+Článek 12 Udělování povolení poskytovatelům služeb skupinového financování
---+Článek 12 1
---+Článek 12 2
---+Článek 12 3
---+Článek 12 4
---+Článek 12 5
---+Článek 12 6
---+Článek 12 7
---+Článek 12 8
---+Článek 12 9
---+Článek 12 10
---+Článek 12 11
---+Článek 12 12
---+Článek 12 13
---+Článek 12 14
---+Článek 12 15
---+Článek 12 16

Článek 12 Udělování povolení poskytovatelům služeb skupinového financování

1. Přehled

,
Článek 12 1

1.   Právnická osoba, která hodlá poskytovat služby skupinového financování, podá u příslušného orgánu členského státu, v němž je usazena, žádost o povolení k činnosti poskytovatele služeb skupinového financování.
Článek 12 2

2.   Žádost uvedená v odstavci 1 obsahuje všechny níže uvedené náležitosti:

a)

název (včetně oficiálního názvu a jakéhokoli jiného obchodního názvu, který má být používán) potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování, adresa internetových stránek provozovaných tímto poskytovatelem a jeho fyzická adresa;

b)

právní formu potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování;

c)

stanovy potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování;

d)

program činnosti vymezující typy služeb skupinového financování, které potenciální poskytovatel služeb skupinového financování hodlá poskytovat, a platformu skupinového financování, kterou hodlá provozovat, včetně informací o tom, kde a jak mají být nabídky skupinového financování uváděny na trh;

e)

popis mechanismů pro řízení a vnitřních kontrolních mechanismů potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování pro zajištění dodržování tohoto nařízení, včetně postupů řízení rizik a účetních postupů;

f)

popis systémů, zdrojů a postupů potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování pro kontrolu a ochranu systémů zpracování dat;

g)

popis provozních rizik potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování;

h)

popis obezřetnostních záruk potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování podle článku 11;

i)

důkaz o tom, že potenciální poskytovatel služeb skupinového financování splňuje obezřetnostní záruky podle článku 11;

j)

popis plánu kontinuity činnosti potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování, který po zohlednění povahy, rozsahu a složitosti služeb skupinového financování, které potenciální poskytovatel služeb skupinového financování hodlá poskytovat, stanoví opatření a postupy, které v případě selhání potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování zajistí kontinuitu poskytování zásadních služeb souvisejících se stávajícími investicemi a řádnou správou dohod mezi potenciálním poskytovatelem služeb skupinového financování a jeho klienty;

k)

totožnost fyzických osob odpovědných za řízení potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování;

l)

důkaz o tom, že fyzické osoby uvedené v písmenu k) mají dobrou pověst a dostatečné znalosti, odborné dovednosti a zkušenosti k řízení potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování;

m)

popis vnitřních pravidel potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování s cílem zabránit osobám uvedeným v čl. 8 odst. 2 prvním pododstavci, aby se zapojily jako vlastníci projektů v rámci služeb skupinového financování nabízených potenciálním poskytovatelem služeb skupinového financování;

n)

popis režimu potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování pro externí zajištění služeb nebo činností;

o)

popis postupů potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování pro vyřizování stížností klientů;

p)

potvrzení, zda potenciální poskytovatel služeb skupinového financování hodlá poskytovat platební služby sám nebo prostřednictvím třetí strany podle směrnice (EU) 2015/2366 nebo prostřednictvím opatření podle čl. 10 odst. 5 tohoto nařízení;

q)

popis postupů potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování k ověření úplnosti, správnosti a jasnosti informací obsažených v dokumentu s klíčovými informacemi pro investory;

r)

popis postupů potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování, pokud jde o investiční limity pro nekvalifikované investory uvedené v čl. 21 odst. 7.
Článek 12 3

3.   Pro účely odst. 2 písm. l) potenciální poskytovatelé služeb skupinového prokáží:

a)

neexistenci záznamů v rejstříku trestů v souvislosti s porušením vnitrostátních právních předpisů v oblasti obchodního práva, insolvenčního práva, právních předpisů upravujících finanční služby, právních předpisů týkajících se boje proti praní peněz, podvodů nebo povinností vyplývajících z profesní odpovědnosti pro všechny fyzické osoby zapojené do řízení potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování a pro všechny společníky, kteří drží alespoň 20 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv;

b)

skutečnost, že fyzické osoby zapojené do řízení potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování mají společně dostatečné znalosti, odborné dovednosti a zkušenosti k řízení potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování a že tyto fyzické osoby jsou povinny věnovat plnění svých povinností dostatek času.
Článek 12 4

4.   Příslušný orgán do 25 pracovních dnů od obdržení žádosti uvedené v odstavci 1 posoudí, zda je žádost úplná, a to tak, že zkontroluje, zda byly předloženy informace uvedené v odstavci 2. Není-li žádost úplná, stanoví příslušný orgán lhůtu, v níž musí potenciální poskytovatel služeb skupinového financování poskytnout chybějící informace.
Článek 12 5

5.   Pokud žádost uvedená v odstavci 1 zůstává po uplynutí lhůty uvedené v odstavci 4 neúplná, může příslušný orgán posouzení žádosti zamítnout a v případě takového zamítnutí předložené dokumenty potenciálnímu poskytovateli služeb skupinového financování vrátí.
Článek 12 6

