Článek 91 Vedoucí orgán a posouzení vhodnosti

Článek 91 1.

Instituce, finanční holdingové společnosti a smíšené finanční holdingové společnosti, které byly schváleny v souladu s čl. 21a odst. 1 (dále jen „subjekty“), mají prvořadou odpovědnost za zajištění toho, aby členové vedoucího orgánu trvale měli dostatečně dobrou pověst, jednali čestně a bezúhonně, používali vlastní názory a měli dostatečné znalosti, dovednosti a zkušenosti k výkonu svých povinností a aby splňovali kritéria a požadavky uvedené v odstavcích 2 až 6 tohoto článku, s výjimkou dočasných správců jmenovaných příslušnými orgány podle čl. 29 odst. 1 směrnice 2014/59/EU a zvláštních správců jmenovaných orgány příslušnými k řešení krize podle čl. 35 odst. 1 uvedené směrnice. Skutečnost, že osoba nebyla odsouzena za trestný čin ani proti ní není vedeno trestní stíhání, sama o sobě nepostačuje ke splnění požadavku na dobrou pověst a čestné a bezúhonné jednání.

Άρθρο 91 1α.

Οι οντότητες διασφαλίζουν ότι τα μέλη του διοικητικού οργάνου εκπληρώνουν ανά πάσα στιγμή τα κριτήρια και τις απαιτήσεις που ορίζονται στις παραγράφους 2 έως 6 και αξιολογούν την καταλληλότητα των μελών του διοικητικού οργάνου λαμβάνοντας υπόψη τις εποπτικές προσδοκίες πριν αναλάβουν την θέση τους και περιοδικά, όπως ορίζονται στους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς, στις κατευθυντήριες γραμμές και στις εσωτερικές πολιτικές καταλληλότητας.

Ωστόσο, όταν η πλειοψηφία των μελών του διοικητικού οργάνου πρόκειται να αντικατασταθεί ταυτόχρονα από νεοδιορισθέντα μέλη και η εφαρμογή του πρώτου εδαφίου θα οδηγούσε σε μια κατάσταση όπου η αξιολόγηση της καταλληλότητας των νέων μελών θα διενεργούνταν από τα απερχόμενα μέλη, τα κράτη μέλη δύνανται να επιτρέψουν τη διενέργεια της αξιολόγησης αφού τα νεοδιορισθέντα μέλη αναλάβουν την θέση τους. Κατά την υποβολή της αίτησης στην αρμόδια αρχή, σύμφωνα με την παράγραφο 1στ, η οντότητα επιβεβαιώνει επίσης ότι οι εν λόγω προϋποθέσεις υφίστανται.

Άρθρο 91 1β.

Όταν οι οντότητες συμπεραίνουν, βάσει της εσωτερικής αξιολόγησης καταλληλότητας που αναφέρεται στην παράγραφο 1α, ότι το οικείο μέλος ή το οικείο επίδοξο μέλος δεν πληροί τα κριτήρια και τις απαιτήσεις που ορίζονται στην παράγραφο 1, οι οντότητες:

α)

μεριμνούν ώστε το οικείο επίδοξο μέλος να μην αναλάβει την υπό εξέταση θέση, όταν η εν λόγω αξιολόγηση ολοκληρώνεται πριν το επίδοξο μέλος αναλάβει την εν λόγω θέση·

β)

απομακρύνουν το εν λόγω μέλος από το διοικητικό όργανο εγκαίρως· ή

γ)

λαμβάνουν εγκαίρως πρόσθετα μέτρα που είναι απαραίτητα για να εξασφαλίσουν ότι το εν λόγω μέλος είναι ή θα καταστεί κατάλληλο για τη συγκεκριμένη θέση.

Άρθρο 91 1γ.

Οι οντότητες διασφαλίζουν ότι οι πληροφορίες σχετικά με την καταλληλότητα των μελών του διοικητικού οργάνου παραμένουν επικαιροποιημένες. Οι οντότητες παρέχουν, κατόπιν αιτήματος, τις πληροφορίες αυτές στην αρμόδια αρχή με τα μέσα που καθορίζει η αρμόδια αρχή.

Άρθρο 91 1δ.

Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν τουλάχιστον ότι, για τις κάτωθι οντότητες, η αρμόδια αρχή λαμβάνει αίτηση περί καταλληλότητας χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση και αμέσως μόλις υπάρξει σαφής πρόθεση διορισμού ενός μέλους του διοικητικού οργάνου με διοικητική αρμοδιότητα ή του προέδρου του διοικητικού οργάνου με εποπτική αρμοδιότητα και, σε κάθε περίπτωση, το αργότερο 30 εργάσιμες ημέρες πριν από την ανάληψη των καθηκόντων των υποψήφιων μελών:

α)

μητρικά ιδρύματα εγκατεστημένα στην ΕΕ που θεωρούνται μεγάλα ιδρύματα·

β)

μητρικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος που θεωρούνται μεγάλα ιδρύματα, εκτός εάν είναι συνδεδεμένα με κεντρικό οργανισμό·

γ)

κεντρικοί οργανισμοί που θεωρούνται μεγάλα ιδρύματα ή εποπτεύουν μεγάλα ιδρύματα που συνδέονται με αυτούς·

δ)

αυτόνομα ιδρύματα εντός της Ένωσης που θεωρούνται μεγάλα ιδρύματα·

ε)

μεγάλες θυγατρικές όπως ορίζονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 147 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

στ)

μητρικές χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών εγκατεστημένες σε κράτος μέλος, μητρικές μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών εγκατεστημένες σε κράτος μέλος, εγκατεστημένες στην ΕΕ μητρικές χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών και εγκατεστημένες στην ΕΕ μητρικές μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών που διαθέτουν μεγάλα ιδρύματα εντός του ομίλου τους, εκτός από εκείνες που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής του άρθρου 21α παράγραφος 4 της παρούσας οδηγίας.

Άρθρο 91 1ε.

Η αίτηση περί καταλληλότητας που αναφέρεται στην παράγραφο 1δ συνοδεύεται από:

α)

ερωτηματολόγιο περί καταλληλότητας και βιογραφικό σημείωμα·

β)

την εσωτερική αξιολόγηση καταλληλότητας που αναφέρεται στην παράγραφο 1α, εκτός εάν εφαρμόζεται το δεύτερο εδάφιο της εν λόγω παραγράφου·

γ)

ποινικά μητρώα, αμέσως μόλις καταστούν διαθέσιμα·

δ)

οποιαδήποτε άλλα έγγραφα απαιτούνται βάσει εθνικού δικαίου, αμέσως μόλις καταστούν διαθέσιμα·

ε)

οποιαδήποτε άλλα έγγραφα απαριθμούνται από την αρμόδια αρχή, αμέσως μόλις καταστούν διαθέσιμα· και

στ)

αναφορά της ημερομηνίας διορισμού και της ημερομηνίας που πράγματι θα αναληφθούν τα καθήκοντα.

Οι οντότητες υποβάλλουν την αίτηση περί καταλληλότητας και τα συνοδευτικά έγγραφα στην αρμόδια αρχή με τα μέσα που καθορίζει η αρμόδια αρχή.

Όταν μια αρμόδια αρχή δεν διαθέτει επαρκείς πληροφορίες για να διενεργήσει την αξιολόγηση καταλληλότητας με βάση τα στοιχεία που απαριθμούνται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου, μπορεί να ζητήσει από το επίδοξο μέλος να μην αναλάβει τη θέση πριν παρασχεθούν οι απαιτούμενες πληροφορίες, εκτός εάν η αρμόδια αρχή έχει πεισθεί ότι είναι αδύνατη η παροχή των εν λόγω πληροφοριών.

Όταν η αρμόδια αρχή διατηρεί επιφυλάξεις σχετικά με το κατά πόσον το επίδοξο μέλος πληροί τα κριτήρια και τις απαιτήσεις που ορίζονται στις παραγράφους 2 έως 6 του παρόντος άρθρου, προβαίνει σε ενισχυμένο διάλογο με το ίδρυμα για να αντιμετωπιστούν οι επιφυλάξεις που έχουν εντοπιστεί, προκειμένου να διασφαλιστεί ότι το επίδοξο μέλος είναι ή θα καταστεί κατάλληλο κατά την ανάληψη των καθηκόντων.

Η ΕΑΤ εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές, σύμφωνα με το άρθρο 16 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, για να διευκρινίσει τον τρόπο διεξαγωγής του ενισχυμένου διαλόγου για την αντιμετώπιση των επιφυλάξεων σχετικά με την καταλληλότητα.

Άρθρο 91 1στ.

Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν κατά πόσον τα μέλη του διοικητικού οργάνου πληρούν ανά πάσα στιγμή τα κριτήρια και τις απαιτήσεις που ορίζονται στις παραγράφους 2 έως 6. Οι οντότητες υποβάλλουν στην αρμόδια αρχή την αίτηση περί καταλληλότητας και άλλες πληροφορίες που είναι αναγκαίες για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των μελών του διοικητικού τους οργάνου με μέσα που καθορίζονται από την αρμόδια αρχή.

Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να ζητούν συμπληρωματικές πληροφορίες ή τεκμηρίωση, συμπεριλαμβανομένων συνεντεύξεων ή ακροάσεων.

Άρθρο 91 1ζ.

Οι αρμόδιες αρχές επαληθεύουν ειδικότερα αν τα κριτήρια και οι απαιτήσεις που ορίζονται στις παραγράφους 2 έως 6 του παρόντος άρθρου εξακολουθούν να πληρούνται όταν έχουν βάσιμους λόγους υπόνοιας ότι διαπράττεται ή έχει διαπραχθεί, επιχειρείται ή έχει επιχειρηθεί να διαπραχθεί νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, κατά την έννοια του άρθρου 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, ή υπάρχει αυξημένος τέτοιου είδους κίνδυνος σε σχέση με την οντότητα.

Άρθρο 91 1η.

Όταν τα μέλη του διοικητικού οργάνου δεν πληρούν ανά πάσα στιγμή τα κριτήρια και τις απαιτήσεις που ορίζονται στις παραγράφους 2 έως 6, τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι αρμόδιες αρχές διαθέτουν τις αναγκαίες εξουσίες ώστε:

α)

σε περίπτωση εκ των προτέρων αξιολόγησης, να εμποδίζουν τη συμμετοχή των εν λόγω μελών στο διοικητικό όργανο ή να τα απομακρύνουν από αυτό·

β)

σε περίπτωση εκ των υστέρων αξιολόγησης, να απομακρύνουν τα εν λόγω μέλη από το διοικητικό όργανο· ή

γ)

να απαιτούν από τις οικείες οντότητες να λάβουν επιπρόσθετα μέτρα που είναι αναγκαία για να διασφαλίσουν ότι τα εν λόγω μέλη είναι ή θα καταστούν κατάλληλα για τη συγκεκριμένη θέση.

Μόλις γίνουν γνωστά νέα γεγονότα ή άλλες περιστάσεις που ενδέχεται να επηρεάσουν την καταλληλότητα των μελών του διοικητικού οργάνου, οι οντότητες επαναξιολογούν την καταλληλότητα των μελών αυτών και ενημερώνουν την αρμόδια αρχή χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση.

Όταν η αρμόδια αρχή αντιληφθεί ότι οι σχετικές πληροφορίες όσον αφορά την καταλληλότητα των μελών του διοικητικού οργάνου έχουν μεταβληθεί και ότι η μεταβολή αυτή θα μπορούσε να επηρεάσει την καταλληλότητα των οικείων μελών, η αρμόδια αρχή επαναξιολογεί την καταλληλότητά τους.

Οι αρμόδιες αρχές δεν υποχρεούνται να επαναξιολογούν την καταλληλότητα των μελών του διοικητικού οργάνου κατά την ανανέωση της θητείας τους, εκτός εάν έχουν μεταβληθεί σχετικές πληροφορίες που είναι γνωστές στις αρμόδιες αρχές και η εν λόγω μεταβολή ενδέχεται να επηρεάσει την καταλληλότητα του οικείου μέλους.

Άρθρο 91 1θ.

Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να ζητούν από την αρχή που είναι υπεύθυνη για την εποπτεία της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/849, να συμβουλεύονται, στο πλαίσιο των επαληθεύσεών τους και με γνώμονα τον κίνδυνο, τις σχετικές πληροφορίες όσον αφορά τα μέλη του διοικητικού οργάνου. Οι αρμόδιες αρχές μπορούν επίσης να ζητήσουν πρόσβαση στην κεντρική βάση δεδομένων ΚΞΧ/ΧΤ που αναφέρεται στον κανονισμό (ΕΕ) 2024/1620 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 32 ). Η Αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συστάθηκε με τον εν λόγω κανονισμό αποφασίζει αν θα χορηγήσει την εν λόγω πρόσβαση.

Άρθρο 91 1ι.

