Crowdfunding-Verordnung – Άρθρο 12 Αδειοδότηση παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

Άρθρο 12 1

1. Το νομικό πρόσωπο το οποίο προτίθεται να παρέχει υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης υποβάλλει αίτηση στην αρμόδια αρχή του κράτους μέλους όπου είναι εγκατεστημένο για χορήγηση άδειας παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

Άρθρο 12 2

2. Η αίτηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιέχει όλα τα ακόλουθα στοιχεία:

α)	την επωνυμία (συμπεριλαμβανομένων της εταιρικής επωνυμίας και κάθε άλλης εμπορικής επωνυμίας προς χρήση) του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, την διεύθυνση του ιστοτόπου που διαχειρίζεται ο πάροχος αυτός στο διαδίκτυο, και τη φυσική διεύθυνσή του·

β)	τη νομική μορφή του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

γ)	το εταιρικό καταστατικό του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

δ)

ένα πρόγραμμα δραστηριοτήτων, στο οποίο εκτίθενται το είδος των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που επιθυμεί να παρέχει ο δυνητικός πάροχος, και η πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης την οποία προτίθεται να εκμεταλλευτεί, συμπεριλαμβανομένων του τόπου και του τρόπου εμπορικής προώθησης των προσφορών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

ε)	περιγραφή του οργανωτικού πλαισίου διακυβέρνησης και των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για την εξασφάλιση της συμμόρφωσης προς τον παρόντα κανονισμό, συμπεριλαμβανομένων των διαδικασιών λογιστικής οργάνωσης και διαχείρισης κινδύνου··

στ)	περιγραφή των συστημάτων, πόρων και διαδικασιών του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για τον έλεγχο και τη διασφάλιση των συστημάτων επεξεργασίας δεδομένων·

ζ)	περιγραφή των λειτουργικών κινδύνων του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

η)	περιγραφή των διασφαλίσεων προληπτικής εποπτείας του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σύμφωνα με το άρθρο 11·

θ)	στοιχεία που αποδεικνύουν ότι ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης πληροί τις διασφαλίσεις προληπτικής εποπτείας σύμφωνα με το άρθρο 11·

ι)

περιγραφή του σχεδίου επιχειρησιακής συνέχειας του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, το οποίο, λαμβανομένων υπόψη της φύσης, της κλίμακας και της πολυπλοκότητας των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης τα οποία ο δυνητικός πάροχος επιθυμεί να παράσχει, καθιερώνει μέτρα και διαδικασίες που διασφαλίζουν, σε περίπτωση πτώχευσης του δυνητικού παρόχου, τη συνέχεια της παροχής υπηρεσιών κρίσιμης σημασίας που σχετίζονται με υφιστάμενες επενδύσεις και τη χρηστή διαχείριση των συμφωνιών μεταξύ του δυνητικού παρόχου και των πελατών του·

ια)	ταυτότητα των φυσικών προσώπων που είναι υπεύθυνα για τη διαχείριση του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

ιβ)	αποδείξεις ότι τα φυσικά πρόσωπα του στοιχείου ια) είναι έντιμα και διαθέτουν επαρκείς γνώσεις, δεξιότητες και πείρα για τη διαχείριση του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

ιγ)	περιγραφή των εσωτερικών κανόνων του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που δεν επιτρέπουν στα πρόσωπα που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο να εμπλέκονται ως κύριοι των έργων σε υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχει ο δυνητικός πάροχος·

ιδ)	περιγραφή των ρυθμίσεων εξωτερικής ανάθεσης του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·

ιε)	περιγραφή των διαδικασιών του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για την αντιμετώπιση των καταγγελιών πελατών·

ιστ)	επιβεβαίωση του κατά πόσον ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης προτίθεται να παρέχει υπηρεσίες πληρωμών ο ίδιος ή μέσω τρίτου δυνάμει της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366, ή μέσω ρύθμισης σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 5 του παρόντος κανονισμού·

ιζ)	περιγραφή των διαδικασιών του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για την επαλήθευση της πληρότητας, της ορθότητας και της σαφήνειας των πληροφοριών που περιέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές·

ιη)	περιγραφή των διαδικασιών του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σε σχέση με τα επενδυτικά όρια για μη ειδικευμένους επενδυτές που αναφέρονται στο άρθρο 21 παράγραφος 7.

