Retningslinje 7: AML/CFT-kollegiets møder

Planlagte møder

7.1 Den ledende tilsynsmyndighed bør i samråd med permanente medlemmer fastlægge formen og hyppigheden af møderne i AML/CFT-kollegiet under hensyntagen til som minimum følgende faktorer:

• a) den ledende tilsynsmyndigheds vurdering af den ML/TF-risiko, der er forbundet med selskabet og dets grænseoverskridende virksomheder eller EU-virksomheder, i forbindelse med hvilke AML/CFT-kollegiet er etableret, som den ledende tilsynsmyndighed har besluttet i overensstemmelse med ESA's retningslinjer for risikobaseret tilsyn og retningslinjerne for risikofaktorer
• b) permanente medlemmers synspunkter
• c) sagens hastende karakter og aktualitet
• d) permanente medlemmers tilgængelighed
• e) indvirkningen på AML/CFT-kollegiets effektivitet og funktionsmåde
• f) eventuelle væsentlige ændringer i forhold til det ML/TF-risikoniveau, der er forbundet med selskaberne eller deres grænseoverskridende virksomheder eller EU-virksomheder, for hvilke ML/CFT-kollegiet er etableret.

7.2 Det første møde i et hvilket som helst nyetableret AML/CFT-kollegium bør være et fysisk møde, medmindre de permanente medlemmer og den ledende tilsynsmyndighed bliver enige om, at en anden form for møde er hensigtsmæssig under hensyntagen til de faktorer, der er fastsat i retningslinje 7.1, litra a)-e), ovenfor.

7.3 Såfremt den ledende tilsynsmyndighed i betragtning af de synspunkter, som de permanente medlemmer fremfører, fastslår, at selskabet, der opererer på tværs af grænserne, eller EU-virksomhederne udgør en høj ML/TF-risiko, bør den ledende tilsynsmyndighed indkalde til mindst ét fysisk møde i AML/CFT-kollegiet pr. år, medmindre de permanente medlemmer bliver enige om en anden hyppighed eller form for mødet under hensyntagen til de faktorer, der er fastsat i retningslinje 7.1.

7.4 I den udstrækning at dette er relevant og muligt, bør den ledende tilsynsmyndighed i samråd med de permanente medlemmer arrangere et fysisk møde i AML/CFT-kollegiet umiddelbart inden, efter eller samtidig med mødet i kollegiet for tilsynsmyndigheder for at fremme udvekslingen af oplysninger mellem de kompetente myndigheder og tilsynsmyndighederne.

7.5 I alle tilfælde, der ikke behandles i retningslinje 7.3, bør den ledende tilsynsmyndighed i samråd med de permanente medlemmer blive enige om hyppigheden eller formen for mødet under hensyntagen til de faktorer, der er fastsat i retningslinje 7.1.

7.6 Den ledende tilsynsmyndighed bør sikre, at planlagte møder i AML/CFT-kollegiet mindst omfatter:

• a) udveksling af oplysninger vedrørende selskabet, der opererer på tværs af grænserne, og dets grænseoverskridende virksomheder eller EU-virksomhederne, herunder:
• i) permanente medlemmers vurdering af ML/TF-risikoprofilen for selskabet, der opererer på tværs af grænserne, eller EU-virksomhederne
• ii) tidlig varsling af opståede ML/TF-risici
• iii) fremkomne ML/TF-risici og bredere tilsynsresultater (eller foreløbige resultater, hvor alvorlige overtrædelser er identificeret) vedrørende AML/CFT-politikker og -procedurer, herunder anvendelsen af politikker og procedurer på koncernniveau, af selskabet, der opererer på tværs af grænserne, eller EU-virksomheder, herunder et antal og analyse af indberetninger af mistænkelige transaktioner, såfremt sådanne oplysninger foreligger
• iv) planlagte eller nyligt afsluttede AML/CFT- tilsynsforanstaltninger, herunder inspektioner på stedet og eksterne inspektioner
• v) sanktioner eller andre korrigerende foranstaltninger, der er blevet overvejet eller indført i forbindelse med overtrædelser af AML/CFT-forpligtelser
• vi) andre tilsyns- eller håndhævelsesforanstaltninger, herunder foranstaltninger anvendt af tilsynsmyndigheder, hvis det er relevant, såsom kapitaltillæg baseret på ML/TF-risiko, eller foranstaltninger og beslutninger truffet på baggrund af ML/TF-risiko med hensyn til godkendelse, kvalificerede andele, governanceordninger, interne kontroller samt egnethed og hæderlighed.
• b) en overvejelse af behovet for en fælles tilgang og koordineret indsats i overensstemmelse med retningslinje 12 og 13.

Ad hoc-møder

7.7 Den ledende tilsynsmyndighed bør enten på eget initiativ eller på anmodning fra en eller flere permanente medlemmer arrangere et ad hoc-møde i AML/CFT-kollegiet, såfremt der er fremkommet en ML/TF-risiko eller opstået en alvorlig ML/TF-risiko, f.eks.:

• a) en påstået deltagelse af enten selskabet, der opererer på tværs af grænserne, eller den grænseoverskridende virksomhed eller EU-virksomheden i en international ML/TF-ordning, eller
• b) et højt niveau af manglende efterlevelse for enten det selskab, der opererer på tværs af grænserne, eller den grænseoverskridende virksomhed eller EU-virksomheden af AML/CFT-standarder, som kunne have en indvirkning i andre jurisdiktioner.

7.8 Den ledende tilsynsmyndighed bør arrangere et møde som beskrevet i retningslinje 7.7 uden forsinkelse og i samråd med permanente medlemmer fastlægge den mest hensigtsmæssige form for mødet.

7.9 Såfremt det ikke lykkes for den ledende tilsynsmyndighed at arrangere et ad hoc-møde i AML/CFT-kollegiet som beskrevet i retningslinje 7.8, bør et eller flere permanente medlemmer arrangere mødet eller sikre, at andre permanente medlemmer gøres opmærksom på mødet og de spørgsmål, der skal drøftes.

7.10 Såfremt der er fremkommet en ML/TF-risiko, og der er brug for en hurtig indsats, kan et eller flere permanente medlemmer arrangere et ad hoc-møde uden forsinkelse og sikre, at andre permanente medlemmer gøres opmærksom på mødet.

7.11 Retningslinje 7.6 i disse retningslinjer finder ikke anvendelse for så vidt angår ad hoc-møder.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/