от три …
---------+30. При всички случаи срокът за възобновяване на спазването не трябва да бъде по - дълъг от една …
---------+31. За да реши какъв е подходящият срок за възобновяване на спазването, компетентният орган следва …
---------+32. Компетентният орган следва да вземе под внимание всякакви предишни превишения на институцията и …
---------+33. Ако институция неправомерно забави уведомяването за превишение, компетентният орган може да …
---------+34. Компетентният орган следва да оцени причините за превишението, както и моментната и бъдещата …
---------+35. Когато причините за превишението са сложни, компетентният орган може да има нужда от …
---------+36. Компетентният орган следва да вземе под внимание дали спазването на регулаторните капиталови …
---------+37. Компетентният орган следва да вземе под внимание адекватността на практиките за управление на …
---------+38. Компетентният орган следва да вземе под внимание вида на контрагента и неговата …
---------+39. Компетентният орган следва да вземе под внимание мерките, които институцията вече е приложила …
------+4.4 Мерки, които трябва да се предприемат, за да се гарантира своевременното възобновяване на спазването от страна на институцията на максималните размери по член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013
---------+40. Когато компетентен орган е дал на институция срок, по - дълъг от три месеца, за възобновяване …
---------+41. Планът за спазване следва да включва най - малко следното: а. мерки за намаляване на …
---------+42. Мерките, предложени от дадена институция, следва да включват описание на евентуалните …
---------+43. Компетентният орган следва да оцени доколко мерките са подходящи, достатъчни и осъществими, за …
---------+44. Ако компетентният орган има някакви съществени притеснения по отношение на мерките, той следва …
---------+45. Институцията следва да уведоми компетентния орган незабавно, в случай че някои от предвидените …
---------+46. Честотата и интензивността на наблюдението от страна на компетентния орган следва да са …
---------+47. Компетентният орган следва да реши и да съобщи дали институцията следва да извърши вътрешен или …
---------+48. Компетентният орган следва да разполага със стандартна и документирана процедура с ясни …
---------+49. В съответствие с Насоките на ЕБО относно вътрешното управление, институциите следва да …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Насоки за определяне на критериите за оценяване на извънредните случаи, в които институциите превишават максималните размери на големите експозиции по член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013, и срока и мерките за възобновяване на спазването по член 396, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013 (EBA/GL/2021/09)
Насоки за определяне на критериите за оценяване на извънредните случаи, в които институциите превишават максималните размери на големите експозиции по член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013, и срока и мерките за възобновяване на спазването по член 396, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013 (EBA/GL/2021/09) https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/large-exposures/guidelines-large-exposures – PDF
1. Преглед
1.1 Препратки
1.2 Идентифицирани изисквания
1.3 Свързани стандарти
2. Идентифицирани изисквания
Изисквания
| Източник |
Изискване |
3. Свързани стандарти
Стандарти
| Източник |
Изискване |
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|