Τουλάχιστον όσον αφορά τον διορισμό οποιουδήποτε μέλους του διοικητικού οργάνου σε θέση στις οντότητες που αναφέρονται στην παράγραφο 1δ, οι αρμόδιες αρχές εξετάζουν δεόντως το ενδεχόμενο καθορισμού μέγιστης περιόδου για την ολοκλήρωση της αξιολόγησης καταλληλότητας. Η εν λόγω μέγιστη περίοδος μπορεί να παραταθεί, εάν κριθεί σκόπιμο.

Článek 91 2.

Každý člen vedoucího orgánu věnuje dostatečný čas výkonu svých funkcí v subjektech.

Άρθρο 91 2α.

Κάθε μέλος του διοικητικού οργάνου διαθέτει καλή φήμη, ενεργεί με ειλικρίνεια, ακεραιότητα και ανεξάρτητη βούληση, ώστε να αξιολογεί και να αμφισβητεί αποτελεσματικά τις αποφάσεις του διοικητικού οργάνου, όποτε αυτό χρειάζεται και να επιβλέπει και να παρακολουθεί αποτελεσματικά τη λήψη των αποφάσεων από τη διοίκηση. Η ιδιότητα μέλους του διοικητικού οργάνου πιστωτικού ιδρύματος το οποίο συνδέεται κατά τρόπο μόνιμο με κεντρικό οργανισμό δεν συνιστά από μόνη της εμπόδιο για να ενεργεί κανείς με ανεξάρτητη βούληση.

Άρθρο 91 2β.

Το διοικητικό όργανο διαθέτει επαρκείς συλλογικές γνώσεις, δεξιότητες και εμπειρία, ώστε να μπορεί να κατανοεί τις δραστηριότητες της οντότητας, καθώς και τους συναφείς κινδύνους στους οποίους εκτίθεται, και τους αντίκτυπους που δημιουργεί βραχυπρόθεσμα, μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα, λαμβάνοντας υπόψη τους ΠΚΔ παράγοντες. Η συνολική σύνθεση του διοικητικού οργάνου είναι επαρκώς διαφοροποιημένη ώστε να αποτυπώνει ένα ικανοποιητικά ευρύ φάσμα εμπειριών.

Článek 91 3.

Člen vedoucího orgánu může kombinovat více funkcí ve vedoucím orgánu současně, avšak jejich počet zohlední konkrétní okolnosti a povahu, rozsah a složitost činností daného subjektu. Pokud členové vedoucího orgánu nezastupují zájmy členského státu, smějí členové vedoucího orgánu subjektu, který je významný, pokud jde o jeho velikost, vnitřní organizaci a povahu, rozsah a složitost jeho činností, od 1. července 2014 zastávat funkce pouze v jedné z níže uvedených kombinací funkcí člena ve vedoucím orgánu současně:

a)

jednu funkci výkonného člena ve vedoucím orgánu se dvěma funkcemi nevýkonného člena;

b)

čtyři funkce nevýkonného člena ve vedoucím orgánu.

Článek 91 4.

Pro účely odstavce 3 se jako jedno členství počítá:

a)

funkce výkonného nebo nevýkonného člena ve vedoucím orgánu v rámci stejné skupiny;

b)

funkce výkonného nebo nevýkonného člena ve vedoucím orgánu v rámci:

i)

subjektů, které jsou členy téhož institucionálního systému ochrany, jsou-li splněny podmínky stanovené v čl. 113 odst. 7 nařízení (EU) č. 575/2013, nebo subjektů, v nichž má tentýž institucionální systém ochrany kvalifikovanou účast;

ii)

podniků, včetně nefinančních subjektů, v nichž má subjekt kvalifikovanou účast.

Pro účely prvního pododstavce písm. a) tohoto odstavce se skupinou rozumí skupina podniků, které jsou vzájemně propojené, jak je popsáno v článku 22 směrnice 2013/34/EU, nebo skupina podniků, které jsou dceřinými podniky téže finanční holdingové společnosti nebo smíšené finanční holdingové společnosti.

Článek 91 5.

Funkce člena ve vedoucím orgánu organizací, které nesledují převážně obchodní cíle, se pro účely odstavce 3 nezohledňuje.

Článek 91 6.

Příslušné orgány mohou udělit členům vedoucího orgánu povolení k tomu, aby zastávali jednu další funkci nevýkonného člena ve vedoucím orgánu.

Článek 91 7.

Subjekty věnují dostatečné lidské a finanční zdroje na zaškolení a přípravu členů vedoucího orgánu, mimo jiné ohledně rizik a dopadů ESG a rizik v oblasti informačních a komunikačních technologií ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 52c nařízení (EU) č. 575/2013.

