Článek 91 Vedoucí orgán a posouzení vhodnosti

Článek 91 1.

Instituce, finanční holdingové společnosti a smíšené finanční holdingové společnosti, které byly schváleny v souladu s čl. 21a odst. 1 (dále jen „subjekty“), mají prvořadou odpovědnost za zajištění toho, aby členové vedoucího orgánu trvale měli dostatečně dobrou pověst, jednali čestně a bezúhonně, používali vlastní názory a měli dostatečné znalosti, dovednosti a zkušenosti k výkonu svých povinností a aby splňovali kritéria a požadavky uvedené v odstavcích 2 až 6 tohoto článku, s výjimkou dočasných správců jmenovaných příslušnými orgány podle čl. 29 odst. 1 směrnice 2014/59/EU a zvláštních správců jmenovaných orgány příslušnými k řešení krize podle čl. 35 odst. 1 uvedené směrnice. Skutečnost, že osoba nebyla odsouzena za trestný čin ani proti ní není vedeno trestní stíhání, sama o sobě nepostačuje ke splnění požadavku na dobrou pověst a čestné a bezúhonné jednání.

Член 91 1а.

Субектите гарантират, че членовете на ръководния орган отговарят по всяко време на критериите и изискванията, предвидени в параграфи 2—6, и оценяват пригодността на членовете на ръководния орган преди те да встъпят в длъжност и периодично след това, като вземат предвид надзорните очаквания, както е предвидено в приложимите законови и подзаконови разпоредби, насоки и вътрешни политики за пригодност.

Когато обаче мнозинството от членовете на ръководния орган трябва едновременно да бъдат заменени с новоназначени членове и прилагането на първа алинея би довело до ситуация, при която оценката за пригодност на новите членове ще се извършва от членовете, чиито мандат изтича, държавите членки могат да разрешат оценката да се извърши, след като новоназначените членове са встъпили в длъжност. Когато подава заявлението до компетентния орган в съответствие с параграф 1е, субектът потвърждава също така, че тези условия са налице.

Член 91 1б.

Когато въз основа на вътрешната оценка за пригодност, посочена в параграф 1а, субектите заключат, че съответният член или потенциален член не отговаря на критериите и изискванията, предвидени в параграф 1, субектите:

а)

гарантират, че съответният потенциален член няма да встъпи в разглежданата длъжност, ако тази оценка приключи преди потенциалният член да встъпи в тази длъжност;

б)

своевременно отстраняват такъв член от ръководния орган; или

в)

предприемат своевременно необходимите допълнителни мерки, за да се гарантира, че този член е или ще стане пригоден за съответната длъжност.

Член 91 1в.

Субектите поддържат актуална информацията за пригодността на членовете на ръководния орган. При поискване субектите предоставят тази информация на компетентния орган чрез средства, определени от компетентния орган.

Член 91 1г.

Държавите членки гарантират най-малко че за следните субекти компетентният орган получава заявление за пригодност своевременно и веднага след като е налице ясно намерение за назначаване на член на ръководния орган в управленската му функция или на председателя на ръководния орган в контролната му функция, и във всички случаи най-късно 30 работни дни, преди потенциалните членове да встъпят в длъжност:

а)

институции майки от ЕС, които отговарят на условията за големи институции;

б)

институции майки от държава членка, които отговарят на условията за големи институции, освен когато са свързани с централен орган;

в)

централни органи, които отговарят на условията за големи институции или упражняват надзор над големи институции, свързани с тях;

г)

самостоятелни институции от Съюза, които отговарят на условията за големи институции;

д)

големи дъщерни предприятия съгласно определението в член 4, параграф 1, точка 147 от Регламент (ЕС) № 575/2013;

е)

финансови холдинги майки в държава членка, финансови холдинги майки със смесена дейност в държава членка, финансови холдинги майки от ЕС и финансови холдинги майки със смесена дейност от ЕС, в групите на които има големи институции, с изключение на попадащите в обхвата на член 21а, параграф 4 от настоящата директива.

Член 91 1д.

Заявлението за пригодност, посочено в параграф 1г, се придружава от:

а)

въпросник за пригодност и автобиография;

б)

вътрешна оценка за пригодност, посочена в параграф 1а, освен ако не се прилага втора алинея от посочения параграф;

в)

свидетелство за съдимост веднага щом стане налично;

г)

други документи, изисквани съгласно националното право, веднага щом станат налични;

д)

други документи, изискани от компетентния орган, веднага щом станат налични; и

е)

посочване на датата на назначаване и на датата, на която задълженията ще бъдат ефективно поети.

Субектите предоставят заявлението за пригодност и придружаващите документи на компетентния орган чрез средства, определени от компетентния орган.

Когато даден компетентен орган не разполага с достатъчно информация, за да извърши оценка за пригодност въз основа на елементите, изброени в първа алинея от настоящия параграф, той може да изиска потенциалният член да не встъпва в длъжност, преди изискваната информация да бъде предоставена, освен ако компетентният орган не се е уверил, че тази информация не е възможно да бъде предоставена.

Когато компетентният орган има опасения дали потенциалният член отговаря на критериите и изискванията, предвидени в параграфи 2—6 от настоящия член, той започва засилен диалог с институцията, за да разгледа установените опасения с цел да се увери, че потенциалният член е или ще стане подходящ при встъпването си в длъжност.

ЕБО издава насоки в съответствие с член 16 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, за да определи как трябва да се провежда засиленият диалог за разглеждане на опасенията, свързани с пригодността.

Член 91 1е.

Държавите членки гарантират, че компетентните органи оценяват дали членовете на ръководния орган отговарят по всяко време на критериите и изискванията, предвидени в параграфи 2—6. Субектите предоставят заявлението за пригодност и друга информация, необходима за оценяването на пригодността на членовете техния компетентен орган, чрез средства, определени от компетентния орган.

Компетентните органи могат да поискат допълнителна информация или документация, в т.ч. срещи или изслушвания.

Член 91 1ж.

Компетентните органи проверяват по-специално дали са наистина изпълнени критериите и изискванията, предвидени в параграфи 2—6 от настоящия член, когато имат основателни причини да подозират, че във връзка със субекта се извършва, е било извършено или е имало опит да се извърши изпиране на пари или финансиране на тероризма по смисъла на член 1 от Директива (ЕС) 2015/849, или че е налице повишен риск за това.

Член 91 1з.

Когато членовете на ръководния орган не отговарят по всяко време на критериите и изискванията, предвидени в параграфи 2—6, държавите членки предвиждат, че компетентните органи разполагат с необходимите правомощия с цел:

а)

в случай на предварителна оценка — да не допускат тези членове да бъдат част от ръководния орган или да ги отстранят от него;

б)

в случай на последваща оценка — да отстраняват тези членове от ръководния орган; или

в)

да изискват от съответните субекти да предприемат необходимите допълнителни мерки, за да се гарантира, че тези членове са или ще станат подходящи за съответните длъжности.

Когато станат известни някакви нови факти или други обстоятелства, които биха могли да повлияят на пригодността на членовете на ръководния орган, субектите оценяват отново пригодността на тези членове и своевременно информират компетентния орган.

Когато компетентният орган узнае, че в относимата информация относно пригодността на членовете на ръководния орган е настъпила промяна и тази промяна би могла да повлияе на пригодността на съответните членове, компетентният орган оценява отново тяхната пригодност.

От компетентните органи не се изисква да извършват нова оценка за пригодност на членовете на ръководния орган при подновяване на мандата им, освен когато е настъпила промяна в относимата информация, известна на компетентните органи, и тази промяна би могла да повлияе на пригодността на съответния член.

Член 91 1и.

Компетентните органи могат да поискат от органа, който отговаря за надзора на борбата с изпирането на пари или финансирането на тероризма в съответствие с Директива (ЕС) 2015/849, да се запознае, в контекста на своите проверки и въз основа на оценка на риска, с относимата информация, засягаща членовете на ръководния орган. Компетентните органи могат също така да поискат достъп до централната база данни относно БИП/БФТ, посочена в Регламент (ЕС) 2024/1620 на Европейския парламент и на Съвета ( 32 ). Органът за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (наричан по-нататък „Органът за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма“) решава дали да предостави такъв достъп.

Член 91 1й.

Поне по отношение на назначаването на членове на ръководния орган на длъжност в субектите, посочени в параграф 1г, компетентните органи надлежно обмислят определянето на максимален срок за приключване на оценката за пригодност. Този максимален срок може да бъде удължен, когато е целесъобразно.

Článek 91 2.

Každý člen vedoucího orgánu věnuje dostatečný čas výkonu svých funkcí v subjektech.

Член 91 2а.

Всеки член на ръководния орган трябва да е с добра репутация, да работи с честност, почтеност и независимост, за да преценява и оспорва по ефективен начин решенията на ръководния орган, ако е необходимо, и да упражнява ефективен контрол и наблюдение на вземането на решения на управленско ниво. Участието в ръководния орган на кредитна институция, трайно свързана с централен орган, не представлява само по себе си пречка за независимост на действията.

Член 91 2б.

Ръководният орган колективно притежава подходящи знания, умения и опит, за да може да разбира в достатъчна степен дейността на субекта, както и свързаните рискове, на които е изложен, и въздействието, което оказва, в краткосрочен, средносрочен и дългосрочен план, като се отчитат ЕСУ факторите. Общият състав на ръководния орган трябва да бъде достатъчно разнообразен, за да отразява достатъчно широк спектър от експертен опит.

Článek 91 3.

Člen vedoucího orgánu může kombinovat více funkcí ve vedoucím orgánu současně, avšak jejich počet zohlední konkrétní okolnosti a povahu, rozsah a složitost činností daného subjektu. Pokud členové vedoucího orgánu nezastupují zájmy členského státu, smějí členové vedoucího orgánu subjektu, který je významný, pokud jde o jeho velikost, vnitřní organizaci a povahu, rozsah a složitost jeho činností, od 1. července 2014 zastávat funkce pouze v jedné z níže uvedených kombinací funkcí člena ve vedoucím orgánu současně:

a)

jednu funkci výkonného člena ve vedoucím orgánu se dvěma funkcemi nevýkonného člena;

b)

čtyři funkce nevýkonného člena ve vedoucím orgánu.

Článek 91 4.

Pro účely odstavce 3 se jako jedno členství počítá:

a)

funkce výkonného nebo nevýkonného člena ve vedoucím orgánu v rámci stejné skupiny;

b)

funkce výkonného nebo nevýkonného člena ve vedoucím orgánu v rámci:

i)

subjektů, které jsou členy téhož institucionálního systému ochrany, jsou-li splněny podmínky stanovené v čl. 113 odst. 7 nařízení (EU) č. 575/2013, nebo subjektů, v nichž má tentýž institucionální systém ochrany kvalifikovanou účast;

ii)

podniků, včetně nefinančních subjektů, v nichž má subjekt kvalifikovanou účast.

Pro účely prvního pododstavce písm. a) tohoto odstavce se skupinou rozumí skupina podniků, které jsou vzájemně propojené, jak je popsáno v článku 22 směrnice 2013/34/EU, nebo skupina podniků, které jsou dceřinými podniky téže finanční holdingové společnosti nebo smíšené finanční holdingové společnosti.

Článek 91 5.

Funkce člena ve vedoucím orgánu organizací, které nesledují převážně obchodní cíle, se pro účely odstavce 3 nezohledňuje.

Článek 91 6.

Příslušné orgány mohou udělit členům vedoucího orgánu povolení k tomu, aby zastávali jednu další funkci nevýkonného člena ve vedoucím orgánu.

Článek 91 7.

Subjekty věnují dostatečné lidské a finanční zdroje na zaškolení a přípravu členů vedoucího orgánu, mimo jiné ohledně rizik a dopadů ESG a rizik v oblasti informačních a komunikačních technologií ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 52c nařízení (EU) č. 575/2013.

Článek 91 8.

Členské státy nebo příslušné orgány požadují, aby subjekty a jejich výbory pro jmenování, jsou-li zřízeny, při náboru členů používaly širokou škálu vlastností a schopností a aby přiměřeně podporovaly rozmanitost a genderovou vyváženost v rámci vedoucího orgánu. Za tím účelem zavedou subjekty politiku podporující rozmanitost v rámci vedoucího orgánu.

Článek 91 9.

Příslušné orgány shromažďují informace zveřejněné v souladu s čl. 435 odst. 2 písm. c) nařízení (EU) č. 575/2013 a používají uvedené informace pro srovnání postupů zajišťování rozmanitosti. Příslušné orgány poskytují tyto informace orgánu EBA. EBA použije tyto informace pro srovnání postupů zajišťování rozmanitosti na úrovni Unie.

Článek 91 10.

Pro účely tohoto článku a článku 91a vypracuje EBA pro subjekty uvedené v odstavci 1d tohoto článku návrhy regulačních technických norem, v nichž dále upřesní minimální obsah dotazníku týkajícího se vhodnosti, životopisů a interního posouzení vhodnosti, které mají být předloženy příslušným orgánům za účelem provedení posouzení vhodnosti podle odstavce 1f tohoto článku a čl. 91a odst. 5.

Členské státy zajistí, aby byly vypracovány vhodné standardy pro jiné subjekty, než jsou subjekty uvedené v odstavci 1d tohoto článku.

EBA předloží návrhy regulačních technických norem uvedených v prvním pododstavci Komisi do 10. července 2026.

Na Komisi je přenesena pravomoc doplnit tuto směrnici přijetím regulačních technických norem uvedených v prvním pododstavci tohoto odstavce v souladu s články 10 až 14 nařízení (EU) č. 1093/2010.

Článek 91 11.

Do 10. července 2026, vydá EBA v souladu s článkem 16 nařízení (EU) č. 1093/2010 obecné pokyny pro upřesnění těchto pojmů:

a)

věnování dostatečného času výkonu funkcí člena vedoucího orgánu s ohledem na konkrétní okolnosti a povahu, rozsah a složitost činností daného subjektu;

b)

dobrá pověst, čestné a bezúhonné jednání a používání vlastních názorů člena vedoucího orgánu podle odstavce 2a;

c)

dostatečné kolektivní znalosti, dovednosti a zkušenosti vedoucího orgánu podle odstavce 2b;

d)

dostatečné lidské a finanční zdroje věnované na zaškolení a přípravu členů vedoucího orgánu podle odstavce 7;

e)

rozmanitost zohledňovaná při výběru členů vedoucího orgánu podle odstavce 8;

f)

kritéria k určení toho, zda existuje důvodné podezření, že v souvislosti s daným subjektem dochází nebo došlo k praní peněz nebo financování terorismu ve smyslu článku 1 směrnice (EU) 2015/849 nebo k pokusům o ně nebo že existuje zvýšené riziko takového jednání.

Pro účely prvního pododstavce písm. f) EBA úzce spolupracuje s orgánem ESMA a s Orgánem pro boj proti praní peněz a financování terorismu.

Článek 91 12.

Do 31. prosince 2029 EBA v úzké spolupráci s ECB a s přihlédnutím k zásadě proporcionality přezkoumá uplatňování odstavců 1d až 1j a jejich účinnost při zajišťování toho, aby rámec pro způsobilost a bezúhonnost plnil svůj účel, a o tomto přezkumu podá zprávu. EBA předloží tuto zprávu Evropskému parlamentu a Radě. Na základě této zprávy Komise případně předloží legislativní návrh.

Článek 91 13.

Tímto článkem a článkem 91a nejsou dotčeny předpisy členských států upravující zastoupení zaměstnanců ve vedoucím orgánu.

Článek 91 14.

Tímto článkem a článkem 91a nejsou dotčeny předpisy členských států upravující jmenování členů vedoucího orgánu v kontrolní funkci regionálními nebo místními volenými orgány nebo jmenování v případech, kdy vedoucí orgán nemá v procesu výběru a jmenování svých členů žádnou pravomoc. V těchto případech se zavedou vhodná ochranná opatření, která zajistí vhodnost daných členů vedoucího orgánu.

Článek 91 Vedoucí orgán a posouzení vhodnosti

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy