168. ПОНП следва да определя основните въпроси, които да бъдат разгледани, преди да бъде взето …

ПОНП следва да определя основните въпроси, които да бъдат разгледани, преди да бъде взето решение. Те следва да включват спазване на регулаторните изисквания, счетоводно третиране, модели на ценообразуване, влияние върху рисковия профил, капиталова адекватност и рентабилност, наличие на достатъчни ресурси за фронт - мидъл - и бек офиса, както и наличие на подходящи вътрешни инструменти и експертни знания за разбиране и наблюдение на свързаните рискове. Освен това, за да изпълнят задълженията по Директива (ЕС) 2015/849, институциите следва да идентифицират и оценят риска от ИП/ФТ, свързан с новия продукт или търговската практика, и да определят мерките, които да предприемат за редуциране на тези рискове. Решението за стартиране на нова дейност следва ясно да посочва бизнес звеното и лицата, които са отговорни за нея. Не трябва да се предприема нова дейност, докато няма налични достатъчни ресурси, за да се разберат и управляват свързаните с нея рискове.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/