Άρθρο 12 3

3. Για τους σκοπούς της παραγράφου 2 στοιχείο ιβ), οι δυνητικοί πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης παρέχουν στοιχεία που αποδεικνύουν τα εξής:

α)

την ύπαρξη λευκού ποινικού μητρώου όσον αφορά παραβάσεις εθνικών κανόνων στους τομείς του εμπορικού δικαίου, του πτωχευτικού δικαίου, της νομοθεσίας για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, της νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της νομοθεσίας για την απάτη ή υποχρεώσεις της επαγγελματικής ευθύνης για όλα τα φυσικά πρόσωπα που συμμετέχουν στη διαχείριση του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και για τους μετόχους που κατέχουν το 20 % ή περισσότερο του μετοχικού κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου·

β)

αποδείξεις ότι τα φυσικά πρόσωπα που συμμετέχουν στη διοίκηση του δυνητικού παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης διαθέτουν συλλογικά επαρκείς γνώσεις, ικανότητες και πείρα για τη διαχείριση του δυνητικού παρόχου και ότι τα εν λόγω φυσικά πρόσωπα οφείλουν να αφιερώνουν επαρκή χρόνο για την εκτέλεση των καθηκόντων τους.

Άρθρο 12 4

4. Η αρμόδια αρχή αξιολογεί, εντός 25 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή της αίτησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1, κατά πόσον η εν λόγω αίτηση είναι πλήρης ελέγχοντας ότι οι πληροφορίες που περιλαμβάνονται στην παράγραφο 2 έχουν υποβληθεί. Εάν η αίτηση δεν είναι πλήρης, η αρμόδια αρχή ορίζει προθεσμία εντός της οποίας ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης οφείλει να παράσχει τις πληροφορίες που λείπουν.

Άρθρο 12 5

5. Εάν η αίτηση της παραγράφου 1 παραμένει ελλιπής μετά τη λήξη της προθεσμίας που αναφέρεται στην παράγραφο 4, η αρμόδια αρχή μπορεί να αρνηθεί να επανεξετάσει την αίτηση και σε περίπτωση τέτοιας άρνησης επιστρέφει τα υποβληθέντα έγγραφα στον δυνητικό πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

Άρθρο 12 6

6. Εάν η αίτηση της παραγράφου 1 είναι πλήρης, η αρμόδια αρχή κοινοποιεί αμελλητί το γεγονός αυτό στον δυνητικό πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.

Άρθρο 12 7

7. Η αρμόδια αρχή, προτού λάβει απόφαση σχετικά με τη χορήγηση ή την άρνηση χορήγησης άδειας παροχής υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, συμβουλεύεται την αρμόδια αρχή ενός άλλου κράτους μέλους, στις ακόλουθες περιπτώσεις:

α)	ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι θυγατρική παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που έχει λάβει άδεια σε αυτό το άλλο κράτος μέλος·

β)	ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι θυγατρική της μητρικής επιχείρησης παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που έχει λάβει άδεια σε αυτό το άλλο κράτος μέλος· ή

γ)	ο δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ελέγχεται από τα ίδια φυσικά ή νομικά πρόσωπα που ελέγχουν πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που έχει λάβει άδεια σε αυτό το άλλο κράτος μέλος.

Άρθρο 12 8

8. Η αρμόδια αρχή, εντός τριών μηνών από την ημερομηνία παραλαβής πλήρους αίτησης, αξιολογεί αν ο δυνητικός πάροχος συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις που ορίζονται στον παρόντα κανονισμό, και λαμβάνει πλήρως αιτιολογημένη απόφαση σχετικά με τη χορήγηση ή την άρνηση χορήγησης άδειας παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης. Η εν λόγω αξιολόγηση λαμβάνει υπόψη τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης τις οποίες επιθυμεί να παρέχει ο δυνητικός πάροχος. Η αρμόδια αρχή έχει δικαίωμα να αρνηθεί τη χορήγηση άδειας εάν υπάρχουν αντικειμενικοί και εξακριβώσιμοι λόγοι που επιτρέπουν να θεωρηθεί ότι η διοίκηση του δυνητικού παρόχου μπορεί να αποτελέσει απειλή, αφενός, για την αποτελεσματική, χρηστή και συνετή διαχείριση και την επιχειρηματική του συνέχεια, και, αφετέρου, όσον αφορά την επαρκή συνεκτίμηση του συμφέροντος των πελατών του και της ακεραιότητας της αγοράς.

Άρθρο 12 9

9. Η αρμόδια αρχή ενημερώνει την ESMA σχετικά με όλες τις άδειες που χορηγούνται δυνάμει του παρόντος άρθρου. Η ESMA προσθέτει πληροφορίες για τις επιτυχείς αιτήσεις στο μητρώο αδειοδοτημένων παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, σύμφωνα με το άρθρο 14. Η ESMA μπορεί να ζητεί πληροφορίες προκειμένου να διασφαλίσει ότι οι αρμόδιες αρχές χορηγούν άδειες βάσει του παρόντος άρθρου με συνεπή τρόπο.

Άρθρο 12 10

10. Η αρμόδια αρχή κοινοποιεί την απόφασή της στον δυνητικό πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης εντός τριών εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία της εν λόγω απόφασης.

Άρθρο 12 11

11. Ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που έλαβε άδεια σύμφωνα με το παρόν άρθρο πληροί ανά πάσα στιγμή τις προϋποθέσεις υπό τις οποίες έλαβε την άδεια.

Άρθρο 12 12

12. Τα κράτη μέλη δεν απαιτούν από τους παρόχους διασυνοριακών υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να έχουν φυσική παρουσία στο έδαφος κράτους μέλους άλλου από το κράτος μέλος στο οποίο έχουν αδειοδοτηθεί.

Άρθρο 12 13

13. Οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που έχουν λάβει άδεια δυνάμει του παρόντος κανονισμού μπορούν επίσης να συμμετέχουν σε δραστηριότητες άλλες από εκείνες που καλύπτονται από την άδεια που αναφέρεται στο παρόν άρθρο, σύμφωνα με τη σχετική εφαρμοστέα ενωσιακή ή εθνική νομοθεσία,

Άρθρο 12 14

14. Όταν μια οντότητα που έχει λάβει άδεια σύμφωνα με την οδηγία 2009/110/ΕΚ, 2013/36/ΕΕ, 2014/65/ΕΕ ή (ΕΕ) 2015/2366, ή το εθνικό δίκαιο που εφαρμόζεται στις υπηρεσίες συμμετοχικής χρηματοδότησης πριν από την έναρξη ισχύος του παρόντος κανονισμού υποβάλλει αίτηση για χορήγηση άδειας παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης δυνάμει του παρόντος κανονισμού, η αρμόδια αρχή δεν απαιτεί από την οντότητα αυτή να παρέχει πληροφορίες ή έγγραφα που έχει ήδη υποβάλει κατά την υποβολή αίτησης χορήγησης άδειας δυνάμει των εν λόγω οδηγιών ή του εθνικού δικαίου, υπό την προϋπόθεση ότι οι πληροφορίες ή τα έγγραφα αυτά παραμένουν επικαιροποιημένα και η αρμόδια αρχή έχει πρόσβαση σε αυτά.

Άρθρο 12 15

15. Όταν δυνητικός πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης επιθυμεί επίσης να υποβάλει αίτηση για άδεια παροχής υπηρεσιών πληρωμών αποκλειστικά σε σχέση με την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, και στον βαθμό που οι αρμόδιες αρχές είναι επίσης υπεύθυνες για τη χορήγηση άδειας δυνάμει της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366, οι αρμόδιες αρχές απαιτούν να υποβάλλονται μόνο μία φορά οι πληροφορίες και τα έγγραφα που πρέπει να υποβάλλονται στο πλαίσιο κάθε αίτησης.

Άρθρο 12 16

16. Η ESMA καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων προκειμένου να διευκρινίσει:

α)	τις απαιτήσεις και τις ρυθμίσεις σχετικά με την αίτηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1, συμπεριλαμβανομένων των τυποποιημένων εντύπων, υποδειγμάτων και διαδικασιών για την αίτηση χορήγησης άδειας· και

β)	τα μέτρα και τις διαδικασίες σχετικά με το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας που αναφέρεται στην παράγραφο 2 στοιχείο ι).

Κατά την ανάπτυξη των εν λόγω σχεδίων ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων, η ESMA λαμβάνει υπόψη τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που παρέχει ο πάροχος τέτοιων υπηρεσιών.

Η ESMA υποβάλλει τα εν λόγω σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στην Επιτροπή έως τις 10 Νοεμβρίου 2021.

Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.

Άρθρο 12 Αδειοδότηση παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα