Retningslinje 3: Etablering og vedligeholdelse af et AML/CFT-kollegium

3.1 Hvis de betingelser, der er fastsat i retningslinje 2, er opfyldt, bør den ledende tilsynsmyndighed i samarbejde med de kompetente myndigheder for de grænseoverskridende virksomheder og EU-virksomhederne etablere og vedligeholde et AML/CFT-kollegium.

3.2 Den ledende tilsynsmyndighed bør prioritere etableringen af AML/CFT-kollegier for selskaber, der opererer på tværs af grænserne, og EU-virksomheder, der klassificeres med en høj ML/TF-risiko, efter den risikovurdering, der er udført i tråd med retningslinjerne for risikobaseret tilsyn, og tage relevante oplysninger, der er offentliggjort af EU-Kommissionen, i betragtning, herunder EU-Kommissionens rapport med en supranational risikovurdering, der er offentliggjort i overensstemmelse med artikel 6 i direktiv (EU) 2015/849.

3.3 Såfremt et kollegium ikke er etableret af den ledende tilsynsmyndighed til trods for, at de relevante betingelser i disse retningslinjer er opfyldt, bør de kompetente myndigheder for grænseoverskridende virksomheder og EU-virksomheder af det grænseoverskridende selskab, for hvilket kollegiet ikke er etableret, skrive til den ledende tilsynsmyndighed med angivelse af, hvorfor kollegiet bør etableres. Som led i denne kommunikation bør de kompetente myndigheder fastsætte:

• a) hvorfor de mener, at betingelserne for etablering af et kollegium er opfyldt
• b) den ML/TF-risiko, der er forbundet med den relevante grænseoverskridende virksomhed eller EU-virksomhed, herunder navnlig eventuelle indikationer på overtrædelser eller potentielle overtrædelser af direktivet om bekæmpelse af hvidvask af penge på enheds- eller koncernniveau
• c) den indvirkning, som den manglende etablering af et kollegium ville have på deres tilsynsfunktioner og navnlig deres evne til effektivt at overvåge den grænseoverskridende virksomheds eller EU-virksomhedens efterlevelse af sine AML/CFT-forpligtelser.

Den ledende tilsynsmyndighed bør sende et begrundet svar til de kompetente myndigheder inden for en måned fra modtagelsen af den skriftlige anmodning. Hvis den ledende tilsynsmyndighed ikke etablerer et kollegium, og de kompetente myndigheder er uenige i de angivne årsager, bør de kontakte EBA med en anmodning om ikke-bindende mægling med hensyn til, hvorvidt kollegiet bør etableres.

3.4 Såfremt EBA mener, at der bør etableres et kollegium, og den ledende tilsynsmyndighed ikke etablerer kollegiet:

• a) såfremt den anmodes herom af de kompetente myndigheder for grænseoverskridende virksomheder og EU-virksomheder, bør den ledende tilsynsmyndighed uden unødig forsinkelse sende alle de oplysninger, der er nødvendige for at sætte dem i stand til effektivt at føre tilsyn med de grænseoverskridende virksomheder og EU-virksomhederne inden for deres kompetenceområde
• b) det kan overvejes, hvorvidt artikel 9b i forordning 1093/2010 bør finde anvendelse
• c) den manglende etablering af kollegiet bør betragtes som den ledende tilsynsmyndigheds manglende efterlevelse af disse retningslinjer.

3.5 Såfremt en kompetent myndighed ikke har modtaget de oplysninger, som den anmodede den ledende tilsynsmyndighed om i overensstemmelse med punkt 3.4, litra a), bør den sende en anmodning til EBA om bindende mægling.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/