+Wytyczne określające kryteria oceny wyjątkowych przypadków przekroczenia przez instytucje limitów dużych ekspozycji określonych w art. 395 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 oraz czas i środki powrotu do stanu zgodności zgodnie z art. 396 ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (EBA/GL/2021/09)
---+1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze
------+Status niniejszych wytycznych
---------+1. Niniejszy dokument zawiera wytyczne wydane na mocy art. 16 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 . …
---------+2. W wytycznych określono stanowisko EUNB w sprawie właściwych praktyk nadzorczych w ramach …
------+Wymogi sprawozdawcze
---------+3. Zgodnie z art. 16 ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 w terminie do ( 03.01.2022 ) właściwe …
---------+4. Powiadomienia zostaną opublikowane na stronie internetowej EUNB zgodnie z art. 16 ust. 3 …
---+2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
------+Przedmiot
---------+5. Zgodnie z mandatem udzielonym na mocy art. 396 ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 w …
---------+6. W niniejszych wytycznych określono ponadto dodatkowe informacje, które należy przekazać …
------+Zakres stosowania
---------+7. Niniejsze wytyczne mają zastosowanie do oceny przez właściwe organy wyjątkowych przypadków, o …
---------+8. Niniejsze wytyczne nie mają zastosowania do przypadków określonych w art. 395 ust. 5 …
------+Adresaci
---------+9. Niniejsze wytyczne są skierowane do właściwych organów zdefiniowanych w art. 4 pkt 2 ppkt (i) …
------+Definicje
---------+10. Terminy użyte i zdefiniowane w rozporządzeniu (UE) nr 575/2013 i dyrektywie 2013/36/UE mają …
---+3. Wdrożenie
------+Data rozpoczęcia stosowania
---------+11. Niniejsze wytyczne mają zastosowanie od dnia 1 stycznia 2022 r.
---+4. Wyjątkowe przypadki naruszenia limitów dużych ekspozycji, terminy i środki służące powrotowi do stanu zgodności
------+12. Na podstawie informacji podanych w zgłoszeniu naruszenia limitów dużych ekspozycji zgodnie z …
------+13. Właściwy organ powinien poinformować instytucję o okresie wyznaczonym na rozwiązanie problemu …
------+4.1 Kryteria umożliwiające określenie wyjątkowych przypadków, o których mowa w art. 396 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013
---------+14. Naruszenie limitów określonych w art. 395 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 należy zawsze …
---------+15. W celu oceny sytuacji, w której instytucja przekroczyła limity określone w art. 395 ust. 1 …
---------+16. Właściwy organ powinien ocenić, czy naruszenie przez instytucję limitów określonych w art. 395 …
---------+17. Jeżeli w ciągu 12 miesięcy od zgłoszenia pierwszego naruszenia instytucja zgłosi drugie …
---------+18. Jeżeli w ciągu ostatnich 12 miesięcy instytucja zgłosiła dwa naruszenia limitów dużych …
---------+19. Właściwy organ powinien ocenić, czy dane naruszenie można byłoby przewidzieć, gdyby instytucja …
---------+20. Właściwy organ powinien również przeanalizować, czy instytucja mogła przewidzieć naruszenie …
---------+21. W przypadku wystąpienia identycznych lub podobnych naruszeń, do których doszło w innych …
---------+22. Właściwy organ powinien ocenić, czy do naruszenia doszło z przyczyn niezależnych od instytucji. …
---------+23. Naruszenie spowodowane niewłaściwym stosowaniem lub błędną interpretacją zasad ramowych …
---------+24. Jeżeli właściwe organy uznają, że naruszenie nie podlega kryteriom określonym w niniejszej …
------+4.2 Informacje udzielane właściwym organom w przypadku naruszenia limitów dużych ekspozycji
---------+25. Zgłaszając wartość ekspozycji przekraczającą limity dużych ekspozycji określone w art. 395 ust. …
---------+26. Właściwy organ powinien zwrócić się o dodatkowe informacje i wyjaśnienia, jeżeli uzna, że …
------+4.3 Kryteria pozwalające określić odpowiedni czas na powrót do stanu zgodności z limitami określonymi w art. 395 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013
---------+27. Po przeprowadzeniu oceny naruszenia zgłoszonego przez instytucję zgodnie z sekcją 4.2 …
---------+28. Właściwy organ nie powinien przyznawać instytucji okresu dłuższego niż trzy miesiące na …
---------+29. W przyp adkach gdy właściwy organ podejmie decyzję o przyznaniu instytucji okresu dłuższego niż …
---------+30. W każdym przypadku czas na powrót do stanu zgodności nie powinien być dłuższy niż jeden rok. W …
---------+31. Podejmując decyzję o odpowiednim czasie na powrót do stanu zgodności, właściwy organ powinien w …
---------+32. Właściwy organ powinien wziąć pod uwagę wszelkie wcześniejsze naruszenia ze strony danej …
---------+33. Jeżeli instytucja nadmiernie zwleka z powiadomieniem o naruszeniu, właściwy organ może rozważyć …
---------+34. Właściwy organ powinien ocenić przyczyny naruszenia oraz oszacować perspektywę czasową i …
---------+35. Właściwy organ może wymagać dodatkowych informacji i zwracać się o nie, jeżeli przyczyny …
---------+36. Właściwy organ powinien zbadać, czy instytucja spełnia regulacyjne wymogi kapitałowe …
---------+37. Właściwy organ powinien zbadać adekwatność praktyk zarządzania ryzykiem stosowanych przez …
---------+38. Właściwy organ powinien wziąć pod uwagę rodzaj kontrahenta i jego zdolność kredytową. Powinien …
---------+39. Właściwy organ powinien zbadać środki już wdrożone przez instytucję, zwłaszcza w świetle faktu …
------+4.4 Środki, które należy podjąć w celu zapewnienia szybkiego powrotu instytucji do stanu zgodności z limitami określonymi w art. 395 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013
---------+40. W przypadku gdy właściwy organ przyznał instytucji okres dłuższy niż trzy miesiące na powrót do …
---------+41. Plan ten powinien zawierać co najmniej następujące elementy: a. środki mające na celu …
---------+42. Środki zaproponowane przez instytucję powinny zawierać opis wszelkich przewidywalnych zagrożeń …
---------+43. Właściwy organ powinien ocenić adekwatność, wystarczalność i wykonalność środków zapewniających …
---------+44. Jeżeli właściwy organ ma poważne wątpliwości dotyczące środków, powinien niezwłocznie …
---------+45. Instytucja ma obowiązek niezwłocznie poinformować właściwy organ, jeżeli niektóre z pr …
---------+46. Częstość i zakres monitorowania prowadzonego przez właściwy organ powinny być odpowiednie i …
---------+47. Właściwy organ powinien zdecydować i zakomunikować instytucji, czy powinna ona przeprowadzić …
---------+48. Właściwy organ powinien dysponować standardową i udokumentowaną procedurą zawierającą jasne …
---------+49. Instytucje powinny zapewnić, zgodnie z wytycznymi EUNB w sprawie zarządzania wewnętrznego, aby …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Wytyczne określające kryteria oceny wyjątkowych przypadków przekroczenia przez instytucje limitów dużych ekspozycji określonych w art. 395 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 oraz czas i środki powrotu do stanu zgodności zgodnie z art. 396 ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (EBA/GL/2021/09)
Wytyczne określające kryteria oceny wyjątkowych przypadków przekroczenia przez instytucje limitów dużych ekspozycji określonych w art. 395 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 oraz czas i środki powrotu do stanu zgodności zgodnie z art. 396 ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (EBA/GL/2021/09) https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/large-exposures/guidelines-large-exposures – PDF
1. Przegląd
1.1 Odwołania
1.2 Zidentyfikowane wymagania
1.3 Powiązane normy
2. Zidentyfikowane wymagania
Wymagania
| Źródło |
Wymaganie |
3. Powiązane normy
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|