6.   Je-li žádost uvedená v odstavci 1 úplná, příslušný orgán o této skutečnosti neprodleně vyrozumí potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování.
Článek 12 7

7.   Před přijetím rozhodnutí o udělení nebo zamítnutí povolení poskytovateli služeb skupinového financování příslušný orgán konzultuje danou věc s příslušným orgánem jiného členského státu v těchto případech:

a)

potenciální poskytovatel služeb skupinového financování je dceřinou společností poskytovatele služeb skupinového financování s povolením v tomto jiném členském státě;

b)

potenciální poskytovatel služeb skupinového financování je dceřinou společností mateřské společnosti poskytovatele služeb skupinového financování s povolením v tomto jiném členském státě; nebo

c)

potenciální poskytovatel služeb skupinového financování je kontrolován týmiž fyzickými nebo právnickými osobami, které kontrolují poskytovatele služeb skupinového financování s povolením v tomto jiném členském státě.
Článek 12 8

8.   Příslušný orgán do tří měsíců ode dne obdržení úplné žádosti posoudí, zda potenciální poskytovatel služeb skupinového financování splňuje požadavky stanovené v tomto nařízení, a přijme řádně odůvodněné rozhodnutí o udělení nebo zamítnutí povolení pro poskytovatele služeb skupinového financování. Při tomto posouzení zohlední povahu, rozsah a složitost služeb skupinového financování, které hodlá potenciální poskytovatel služeb skupinového financování poskytovat. Příslušný orgán může povolení zamítnout, pokud lze mít na základě objektivních a prokazatelných důvodů za to, že vedoucí orgán potenciálního poskytovatele služeb skupinového financování by mohl být hrozbou pro jeho účinné, řádné a obezřetné řízení a kontinuitu jeho činností a pro náležité zohlednění zájmů jeho klientů a integrity trhu.
Článek 12 9

9.   Příslušný orgán informuje orgán ESMA o všech povoleních udělených podle tohoto článku. Orgán ESMA doplní do registru povolených poskytovatelů služeb skupinového financování v souladu s článkem 14 informace o žádostech, jimž bylo vyhověno. Orgán ESMA si může vyžádat informace, aby zajistil, že příslušné orgány udělují povolení podle tohoto článku jednotně.
Článek 12 10

10.   Příslušný orgán oznámí potenciálnímu poskytovateli služeb skupinového financování své rozhodnutí do tří pracovních dnů od data přijetí tohoto rozhodnutí.
Článek 12 11

11.   Poskytovatel služeb skupinového financování s povolením podle tohoto článku musí trvale splňovat podmínky svého povolení.
Článek 12 12

12.   Členské státy nevyžadují, aby poskytovatelé služeb skupinového financování, kteří poskytují služby skupinového financování přeshraničně, byli fyzicky přítomni na území jiného členského státu, než je členský stát, v němž mají tito poskytovatelé služeb skupinového financování povolení k činnosti.
Článek 12 13

13.   Poskytovatelé služeb skupinového financování, kterým bylo uděleno povolení podle tohoto nařízení, mohou vedle činností, které podléhají povolení podle tohoto článku, vykonávat i další činnosti, a to v souladu s příslušnými platnými unijními nebo vnitrostátními právními předpisy.
Článek 12 14

14.   Pokud subjekt s povolením k činnosti podle směrnice 2009/110/ES, 2013/36/EU, 2014/65/EU nebo (EU) 2015/2366 nebo vnitrostátních právních předpisů, jež se použijí na služby skupinového financování před vstupem tohoto nařízení v platnost, požádá o povolení poskytovatele služeb skupinového financování podle tohoto nařízení, příslušný orgán nevyžaduje, aby tento subjekt poskytl informace nebo dokumenty, které již předložil při žádosti o povolení podle uvedených směrnic nebo vnitrostátních právních předpisů, a to za podmínky, že tyto informace nebo dokumenty jsou i nadále aktuální a příslušný orgán k nim má přístup.
Článek 12 15

15.   Pokud potenciální poskytovatel služeb skupinového financování chce rovněž požádat o povolení poskytovat platební služby výlučně v souvislosti s poskytováním služeb skupinového financování a pokud mají příslušné orgány rovněž pravomoc udělovat povolení podle směrnice (EU) 2015/2366, příslušné orgány požadují, aby informace a dokumenty, které mají být předloženy v rámci každé žádosti, byly předkládány pouze jednou.
Článek 12 16

16.   Orgán ESMA vypracuje návrhy regulačních technických norem k upřesnění:

a)

požadavků a mechanismů pro žádost uvedenou v odstavci 1, včetně standardních formulářů, šablon a postupů pro žádost o povolení, a

b)

opatření a postupů pro plán kontinuity činnosti uvedený v odst. 2 písm. j).

Při vypracovávání těchto návrhů regulačních technických norem zohlední orgán ESMA povahu, rozsah a složitost služeb skupinového financování, které poskytovatel služeb skupinového financování poskytuje.

Orgán ESMA předloží tyto návrhy regulačních technických norem Komisi do 10. listopadu 2021.

Komisi je svěřena pravomoc doplnit toto nařízení přijetím regulačních technických norem uvedených v prvním pododstavci tohoto odstavce v souladu s články 10 až 14 nařízení (EU) č. 1095/2010.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy