18 Функция за управление на риска

Функцията за управление на риска (ФУР) следва да обхваща целия инвестиционен посредник. ФУР следва да притежава достатъчни правомощия, статут и ресурси, като се вземат предвид критериите за пропорционалност, изброени в дял I, за да прилага политиките по отношение на риска и рамката за управление на риска, както е посочено в раздел 17.

ФУР следва да има, ако е необходимо, пряк достъп до ръководния орган в надзорната му функция и неговите комитети, когато такива са създадени, включително по - специално до комитета по риска.

ФУР следва да има достъп до всички бизнес линии и други вътрешни звена, които имат потенциал да генерират риск, както и до съответните дъщерни предприятия и клонове.

Персоналът във ФУР следва да притежава достатъчно знания, умения и опит във връзка с техниките и процедурите за управление на риска, както и за пазарите и продуктите, и да има достъп до редовно обучение.

ФУР следва да бъде централен организационен елемент на инвестиционния посредник, който е структуриран така, че да може да приложи политиките по отношение на риска и да контролира рамката за управление на риска. ФУР следва да играе ключова роля, като гарантира, че инвестиционният посредник разполага с ефективни процеси за управление на риска. ФУР следва да участва активно във вземането на всички съществени решения, свързани с управлението на риска.

В дадена група ФУР в предприятието майка от Съюза следва да бъде в състояние да осигури цялостен поглед на ниво група върху всички рискове и да гарантира, че рисковата стратегия се спазва.

ФУР следва да предоставя относима независима информация, анализи и експертни оценки на рисковите експозиции и съвети относно предложения и решения, свързани с поемане на риск, които са взети от бизнес линии или вътрешни звена, и следва да информира ръководния орган относно това дали тази информация и съвети съответстват на рисковата стратегия на инвестиционния посредник и неговия рисков апетит. ФУР може да препоръчва подобрения на рамката за управление на риска и коригиращи мерки за отстраняване на нарушения на политиките, процедурите и лимитите по отношение на риска.