Článek 91 8.

Členské státy nebo příslušné orgány požadují, aby subjekty a jejich výbory pro jmenování, jsou-li zřízeny, při náboru členů používaly širokou škálu vlastností a schopností a aby přiměřeně podporovaly rozmanitost a genderovou vyváženost v rámci vedoucího orgánu. Za tím účelem zavedou subjekty politiku podporující rozmanitost v rámci vedoucího orgánu.

Článek 91 9.

Příslušné orgány shromažďují informace zveřejněné v souladu s čl. 435 odst. 2 písm. c) nařízení (EU) č. 575/2013 a používají uvedené informace pro srovnání postupů zajišťování rozmanitosti. Příslušné orgány poskytují tyto informace orgánu EBA. EBA použije tyto informace pro srovnání postupů zajišťování rozmanitosti na úrovni Unie.

Článek 91 10.

Pro účely tohoto článku a článku 91a vypracuje EBA pro subjekty uvedené v odstavci 1d tohoto článku návrhy regulačních technických norem, v nichž dále upřesní minimální obsah dotazníku týkajícího se vhodnosti, životopisů a interního posouzení vhodnosti, které mají být předloženy příslušným orgánům za účelem provedení posouzení vhodnosti podle odstavce 1f tohoto článku a čl. 91a odst. 5.

Členské státy zajistí, aby byly vypracovány vhodné standardy pro jiné subjekty, než jsou subjekty uvedené v odstavci 1d tohoto článku.

EBA předloží návrhy regulačních technických norem uvedených v prvním pododstavci Komisi do 10. července 2026.

Na Komisi je přenesena pravomoc doplnit tuto směrnici přijetím regulačních technických norem uvedených v prvním pododstavci tohoto odstavce v souladu s články 10 až 14 nařízení (EU) č. 1093/2010.

Článek 91 11.

Do 10. července 2026, vydá EBA v souladu s článkem 16 nařízení (EU) č. 1093/2010 obecné pokyny pro upřesnění těchto pojmů:

a)

věnování dostatečného času výkonu funkcí člena vedoucího orgánu s ohledem na konkrétní okolnosti a povahu, rozsah a složitost činností daného subjektu;

b)

dobrá pověst, čestné a bezúhonné jednání a používání vlastních názorů člena vedoucího orgánu podle odstavce 2a;

c)

dostatečné kolektivní znalosti, dovednosti a zkušenosti vedoucího orgánu podle odstavce 2b;

d)

dostatečné lidské a finanční zdroje věnované na zaškolení a přípravu členů vedoucího orgánu podle odstavce 7;

e)

rozmanitost zohledňovaná při výběru členů vedoucího orgánu podle odstavce 8;

f)

kritéria k určení toho, zda existuje důvodné podezření, že v souvislosti s daným subjektem dochází nebo došlo k praní peněz nebo financování terorismu ve smyslu článku 1 směrnice (EU) 2015/849 nebo k pokusům o ně nebo že existuje zvýšené riziko takového jednání.

Pro účely prvního pododstavce písm. f) EBA úzce spolupracuje s orgánem ESMA a s Orgánem pro boj proti praní peněz a financování terorismu.

Článek 91 12.

Do 31. prosince 2029 EBA v úzké spolupráci s ECB a s přihlédnutím k zásadě proporcionality přezkoumá uplatňování odstavců 1d až 1j a jejich účinnost při zajišťování toho, aby rámec pro způsobilost a bezúhonnost plnil svůj účel, a o tomto přezkumu podá zprávu. EBA předloží tuto zprávu Evropskému parlamentu a Radě. Na základě této zprávy Komise případně předloží legislativní návrh.

Článek 91 13.

Tímto článkem a článkem 91a nejsou dotčeny předpisy členských států upravující zastoupení zaměstnanců ve vedoucím orgánu.

Článek 91 14.

Tímto článkem a článkem 91a nejsou dotčeny předpisy členských států upravující jmenování členů vedoucího orgánu v kontrolní funkci regionálními nebo místními volenými orgány nebo jmenování v případech, kdy vedoucí orgán nemá v procesu výběru a jmenování svých členů žádnou pravomoc. V těchto případech se zavedou vhodná ochranná opatření, která zajistí vhodnost daných členů vedoucího orgánu.

Článek 91 Vedoucí orgán a posouzení vhodnosti

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy